Western Alliance Bancorporation (WAL) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. 9,2 Mrd. $ · ISIN US9576381092
Was ist Western Alliance Bancorporation wirklich wert?
Western Alliance Bancorporation
WAL · US
Unterdurchschnittliche Qualität, der Kurs liegt aktuell 13 % unter unserem Fair Value von 93,01 $.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 03.09.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · gestern aktualisiert
Aktienkurs −3,9 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
- Der Kurs steht in der unteren Hälfte unserer Modellspanne, also auf der Seite mit der größeren Sicherheitsmarge.
- Die Datenbasis trägt das Urteil: alle Modelle laufen auf vollständig belegten Eingangswerten.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 03.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 16,84 $ – 110,73 $ · Fair‑Value‑Band 69,76 $ – 116,27 $ · der Kurs von 81,00 $ notiert unter dem Fair Value von 93,01 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 03.09.2026.
Analyse
Western Alliance Bancorporation (WAL) notiert aktuell bei 81,00 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 93,01 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 12,9 % unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 40/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 98,13 $ je Aktie; damit liegen 2 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 81,00 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 25,60 $, und 4 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Western Alliance Bancorporation einen Umsatz von 3,4 Mrd. $ bei einer Nettomarge von 28,2 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 7,9 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 13,0 %. Die Nettoverschuldung beträgt 2,9 Mrd. $. Fundamentaldaten Stand 03.09.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 69,76 $ (Bear Case) bis 116,27 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 81,00 $ liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 16 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 24 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, WAL ist mit 15 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 4,73 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 5,1 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren (98,13 $) gegenüber Dividendendiskontierung (25,60 $). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (70).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 03.09.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 34 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 40
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Western Alliance Bancorporation fungiert als Bankholdinggesellschaft der Western Alliance Bank, die verschiedene Bankprodukte und damit verbundene Dienstleistungen hauptsächlich in Arizona, Kalifornien und Nevada anbietet. Das Unternehmen ist in den kommerziellen und verbraucherbezogenen Segmenten tätig.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Western Alliance Bancorporation fungiert als Bankholdinggesellschaft der Western Alliance Bank, die verschiedene Bankprodukte und damit verbundene Dienstleistungen hauptsächlich in Arizona, Kalifornien und Nevada anbietet. Das Unternehmen ist in den kommerziellen und verbraucherbezogenen Segmenten tätig. Das Unternehmen bietet Einlagenprodukte an, darunter Sichteinlagen, Girokonten, Spar- und Geldmarktkonten sowie Zertifikate für Einlagenkonten mit festem Zinssatz und fester Laufzeit. Treasury-Management-Produkte und -Dienstleistungen für kleine und mittlere Unternehmen, spezialisierte Bankdienstleistungen für anspruchsvolle kommerzielle Institutionen und Investoren; sowie Produkte und Dienstleistungen für Wohnimmobilienhypotheken. Darüber hinaus bietet das Unternehmen gewerbliche und industrielle Kreditprodukte an, wie z. B. Betriebsmittelkreditlinien, Kredite an Technologieunternehmen, Bestands- und Debitorenkreditlinien, Hypothekenlagerkreditlinien, Ausrüstungsdarlehen und -leasing sowie andere gewerbliche Kredite. Gewerbeimmobilienkredite, die durch Mehrfamilienhäuser, Büros, Industrieanlagen, Einkaufszentren, Hotels und andere Gewerbeimmobilien besichert sind; Bau- und Grundstückserschließungsdarlehen für Einfamilien- und Mehrfamilienwohnprojekte, Industrie-/Lagerimmobilien, Bürogebäude, Einzelhandelszentren, Arztpraxen und Wohngrundstücksentwicklungen; und Verbraucherkredite. Darüber hinaus bietet das Unternehmen weitere Finanzdienstleistungen wie Internetbanking, elektronische Überweisungen, elektronische Rechnungszahlung und -vorlage, Geldtransfer und andere digitale Zahlungsangebote, Schließfachdienste, Kurier- und Cash-Management-Dienste an.Darüber hinaus hält das Unternehmen bestimmte Anlagepapiere, kommunale und gemeinnützige Darlehen sowie Leasingverträge; investiert hauptsächlich in einkommensschwache Steuergutschriften für Wohnimmobilien und kleine Investitionsgesellschaften; und bestimmte Immobiliendarlehen und damit verbundene Wertpapiere. Western Alliance Bancorporation wurde 1994 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Phoenix, Arizona.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Western Alliance Bancorporation entwickelte sich von 1,8 Mrd. $ (FY2021) auf 5,3 Mrd. $ (FY2025), rund +30,1 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 969 Mio. $ (+1,9 %/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +24,5 % · Rückkäufe/Verwässerung −1,5 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
WAL beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →
Aktuelle Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- Reflecting On Regional Banks Stocks’ Q2 Earnings: Western Alliance Bancorporation (NYSE:WAL)
- Western Alliance Bancorp (WAL) Q2 2026 Earnings Call Highlights: Strong Loan Growth and ...
- Western Alliance Bancorporation Q2 Earnings Call Highlights
- Compared to Estimates, Western Alliance (WAL) Q2 Earnings: A Look at Key Metrics
Vergleichsgruppe
Banks - Regional · 1071 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Insider-Aktivität: 40/100
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 03.09.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| DBS Group D05 | 75,65 SGD | 40,48 SGD | −46 % |
| China Merchants Bank Co 3968 | 47,96 HK$ | 76,51 HK$ | +60 % |
| Intesa Sanpaolo S.p.A ISP | 6,78 € | 5,66 € | −17 % |
| HDFC Bank Limited HDB | 23,17 $ | 24,12 $ | +4 % |
| BNP Paribas SA BNP | 102,56 € | 144,64 € | +41 % |
| UniCredit S.p.A UCG | 84,71 € | 77,62 € | −8 % |
| Mizuho Financial Group MFG | 10,74 $ | 9,69 $ | −10 % |
| ICICI Bank Limited ICICIBANK | 1.443 ₹ | 835,21 ₹ | −42 % |
| Oversea-Chinese Banking Corporation O39 | 31,07 SGD | 19,80 SGD | −36 % |
| CaixaBank, S.A CABK | 13,52 € | 8,85 € | −35 % |
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Häufige Fragen
Ist Western Alliance Bancorporation (WAL) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von WAL?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von WAL?
Wie hoch ist der Umsatz von Western Alliance Bancorporation (WAL)?
Wie hoch ist die Nettomarge von WAL?
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