Cincinnati Financial Corporation (CINF) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. 27,3 Mrd. $ · ISIN US1720621010
Was ist Cincinnati Financial Corporation wirklich wert?
Cincinnati Financial Corporation
CINF · US
Solides Unternehmen, aktuell nahe an unserem Fair Value von 166,34 $ bewertet.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 30.08.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 6 Tagen aktualisiert
Aktienkurs −2,6 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 30.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 81,45 $ – 192,03 $ · Fair‑Value‑Band 124,76 $ – 207,93 $ · der Kurs von 174,72 $ notiert über dem Fair Value von 166,34 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 30.08.2026.
Analyse
Cincinnati Financial Corporation (CINF) notiert aktuell bei 174,72 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 166,34 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 5,0 % fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 64/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 144,00 $ je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 174,72 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 54,64 $, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Cincinnati Financial Corporation einen Umsatz von 12,9 Mrd. $ bei einer Nettomarge von 21,3 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 11,6 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 18,7 %. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 545 Mio. $ aus. Fundamentaldaten Stand 30.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 124,76 $ (Bear Case) bis 207,93 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 174,72 $ liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 24 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −26 % Fair-Value-Potenzial, CINF ist mit −5 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 9,73 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 5,8 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren (144,00 $) gegenüber Dividendendiskontierung (54,64 $). Höchste Evidenz: Gordon-Wachstumsmodell (66).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 30.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 64 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 66
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Die Cincinnati Financial Corporation bietet Produkte zur Schaden- und Unfallversicherung in den Vereinigten Staaten an. Das Unternehmen ist in fünf Segmenten tätig: Gewerbeversicherung, Privatversicherung, Selbstbeteiligungs- und Überschussversicherung, Lebensversicherung und Investitionen.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Die Cincinnati Financial Corporation bietet Produkte zur Schaden- und Unfallversicherung in den Vereinigten Staaten an. Das Unternehmen ist in fünf Segmenten tätig: Gewerbeversicherung, Privatversicherung, Selbstbeteiligungs- und Überschussversicherung, Lebensversicherung und Investitionen. Das Segment Commercial Lines Insurance bietet Versicherungsschutz für gewerbliche Unfall- und Sachschäden, gewerbliche Kfz-Versicherungen und Arbeiterunfallversicherungen. Dieses Segment bietet auch Vertrags- und Handelsbürgschaften sowie Treuebürgschaften an; Haftung des Managements; sowie Maschinen- und Anlagenversicherungsprodukte. Das Segment „Personal Lines Insurance“ bietet Privatautos; Hausbesitzer; und andere Privatversicherungen, wie z. B. Hausbrand-, Binnenschifffahrts-, persönliche Dachhaftpflicht- und Wasserfahrzeugversicherungen. Das Segment „Excess and Surplus Lines Insurance“ bietet gewerbliche Unfallversicherungen an, die Unternehmen gegen die Haftpflicht gegenüber Unfällen absichern, die sich auf ihrem Gelände oder im Zusammenhang mit ihrer Geschäftstätigkeit ereignen, wie z. B. Verletzungen durch Produkte, sowie andere Deckungen, die verschiedene Fehler und Unterlassungen, Berufshaftpflicht und Selbstbeteiligung umfassen; und die gewerbliche Sachversicherung, die Gebäude, Inventar, Ausrüstung und Geschäftseinkommen gegen Verluste oder Schäden aufgrund verschiedener Ursachen wie Feuer, Wind, Hagel, Wasser, Diebstahl und Vandalismus versichert. Das Segment Lebensversicherung bietet Risikolebensversicherungen an; universelle Lebensversicherung; und Baustellen- und Lebensversicherungsprodukte sowie Rentenversicherungen. Das Segment Investments investiert in Anlagen mit fester Laufzeit, einschließlich steuerpflichtiger und steuerfreier Anleihen sowie rückzahlbarer Vorzugsaktien; und Aktienanlagen, die Stammaktien und nicht rückzahlbare Vorzugsaktien umfassen. Das Unternehmen bietet auch gewerbliche Leasing- und Finanzierungsdienstleistungen an; und Versicherungsmaklerdienstleistungen.Das Unternehmen wurde 1950 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Fairfield, Ohio.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Cincinnati Financial Corporation entwickelte sich von 9,6 Mrd. $ (FY2021) auf 12,6 Mrd. $ (FY2025), rund +7,0 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 2,4 Mrd. $ (−5,2 %/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +9,1 % · Rückkäufe/Verwässerung +0,5 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
CINF beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →
Aktuelle Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- The Cincinnati Insurance Company Chief Claims Officer Announces Retirement
- Cincinnati Financial (CINF): The Underrated Dividend King Investors May Be Overlooking
- Is Cincinnati Financial (CINF) Fairly Valued After Its Weaker Quarter And Bigger Buyback?
- Cincinnati Financial (CINF) Board Authorized 53,000,000 Shares For Repurchase
Vergleichsgruppe
Insurance - Property & Casualty · 117 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Insurance - Property & Casualty-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Insider-Aktivität: 45/100
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Insurance - Property & Casualty-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 30.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| The Progressive Corporation PGR | 217,65 $ | 160,25 $ | −26 % |
| Chubb Limited CB | 338,31 $ | 234,73 $ | −31 % |
| The Travelers Companies, Inc TRV | 369,90 $ | 274,42 $ | −26 % |
| The Allstate Corporation ALL | 260,58 $ | 316,11 $ | +21 % |
| The People's Insurance Company 601319 | 7,14 ¥ | 11,61 ¥ | +63 % |
| PICC Property and Casualty Company 2328 | 15,25 HK$ | 22,27 HK$ | +46 % |
| Intact Financial Corporation IFC | 274,14 C$ | 167,46 C$ | −39 % |
| Fairfax Financial Holdings FFH | 2.281 C$ | 2.926 C$ | +28 % |
| QBE Insurance Group QBE | 22,62 A$ | 14,20 A$ | −37 % |
| W. R. Berkley Corporation WRB | 69,50 $ | 47,08 $ | −32 % |
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Häufige Fragen
Ist Cincinnati Financial Corporation (CINF) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von CINF?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von CINF?
Wie hoch ist der Umsatz von Cincinnati Financial Corporation (CINF)?
Wie hoch ist die Nettomarge von CINF?
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