Cincinnati Financial Corporation (CINF) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $27.3B

Solides Unternehmen, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $81.45 – $192.03 · Fair‑Value‑Band $124.76 – $207.93 · der Kurs von $172.67 notiert über dem Fair Value von $166.34. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

Cincinnati Financial Corporation (CINF) notiert aktuell bei $172.67, während unser modellbasierter Fair Value bei $166.34 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 3.7% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 64/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Cincinnati Financial Corporation einen Umsatz von $12.9B bei einer Nettomarge von 21.3%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 11.6%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 18.7%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $545M aus. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $124.76 (Bear Case) bis $207.93 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $172.67 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 23% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 2% Fair-Value-Potenzial, CINF ist mit -4% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($144.00) gegenüber Dividendendiskontierung ($54.64). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Cincinnati Financial Corporation bietet Produkte zur Schaden- und Unfallversicherung in den Vereinigten Staaten an. Das Unternehmen ist in fünf Segmenten tätig: Gewerbeversicherung, Privatversicherung, Selbstbeteiligungs- und Überschussversicherung, Lebensversicherung und Investitionen.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Cincinnati Financial Corporation bietet Produkte zur Schaden- und Unfallversicherung in den Vereinigten Staaten an. Das Unternehmen ist in fünf Segmenten tätig: Gewerbeversicherung, Privatversicherung, Selbstbeteiligungs- und Überschussversicherung, Lebensversicherung und Investitionen. Das Segment Commercial Lines Insurance bietet Versicherungsschutz für gewerbliche Unfall- und Sachschäden, gewerbliche Kfz-Versicherungen und Arbeiterunfallversicherungen. Dieses Segment bietet auch Vertrags- und Handelsbürgschaften sowie Treuebürgschaften an; Haftung des Managements; sowie Maschinen- und Anlagenversicherungsprodukte. Das Segment „Personal Lines Insurance“ bietet Privatautos; Hausbesitzer; und andere Privatversicherungen, wie z. B. Hausbrand-, Binnenschifffahrts-, persönliche Dachhaftpflicht- und Wasserfahrzeugversicherungen. Das Segment „Excess and Surplus Lines Insurance“ bietet gewerbliche Unfallversicherungen an, die Unternehmen gegen die Haftpflicht gegenüber Unfällen absichern, die sich auf ihrem Gelände oder im Zusammenhang mit ihrer Geschäftstätigkeit ereignen, wie z. B. Verletzungen durch Produkte, sowie andere Deckungen, die verschiedene Fehler und Unterlassungen, Berufshaftpflicht und Selbstbeteiligung umfassen; und die gewerbliche Sachversicherung, die Gebäude, Inventar, Ausrüstung und Geschäftseinkommen gegen Verluste oder Schäden aufgrund verschiedener Ursachen wie Feuer, Wind, Hagel, Wasser, Diebstahl und Vandalismus versichert. Das Segment Lebensversicherung bietet Risikolebensversicherungen an; universelle Lebensversicherung; und Baustellen- und Lebensversicherungsprodukte sowie Rentenversicherungen. Das Segment Investments investiert in Anlagen mit fester Laufzeit, einschließlich steuerpflichtiger und steuerfreier Anleihen sowie rückzahlbarer Vorzugsaktien; und Aktienanlagen, die Stammaktien und nicht rückzahlbare Vorzugsaktien umfassen. Das Unternehmen bietet auch gewerbliche Leasing- und Finanzierungsdienstleistungen an; und Versicherungsmaklerdienstleistungen.Das Unternehmen wurde 1950 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Fairfield, Ohio.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Cincinnati Financial Corporation entwickelte sich von $9.6B (FY2021) auf $12.6B (FY2025), rund +7.0%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $2.4B (−5.2%/Jahr seit FY2021).

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Aktuelle Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• CINF Outperforms Industry: What Should Investors Do Now? Yahoo Finance · 07.08.2026
• 5 Insightful Analyst Questions From Cincinnati Financial’s Q2 Earnings Call Yahoo Finance · 03.08.2026
• Why Cincinnati Financial (CINF) is a Great Dividend Stock Right Now Yahoo Finance · 03.08.2026

Vergleichsgruppe

Insurance - Property & Casualty · 119 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Property & Casualty-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 45/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.