Meritz Financi (138040) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · KR · Marktkap. 19,3 Bio. KRW (≈ 11,6 Mrd. €) · ISIN KR7138040001
Was ist Meritz Financi wirklich wert?
Unterdurchschnittliche Qualität, und der Kurs liegt zusätzlich 157 % über unserem Fair Value von 52.717 KRW.
Stärken
Risiken
Fair Value Stand: 31.08.2026
Aus 2 Bewertungsmodellen · vor 5 Tagen aktualisiert
Aktienkurs +12,6 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
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Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (65.896 KRW). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Schwache Qualität (35/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 31.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 14.891 KRW – 146.200 KRW · Fair‑Value‑Band 39.538 KRW – 65.896 KRW · der Kurs von 135.500 KRW notiert über dem Fair Value von 52.717 KRW. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 31.08.2026.
Analyse
Meritz Financi (138040) notiert aktuell bei 135.500 KRW, während unser modellbasierter Fair Value bei 52.717 KRW liegt, das entspricht einer Einschätzung von 157,0 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 35/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Wie belastbar diese Schätzung ist: sie stützt sich auf 17 Modelle bei einer Datenqualität von 94/100, die Evidenzstufe ist damit mittel.
Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 0,7 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 21,2 %. Die Nettoverschuldung beträgt 20,6 Bio. KRW. Fundamentaldaten Stand 31.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 39.538 KRW (Bear Case) bis 65.896 KRW (Bull Case); der aktuelle Kurs von 135.500 KRW liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 10 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 36 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −37 % Fair-Value-Potenzial, 138040 ist mit −61 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 2 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren (53.250 KRW) gegenüber Substanzwert (41.974 KRW). Höchste Evidenz: KBV-Multiple (55).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 31.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 33 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 57
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Meritz Financial Group Inc. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften verschiedene Finanzdienstleistungen in Südkorea und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Versicherungen, Wertpapiere, Kapital und Sonstiges tätig.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Meritz Financial Group Inc. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften verschiedene Finanzdienstleistungen in Südkorea und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Versicherungen, Wertpapiere, Kapital und Sonstiges tätig. Das Unternehmen bietet verschiedene Versicherungsverträge an, darunter allgemeine Nichtlebensversicherungen, die Feuer-, See-, Personenunfall-, Technik-, Haftpflicht-, Vollkasko-, Behörden-, Garantie- und andere spezielle Arten von Versicherungen umfassen; und Autoversicherungsprodukte, darunter Privat-, Geschäfts-, Gewerbe-, Motorrad- und andere; und langfristige Nichtlebensversicherungsprodukte, wie z. B. Langzeitschäden, Sach-, Personenunfall-, Fahrer-, Ersparnis-, Krankheits-, Pflege-, Rentensparschäden usw. Das Unternehmen geht Risiken durch Rückversicherungsabgaben und gemeinsames Underwriting ein. Es bietet auch Produkte wie Naturkatastrophenversicherungen an. Darüber hinaus ist das Unternehmen in den Bereichen Merchant Banking und Sicherheit tätig; Private-Equity-Fonds; Managementvertrauen; Finanzdienstleistungen; Immobilienleasing; und SPC für Vermögensverbriefungsunternehmen. Meritz Financial Group Inc. wurde 2007 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Seoul, Südkorea.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Meritz Financi entwickelte sich von 4,2 Bio. KRW (FY2021) auf 4,3 Bio. KRW (FY2025), rund +0,2 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 2,3 Bio. KRW (+30,7 %/Jahr seit FY2021).
138040 ist 157 % überbewertet. Mit Morgan Stanley, a financial holding company, vergleichen →
Vergleichsgruppe
Capital Markets · 454 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Capital Markets-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 31.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Morgan Stanley, a financial holding company, MS | 214,77 $ | 138,97 $ | −35 % |
| The Goldman Sachs Group GS | 1.034 $ | 756,89 $ | −27 % |
| The Charles Schwab Corporation SCHW | 110,16 $ | 66,17 $ | −40 % |
| Robinhood Markets, Inc HOOD | 104,26 $ | 30,94 $ | −70 % |
| Macquarie Group MQG | 251,87 A$ | 75,58 A$ | −70 % |
| CITIC Securities Company 600030 | 27,93 ¥ | 17,68 ¥ | −37 % |
| Guotai Haitong Securities Co 601211 | 17,87 ¥ | 18,62 ¥ | +4 % |
| East Money Information Co 300059 | 19,42 ¥ | 4,77 ¥ | −75 % |
| CSC Financial Co 601066 | 25,78 ¥ | 14,17 ¥ | −45 % |
| Huatai Securities Co 601688 | 19,56 ¥ | 19,26 ¥ | −2 % |
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Häufige Fragen
Ist Meritz Financi (138040) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von 138040?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von 138040?
Wie hoch ist die Nettomarge von 138040?
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