The Travelers Companies Inc (TRV) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. 71,8 Mrd. $ · ISIN US89417E1091
Was ist The Travelers Companies Inc wirklich wert?
The Travelers Companies Inc
TRV · US
Solides Unternehmen, aber der Kurs liegt 36 % über unserem Fair Value von 274,42 $.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 30.08.2026
Aus 4 Bewertungsmodellen · vor 6 Tagen aktualisiert
Aktienkurs −0,7 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (343,03 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Solide, aber nicht herausragende Qualität (57/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 30.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 131,36 $ – 397,22 $ · Fair‑Value‑Band 205,82 $ – 343,03 $ · der Kurs von 374,34 $ notiert über dem Fair Value von 274,42 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 30.08.2026.
Analyse
The Travelers Companies Inc (TRV) notiert aktuell bei 374,34 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 274,42 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 36,4 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 57/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel 254,68 $ je Aktie; damit liegt 1 der 4 gerechneten Modelle über dem Kurs von 374,34 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 103,64 $, und 3 der 4 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte The Travelers Companies Inc einen Umsatz von 48,9 Mrd. $ bei einer Nettomarge von 15,5 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 1,0 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 25,3 %. Die Nettoverschuldung beträgt 8,6 Mrd. $. Fundamentaldaten Stand 30.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 205,82 $ (Bear Case) bis 343,03 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 374,34 $ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 52 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −3 % Fair-Value-Potenzial, TRV ist mit −27 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 20,38 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 7,4 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 4 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (254,68 $) gegenüber Substanzwert (103,64 $). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (64).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 30.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 57 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 84
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
The Travelers Companies, Inc. bietet über seine Tochtergesellschaften eine Reihe gewerblicher und persönlicher Sach- und Unfallversicherungsprodukte und -dienstleistungen für Unternehmen, Regierungseinheiten, Verbände und Einzelpersonen in den Vereinigten Staaten, Kanada und international an.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
The Travelers Companies, Inc. bietet über seine Tochtergesellschaften eine Reihe gewerblicher und persönlicher Sach- und Unfallversicherungsprodukte und -dienstleistungen für Unternehmen, Regierungseinheiten, Verbände und Einzelpersonen in den Vereinigten Staaten, Kanada und international an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Unternehmensversicherung, Kautions- und Spezialversicherung sowie Personenversicherung. Das Segment Unternehmensversicherung bietet Versicherungsprodukte für Arbeitnehmerentschädigung, gewerbliche Kfz- und Sachversicherung, allgemeine Haftpflicht, gewerbliche Mehrgefahrenversicherung, Arbeitgeberhaftpflicht, Betriebs- und Produkthaftpflicht, Berufshaftpflichtversicherung, See-, Luftfahrt-, gewerbliche Sach- und Kfz-Versicherung, Onshore- und Offshore-Energie, Bauwesen, Terrorismus, Personenunfall sowie Entführungs- und Lösegeldversicherung. Dieses Segment ist über ausgewählte Konten tätig, die kleine Unternehmen bedienen; mittlere Konten, die mittelständische Unternehmen bedienen; Volkswirtschaftliche Gesamtrechnungen, die großen Unternehmen dienen; und National Property und andere, die große und mittlere Kunden, die gewerbliche LKW-Branche und landwirtschaftliche Unternehmen bedienen und ihre Produkte über Makler, Großhandelsagenten und Programmmanager vermarkten und vertreiben. Das Segment Bond & Specialty Insurance bietet über unabhängige Agenturen und Makler Bürgschafts-, Treue-, Management- und Berufshaftpflichtversicherungen sowie andere Sach- und Unfallversicherungen sowie damit verbundene Risikomanagementdienstleistungen an. Das Segment Personenversicherung bietet Schaden- und Unfallversicherungen zur Deckung persönlicher Risiken, vor allem Kfz- und Hausratversicherungen für Privatpersonen. The Travelers Companies, Inc. wurde 1853 gegründet und hat seinen Sitz in New York, New York.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von The Travelers Companies Inc entwickelte sich von 34,8 Mrd. $ (FY2021) auf 48,8 Mrd. $ (FY2025), rund +8,8 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 6,3 Mrd. $ (+14,5 %/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +5,9 % · Rückkäufe/Verwässerung +3,6 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
TRV ist 36 % überbewertet. Mit The Progressive Corporation vergleichen →
Aktuelle Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- Is The Travelers Companies (TRV) a Great Value Stock Right Now?
- The Zacks Analyst Blog Highlights Archer-Daniels-Midland, Travelers Companies, Virtu Financial, Paycom Software and The Allstate
- Travelers Institute Announces Fall 2026 Wednesdays with Woodward® Webinar Schedule
Vergleichsgruppe
Insurance - Property & Casualty · 117 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Insurance - Property & Casualty-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Insider-Aktivität: 42/100
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Insurance - Property & Casualty-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 30.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| The Progressive Corporation PGR | 217,65 $ | 160,25 $ | −26 % |
| Chubb Limited CB | 338,31 $ | 234,73 $ | −31 % |
| The Allstate Corporation ALL | 260,58 $ | 316,11 $ | +21 % |
| The People's Insurance Company 601319 | 7,14 ¥ | 11,61 ¥ | +63 % |
| PICC Property and Casualty Company 2328 | 15,25 HK$ | 22,27 HK$ | +46 % |
| Intact Financial Corporation IFC | 274,14 C$ | 167,46 C$ | −39 % |
| Fairfax Financial Holdings FFH | 2.281 C$ | 2.926 C$ | +28 % |
| QBE Insurance Group QBE | 22,62 A$ | 14,20 A$ | −37 % |
| Cincinnati Financial Corporation CINF | 171,97 $ | 166,34 $ | −3 % |
| W. R. Berkley Corporation WRB | 69,50 $ | 47,08 $ | −32 % |
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Häufige Fragen
Ist The Travelers Companies Inc (TRV) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von TRV?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von TRV?
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