People's Insurance of China Ltd (601319) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · CN · Marktkap. 312 Mrd. CNY (≈ 40,1 Mrd. €) · ISIN CNE100003F27
Was ist People's Insurance of China Ltd wirklich wert?
Solides Unternehmen, der Kurs liegt aktuell 31 % unter unserem Fair Value von 11,61 ¥.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 30.08.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 6 Tagen aktualisiert
Aktienkurs +11,1 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (8,71 ¥). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
- Solide Qualität (59/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 30.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 4,00 ¥ – 9,93 ¥ · Fair‑Value‑Band 8,71 ¥ – 14,52 ¥ · der Kurs von 7,99 ¥ notiert unter dem Fair Value von 11,61 ¥. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 30.08.2026.
Analyse
People's Insurance of China Ltd (601319) notiert aktuell bei 7,99 ¥, während unser modellbasierter Fair Value bei 11,61 ¥ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 31,2 % unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 59/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 12,19 ¥ je Aktie; damit liegen 4 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 7,99 ¥. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 5,83 ¥, und 2 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte People's Insurance of China Ltd einen Umsatz von 617 Mrd. CNY bei einer Nettomarge von 6,8 %. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 4,4 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 14,0 %. Die Nettoverschuldung beträgt 185 Mrd. CNY. Fundamentaldaten Stand 30.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 8,71 ¥ (Bear Case) bis 14,52 ¥ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 7,99 ¥ liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 22 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 23 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −26 % Fair-Value-Potenzial, 601319 ist mit 45 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 0,5278 ¥ je Aktie einbehalten, das entspricht 4,5 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren (12,19 ¥) gegenüber Substanzwert (5,83 ¥). Höchste Evidenz: DDM mehrstufig (66).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 30.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 52 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 49
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Die People's Insurance Company (Group) of China Limited, eine Investmentholdinggesellschaft, bietet Versicherungsprodukte und -dienstleistungen in der Volksrepublik China und Hongkong an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Sachversicherung, Lebensversicherung, Krankenversicherung, Vermögensverwaltung sowie Zentrale und Sonstige tätig.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Die People's Insurance Company (Group) of China Limited, eine Investmentholdinggesellschaft, bietet Versicherungsprodukte und -dienstleistungen in der Volksrepublik China und Hongkong an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Sachversicherung, Lebensversicherung, Krankenversicherung, Vermögensverwaltung sowie Zentrale und Sonstige tätig. Das Unternehmen bietet Kraftfahrzeug-, Landwirtschafts-, Unfall- und Krankenversicherungen, Haftpflichtversicherungen, Firmeneigentumsversicherungen und andere Versicherungen an. Lebensversicherungsprodukte, einschließlich allgemeiner, partizipatorischer und universeller Lebensversicherungsprodukte; Kranken- und Unfallversicherungsprodukte; und Krankenversicherungsprodukte, wie z. B. Kranken-, Kapitallebensversicherungs-, Kranken-, Pflege-, Unfallversicherungs- und Erwerbsunfähigkeitsversicherungsprodukte. Darüber hinaus ist sie in der Vermögensverwaltung und anderen Geschäftsbereichen tätig; Rückversicherungsgeschäft; Internetbanking; und Bereitstellung von Forschung und Entwicklung, Betrieb und Wartung sowie Technologiedienstleistungen. Das Unternehmen wurde 1949 gegründet und hat seinen Sitz in Peking, Volksrepublik China.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von People's Insurance of China Ltd entwickelte sich von 592 Mrd. CNY (FY2021) auf 656 Mrd. CNY (FY2025), rund +2,6 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 46,6 Mrd. CNY (+21,4 %/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +4,5 % · Rückkäufe/Verwässerung −0,5 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
601319 beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →
Vergleichsgruppe
Insurance - Property & Casualty · 117 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Insurance - Property & Casualty-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Insurance - Property & Casualty-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 30.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| The Progressive Corporation PGR | 217,65 $ | 160,25 $ | −26 % |
| Chubb Limited CB | 338,31 $ | 234,73 $ | −31 % |
| The Travelers Companies, Inc TRV | 369,90 $ | 274,42 $ | −26 % |
| The Allstate Corporation ALL | 260,58 $ | 316,11 $ | +21 % |
| PICC Property and Casualty Company 2328 | 15,25 HK$ | 22,27 HK$ | +46 % |
| Intact Financial Corporation IFC | 274,14 C$ | 167,46 C$ | −39 % |
| Fairfax Financial Holdings FFH | 2.281 C$ | 2.926 C$ | +28 % |
| QBE Insurance Group QBE | 22,62 A$ | 14,20 A$ | −37 % |
| Cincinnati Financial Corporation CINF | 171,97 $ | 166,34 $ | −3 % |
| W. R. Berkley Corporation WRB | 69,50 $ | 47,08 $ | −32 % |
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Häufige Fragen
Ist People's Insurance of China Ltd (601319) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von 601319?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von 601319?
Wie hoch ist der Umsatz von People's Insurance of China Ltd (601319)?
Wie hoch ist die Nettomarge von 601319?
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