Banque Cantonale du Valais (WKBN) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · CH · Marktkap. 2,6 Mrd. CHF · ISIN CH0305951201
Was ist Banque Cantonale du Valais wirklich wert?
Unterdurchschnittliche Qualität, und der Kurs liegt zusätzlich 104 % über unserem Fair Value von 78,71 CHF.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 20.08.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 16 Tagen aktualisiert
Das steckt hinter jeder Aktie
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Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (98,39 CHF). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Schwache Qualität (44/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 20.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 88,53 CHF – 162,50 CHF · Fair‑Value‑Band 59,04 CHF – 98,39 CHF · der Kurs von 160,50 CHF notiert über dem Fair Value von 78,71 CHF. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 20.08.2026.
Analyse
Banque Cantonale du Valais (WKBN) notiert aktuell bei 160,50 CHF, während unser modellbasierter Fair Value bei 78,71 CHF liegt, das entspricht einer Einschätzung von 103,9 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 44/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel 84,47 CHF je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 160,50 CHF. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 50,20 CHF, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Banque Cantonale du Valais einen Umsatz von 271 Mio. CHF bei einer Nettomarge von 31,6 %. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 11,9 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 5,1 %. Die Nettoverschuldung beträgt 3,9 Mrd. CHF. Fundamentaldaten Stand 20.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 59,04 CHF (Bear Case) bis 98,39 CHF (Bull Case); der aktuelle Kurs von 160,50 CHF liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 36 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, WKBN ist mit −51 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 2,64 CHF je Aktie einbehalten, das entspricht 3,4 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (84,47 CHF) gegenüber Dividendendiskontierung (50,20 CHF). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 20.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 49 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 76
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Die Walliser Kantonalbank bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen in der Schweiz an.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Die Walliser Kantonalbank bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen in der Schweiz an. Es bietet Sparkonto und Spar-Plus-Konten; Anlage-, Senioren-, Jugend- und Geschenksparkonten; Euro-, Start-, Privat- und Vereinskonten; Privatkredite; Hypotheken für die Energiewende; und Ausbildung, Ökohaus, Bau-, Lombard-, Investitions- und Renovierungskredite. Das Unternehmen bietet auch Debit- und Kreditkarten an; Vermögensverwaltungs- und Zahlungsdienste; Anlageprodukte wie Investmentfonds, Step Invest, Step Life, Zertifikate, Geldanleihen und Anlagerechner; Anlagedienstleistungen, bestehend aus Management- und Beratungsmandaten; Renten- und Versicherungsprodukte; betriebliche Altersvorsorge; und E-Banking, eBill, E-Trade, QR-Rechnung sowie mobile Banking- und Zahlungsdienste. Die Walliser Kantonalbank wurde 1917 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Sion, Schweiz.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Banque Cantonale du Valais entwickelte sich von 247 Mio. CHF (FY2021) auf 319 Mio. CHF (FY2025), rund +6,6 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 85,9 Mio. CHF (+5,8 %/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +3,5 % · Rückkäufe/Verwässerung −2,8 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
WKBN ist 104 % überbewertet. Mit DBS Group vergleichen →
Vergleichsgruppe
Banks - Regional · 1071 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Insider-Aktivität: 40/100
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 20.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| DBS Group D05 | 75,65 SGD | 40,48 SGD | −46 % |
| China Merchants Bank Co 3968 | 47,96 HK$ | 76,51 HK$ | +60 % |
| Intesa Sanpaolo S.p.A ISP | 6,78 € | 5,66 € | −17 % |
| HDFC Bank Limited HDB | 23,17 $ | 24,12 $ | +4 % |
| BNP Paribas SA BNP | 102,56 € | 144,64 € | +41 % |
| UniCredit S.p.A UCG | 84,71 € | 77,62 € | −8 % |
| Mizuho Financial Group MFG | 10,74 $ | 9,69 $ | −10 % |
| ICICI Bank Limited ICICIBANK | 1.443 ₹ | 835,21 ₹ | −42 % |
| Oversea-Chinese Banking Corporation O39 | 31,07 SGD | 19,80 SGD | −36 % |
| CaixaBank, S.A CABK | 13,52 € | 8,85 € | −35 % |
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Häufige Fragen
Ist Banque Cantonale du Valais (WKBN) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von WKBN?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von WKBN?
Wie hoch ist der Umsatz von Banque Cantonale du Valais (WKBN)?
Wie hoch ist die Nettomarge von WKBN?
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