Progressive Corp (PGR) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. 134 Mrd. $ · ISIN US7433151039
Was ist Progressive Corp wirklich wert?
Progressive Corp
PGR · US
Solides Unternehmen, aber der Kurs liegt 40 % über unserem Fair Value von 160,25 $.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 29.08.2026
Aus 4 Bewertungsmodellen · vor 7 Tagen aktualisiert
Aktienkurs +6,2 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (200,31 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Solide, aber nicht herausragende Qualität (65/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 29.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 80,56 $ – 273,25 $ · Fair‑Value‑Band 120,19 $ – 200,31 $ · der Kurs von 223,87 $ notiert über dem Fair Value von 160,25 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). 1 Geschäftsjahr ist nicht eingezeichnet: dort trug die Bewertung nur einen Bruchteil der sonst üblichen Modelle. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 29.08.2026.
Analyse
Progressive Corp (PGR) notiert aktuell bei 223,87 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 160,25 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 39,7 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 65/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel 210,97 $ je Aktie; damit liegt 1 der 4 gerechneten Modelle über dem Kurs von 223,87 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 34,90 $, und 3 der 4 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Progressive Corp einen Umsatz von 89,4 Mrd. $ bei einer Nettomarge von 12,9 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 8,7 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 37,9 %. Die Nettoverschuldung beträgt 6,8 Mrd. $. Fundamentaldaten Stand 29.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 120,19 $ (Bear Case) bis 200,31 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 223,87 $ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 14 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 19 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −3 % Fair-Value-Potenzial, PGR ist mit −28 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 13,03 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 8,1 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 4 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (210,97 $) gegenüber Substanzwert (34,90 $). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (64).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 29.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 64 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 59
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Die Progressive Corporation ist als Versicherungsgesellschaft in den Vereinigten Staaten tätig. Es schließt Versicherungen für Privatautos und Spezialprodukte ab, darunter Motorräder, Wohnmobile und Wasserfahrzeuge. und persönliche Wohneigentumsversicherung für Hausbesitzer und Mieter.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Die Progressive Corporation ist als Versicherungsgesellschaft in den Vereinigten Staaten tätig. Es schließt Versicherungen für Privatautos und Spezialprodukte ab, darunter Motorräder, Wohnmobile und Wasserfahrzeuge. und persönliche Wohneigentumsversicherung für Hausbesitzer und Mieter. Das Unternehmen schließt auch Kfz-Haftpflicht- und Sachschadenversicherungen für Muldenkipper, Holztransporter, Müllwagen, Traktoren, Anhänger, Lastkraftwagen, Abschleppwagen und Abschleppwagen, Lieferwagen, Pick-ups und Autos ab. Betriebshaftpflicht- und gewerbliche Sachversicherungen für Kleingewerbetreibende; und Arbeiterunfallversicherung für die Transportbranche. Darüber hinaus bietet sie weitere spezielle Schaden- und Unfallversicherungen an und erbringt damit verbundene Dienstleistungen; Rückversicherungsprodukte für persönliches Eigentum; und an Investitionsaktivitäten beteiligt. Das Unternehmen vertreibt seine Produkte über unabhängige Versicherungsagenturen sowie online und telefonisch. Die Progressive Corporation wurde 1937 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Mayfield, Ohio.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Progressive Corp entwickelte sich von 47,7 Mrd. $ (FY2021) auf 87,6 Mrd. $ (FY2025), rund +16,4 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 11,3 Mrd. $ (+35,5 %/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +15,1 % · Rückkäufe/Verwässerung +0,0 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
PGR ist 40 % überbewertet. Mit Chubb Limited vergleichen →
Aktuelle Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- Progressive Stock And 2 Dividend Powerhouses For Higher Rates
- Progressive (PGR) Stock Drops Despite Market Gains: Important Facts to Note
Vergleichsgruppe
Insurance - Property & Casualty · 117 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Insurance - Property & Casualty-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Insider-Aktivität: 40/100
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Insurance - Property & Casualty-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 29.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Chubb Limited CB | 338,31 $ | 234,73 $ | −31 % |
| The Travelers Companies, Inc TRV | 369,90 $ | 274,42 $ | −26 % |
| The Allstate Corporation ALL | 260,58 $ | 316,11 $ | +21 % |
| The People's Insurance Company 601319 | 7,14 ¥ | 11,61 ¥ | +63 % |
| PICC Property and Casualty Company 2328 | 15,25 HK$ | 22,27 HK$ | +46 % |
| Intact Financial Corporation IFC | 274,14 C$ | 167,46 C$ | −39 % |
| Fairfax Financial Holdings FFH | 2.281 C$ | 2.926 C$ | +28 % |
| QBE Insurance Group QBE | 22,62 A$ | 14,20 A$ | −37 % |
| Cincinnati Financial Corporation CINF | 171,97 $ | 166,34 $ | −3 % |
| W. R. Berkley Corporation WRB | 69,50 $ | 47,08 $ | −32 % |
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