WSFS Financial Corporation (WSFS) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. 4,0 Mrd. $ · ISIN US9293281021
Was ist WSFS Financial Corporation wirklich wert?
WSFS Financial Corporation
WSFS · US
Solides Unternehmen, aber der Kurs liegt 69 % über unserem Fair Value von 46,49 $.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 20.08.2026
Aus 4 Bewertungsmodellen · vor 16 Tagen aktualisiert
Aktienkurs −3,9 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (58,12 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Solide, aber nicht herausragende Qualität (61/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 20.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 28,83 $ – 82,29 $ · Fair‑Value‑Band 34,87 $ – 58,12 $ · der Kurs von 78,78 $ notiert über dem Fair Value von 46,49 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 20.08.2026.
Analyse
WSFS Financial Corporation (WSFS) notiert aktuell bei 78,78 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 46,49 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 69,5 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 61/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 71,78 $ je Aktie; damit liegen 0 der 4 gerechneten Modelle über dem Kurs von 78,78 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 35,12 $, und 4 der 4 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte WSFS Financial Corporation einen Umsatz von 1,1 Mrd. $ bei einer Nettomarge von 29,2 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 16,1 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 11,5 %. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 1,0 Mrd. $ aus. Fundamentaldaten Stand 20.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 34,87 $ (Bear Case) bis 58,12 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 78,78 $ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 59 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, WSFS ist mit −41 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 3,34 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 7,2 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 4 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren (71,78 $) gegenüber Substanzwert (35,12 $). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (75).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 20.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 54 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 78
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Die WSFS Financial Corporation fungiert als Spar- und Kreditholdinggesellschaft der Wilmington Savings Fund Society, FSB, die verschiedene Bankdienstleistungen in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen ist in den Segmenten WSFS Bank, Cash Connect und Wealth and Trust tätig.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Die WSFS Financial Corporation fungiert als Spar- und Kreditholdinggesellschaft der Wilmington Savings Fund Society, FSB, die verschiedene Bankdienstleistungen in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen ist in den Segmenten WSFS Bank, Cash Connect und Wealth and Trust tätig. Das Unternehmen bietet Einlagenprodukte an, darunter unverzinsliche Sichteinlagen, Geldmarkt- und verzinsliche Sichteinlagen sowie Einlagenzertifikate und Jumbo-Einlagenzertifikate. Darüber hinaus werden Kredite wie Gewerbe- und Industriekredite, gewerbliche Hypothekenkredite sowie Bau- und Grundstückserschließungskredite sowie Wohn- und Verbraucherkredite bereitgestellt, die Wohnhypotheken, eigenkapitalbesicherte Linien und Darlehen, Ratenkredite, unbesicherte Kreditlinien, aufgenommene Bildungskredite und zuvor erworbene Bildungskredite umfassen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Bargeld in Geldautomatentresoren, intelligente Tresore und Bargeldlogistikdienste, Planungs- und Beratungsdienste, Anlageverwaltung sowie persönliche und institutionelle Treuhanddienste an. Die WSFS Financial Corporation wurde 1832 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Wilmington, Delaware.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von WSFS Financial Corporation entwickelte sich von 642 Mio. $ (FY2021) auf 1,4 Mrd. $ (FY2025), rund +20,6 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 287 Mio. $ (+1,4 %/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +19,2 % · Rückkäufe/Verwässerung −7,3 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
WSFS ist 69 % überbewertet. Mit DBS Group vergleichen →
Aktuelle Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- Moody’s Reaffirms WSFS Financial Corp’s Baa2 Issuer Rating with a Positive Outlook; Reflects Diversified Business Model, Strong Capital, and
- Zacks Industry Outlook Highlights WSFS Financial, Provident Financial Services and Southern Missouri Bancorp
- WSFS Financial (WSFS) Is Up 0.45% in One Week: What You Should Know
Vergleichsgruppe
Banks - Regional · 1071 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Insider-Aktivität: 40/100
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 20.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| DBS Group D05 | 75,65 SGD | 40,48 SGD | −46 % |
| China Merchants Bank Co 3968 | 47,96 HK$ | 76,51 HK$ | +60 % |
| Intesa Sanpaolo S.p.A ISP | 6,78 € | 5,66 € | −17 % |
| HDFC Bank Limited HDB | 23,17 $ | 24,12 $ | +4 % |
| BNP Paribas SA BNP | 102,56 € | 144,64 € | +41 % |
| UniCredit S.p.A UCG | 84,71 € | 77,62 € | −8 % |
| Mizuho Financial Group MFG | 10,74 $ | 9,69 $ | −10 % |
| ICICI Bank Limited ICICIBANK | 1.443 ₹ | 835,21 ₹ | −42 % |
| Oversea-Chinese Banking Corporation O39 | 31,07 SGD | 19,80 SGD | −36 % |
| CaixaBank, S.A CABK | 13,52 € | 8,85 € | −35 % |
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Häufige Fragen
Ist WSFS Financial Corporation (WSFS) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von WSFS?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von WSFS?
Wie hoch ist der Umsatz von WSFS Financial Corporation (WSFS)?
Wie hoch ist die Nettomarge von WSFS?
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