Unipol Gruppo S.p.A. (UNI) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · IT · Marktkap. 17,4 Mrd. € · ISIN IT0004810054
Was ist Unipol Gruppo S.p.A. wirklich wert?
Solides Unternehmen, aber der Kurs liegt 35 % über unserem Fair Value von 21,00 €.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 01.09.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 4 Tagen aktualisiert
Aktienkurs −1,4 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
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Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (26,25 €). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Solide, aber nicht herausragende Qualität (52/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 01.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 2,79 € – 29,23 € · Fair‑Value‑Band 15,75 € – 26,25 € · der Kurs von 28,42 € notiert über dem Fair Value von 21,00 €. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 01.09.2026.
Analyse
Unipol Gruppo S.p.A. (UNI) notiert aktuell bei 28,42 €, während unser modellbasierter Fair Value bei 21,00 € liegt, das entspricht einer Einschätzung von 35,3 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 52/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 20,28 € je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 28,42 €. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 9,71 €, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Unipol Gruppo S.p.A. einen Umsatz von 10,9 Mrd. € bei einer Nettomarge von 13,8 %. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 2,1 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 15,0 %. Die Nettoverschuldung beträgt 3,8 Mrd. €. Fundamentaldaten Stand 01.09.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 15,75 € (Bear Case) bis 26,25 € (Bull Case); der aktuelle Kurs von 28,42 € liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 87 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −3 % Fair-Value-Potenzial, UNI ist mit −26 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 0,6158 € je Aktie einbehalten, das entspricht 2,9 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren (20,28 €) gegenüber Substanzwert (9,71 €). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (72).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 01.09.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 48 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 93
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Unipol Assicurazioni S.p.A. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Versicherungsprodukte und -dienstleistungen hauptsächlich in Italien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Nichtlebensversicherung, Lebensversicherung, Banking Associates und Sonstige Geschäftsbereiche tätig.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Unipol Assicurazioni S.p.A. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Versicherungsprodukte und -dienstleistungen hauptsächlich in Italien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Nichtlebensversicherung, Lebensversicherung, Banking Associates und Sonstige Geschäftsbereiche tätig. Es bietet Risikoschutzlösungen für Fahrzeuge, Sportboote und Reisen; Haus und Eigentumswohnungen; Arbeit im Zusammenhang mit Unternehmen, Händlern, Fachleuten und Rechtsschutz; Unfall- und Gesundheitsschutz; und Investitionen und Wohlfahrt. Das Unternehmen bietet auch Lebensversicherungsprodukte an; Bancassurance; und Rückversicherungsdienstleistungen. Darüber hinaus ist sie im Betrieb und in der Verwaltung von Immobilien tätig; Betrieb von Hotels, Residenzen und Resorts durch Pacht, Franchise und Management; Landwirtschafts-, Wein-, Gesundheitseinrichtungen und Hafenanlagen; und Lieferung von Diebstahlsicherungssystemen sowie Erbringung von Fahrzeug- und Glasreparaturdienstleistungen; mobile Zahlungen, Telematik und Reaktionsdienste auf Hilfeanfragen; und Telemedizin, häusliche Pflege und Prävention, Physiotherapie und soziale Pflegedienste. Darüber hinaus bietet das Unternehmen eine digitale Gesundheitsplattform an; Immobiliendienstleistungen für Häuser und Eigentumswohnungen sowie für Verwalter und Eigentümer; sowie elektronische Zahlungs- und E-Geld-Dienste. Es vertreibt seine Produkte im Direktvertrieb; Makler; Agentur-, Banken- und Handwerkernetzwerk; und Franchise-Administratoren. Das Unternehmen hieß früher Unipol Gruppo S.p.A. und änderte im Januar 2025 seinen Namen in Unipol Assicurazioni S.p.A.. Unipol Assicurazioni S.p.A. wurde 1961 gegründet und hat seinen Sitz in Bologna, Italien.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Unipol Gruppo S.p.A. entwickelte sich von 14,3 Mrd. € (FY2021) auf 13,7 Mrd. € (FY2025), rund −1,1 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 1,5 Mrd. € (+24,0 %/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt −2,9 % · Rückkäufe/Verwässerung −8,4 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
UNI ist 35 % überbewertet. Mit The Progressive Corporation vergleichen →
Frühere Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- Unipol Assicurazioni SpA (UFGSY) (Q2 2026) Earnings Call Highlights: Net Profit Surges Nearly ...
- AM Best Affirms Credit Ratings of Unipol Assicurazioni S.p.A.
- AM Best Comments on Credit Ratings of Unipol Assicurazioni S.p.A.
- Unipol Assicurazioni SpA (UFGSY) Q1 2026 Earnings Call Highlights: Strong Solvency and Improved ...
Vergleichsgruppe
Insurance - Property & Casualty · 117 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Insurance - Property & Casualty-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Insurance - Property & Casualty-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 01.09.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| The Progressive Corporation PGR | 217,65 $ | 160,25 $ | −26 % |
| Chubb Limited CB | 338,31 $ | 234,73 $ | −31 % |
| The Travelers Companies, Inc TRV | 369,90 $ | 274,42 $ | −26 % |
| The Allstate Corporation ALL | 260,58 $ | 316,11 $ | +21 % |
| The People's Insurance Company 601319 | 7,14 ¥ | 11,61 ¥ | +63 % |
| PICC Property and Casualty Company 2328 | 15,25 HK$ | 22,27 HK$ | +46 % |
| Intact Financial Corporation IFC | 274,14 C$ | 167,46 C$ | −39 % |
| Fairfax Financial Holdings FFH | 2.281 C$ | 2.926 C$ | +28 % |
| QBE Insurance Group QBE | 22,62 A$ | 14,20 A$ | −37 % |
| Cincinnati Financial Corporation CINF | 171,97 $ | 166,34 $ | −3 % |
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Häufige Fragen
Ist Unipol Gruppo S.p.A. (UNI) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von UNI?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von UNI?
Wie hoch ist der Umsatz von Unipol Gruppo S.p.A. (UNI)?
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