UMB Financial Corporation (UMBF) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. 10,8 Mrd. $ · ISIN US9027881088
Was ist UMB Financial Corporation wirklich wert?
UMB Financial Corporation
UMBF · US
Unterdurchschnittliche Qualität, und der Kurs liegt zusätzlich 54 % über unserem Fair Value von 93,11 $.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 30.08.2026
Aus 4 Bewertungsmodellen · vor 6 Tagen aktualisiert
Aktienkurs −3,3 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (116,38 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Solide, aber nicht herausragende Qualität (46/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 30.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 51,34 $ – 152,04 $ · Fair‑Value‑Band 69,84 $ – 116,38 $ · der Kurs von 143,44 $ notiert über dem Fair Value von 93,11 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 30.08.2026.
Analyse
UMB Financial Corporation (UMBF) notiert aktuell bei 143,44 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 93,11 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 54,1 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 46/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 120,18 $ je Aktie; damit liegen 0 der 4 gerechneten Modelle über dem Kurs von 143,44 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 67,84 $, und 4 der 4 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte UMB Financial Corporation einen Umsatz von 2,7 Mrd. $ bei einer Nettomarge von 32,3 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 49,0 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 12,1 %. Die Nettoverschuldung beträgt 2,8 Mrd. $. Fundamentaldaten Stand 30.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 69,84 $ (Bear Case) bis 116,38 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 143,44 $ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 48 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, UMBF ist mit −35 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 6,52 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 7,0 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 4 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren (120,18 $) gegenüber Substanzwert (67,84 $). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 30.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 40 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 70
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Die UMB Financial Corporation ist eine Bankholdinggesellschaft, die Bankdienstleistungen und Vermögensverwaltung in den Vereinigten Staaten und international anbietet. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Commercial Banking, Institutional Banking und Personal Banking.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Die UMB Financial Corporation ist eine Bankholdinggesellschaft, die Bankdienstleistungen und Vermögensverwaltung in den Vereinigten Staaten und international anbietet. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Commercial Banking, Institutional Banking und Personal Banking. Das Segment Commercial Banking bietet kommerzielle Kredite und Kreditkarten an; gewerbliche Immobilienfinanzierung; Akkreditive; Kreditsyndizierung und Beratungsdienste; verschiedene Geschäftslösungen, darunter vermögensbasierte Kredite, Mezzanine-Finanzierungen und Minderheitsbeteiligungen; und Treasury-Management-Service, wie Depotservice, Kontoabgleich, Cash-Management-Tool, Kreditoren- und Debitorenbuchhaltungslösung, elektronischer Geldtransfer und automatisierte Zahlung, kontrollierte Auszahlung, Schließfachservice und Remote-Einzahlungserfassungsservice. Das Segment Institutional Banking bietet institutionellen Kunden Bank-, Fonds-, Vermögensverwaltungs- und Gesundheitsdienstleistungen an; Fondsverwaltung und -buchhaltung, Anlegerdienstleistungen und Transferagentur, alternative Anlagedienstleistungen, Verkauf festverzinslicher Wertpapiere, Handel und Underwriting sowie Treuhand- und Treuhanddienstleistungen für Unternehmen sowie institutionelle Verwahrungsdienstleistungen. Dieses Segment bietet auch Zahlungslösungen für das Gesundheitswesen an, einschließlich Depotdienstleistungen für Gesundheitssparkonten und Private-Label-Mehrzweck-Debitkarten für Versicherungsträger, Drittverwalter, Softwareunternehmen, Arbeitgeber und Finanzinstitute. Das Segment Personal Banking bietet Einlagenkonten, Privatkreditkarten, Private Banking, Ratenkredite, Home-Equity-Kreditlinien, Wohnhypotheken sowie Internetbanking, Geldautomatennetzwerk, Private Banking, Makler- und Versicherungsdienstleistungen sowie Anlageberatungs-, Treuhand- und Verwahrungsdienstleistungen.Das Unternehmen operiert über ein Netzwerk von Niederlassungen und Büros. Das Unternehmen wurde 1913 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Kansas City, Missouri.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von UMB Financial Corporation entwickelte sich von 1,2 Mrd. $ (FY2021) auf 4,4 Mrd. $ (FY2025), rund +37,5 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 702 Mio. $ (+18,8 %/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +16,3 % · Rückkäufe/Verwässerung −2,2 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
UMBF ist 54 % überbewertet. Mit DBS Group vergleichen →
Aktuelle Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- Shankar Ram Liquidates 2,000 UMB Financial Shares
- UMB (UMBF) Down 3.3% Since Last Earnings Report: Can It Rebound?
- Is the Options Market Predicting a Spike in UMB Financial Stock?
- Regional Banks Stocks Q2 Teardown: UMB Financial (NASDAQ:UMBF) Vs The Rest
Vergleichsgruppe
Banks - Regional · 1071 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Insider-Aktivität: 45/100
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 30.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| DBS Group D05 | 75,65 SGD | 40,48 SGD | −46 % |
| China Merchants Bank Co 3968 | 47,96 HK$ | 76,51 HK$ | +60 % |
| Intesa Sanpaolo S.p.A ISP | 6,78 € | 5,66 € | −17 % |
| HDFC Bank Limited HDB | 23,17 $ | 24,12 $ | +4 % |
| BNP Paribas SA BNP | 102,56 € | 144,64 € | +41 % |
| UniCredit S.p.A UCG | 84,71 € | 77,62 € | −8 % |
| Mizuho Financial Group MFG | 10,74 $ | 9,69 $ | −10 % |
| ICICI Bank Limited ICICIBANK | 1.443 ₹ | 835,21 ₹ | −42 % |
| Oversea-Chinese Banking Corporation O39 | 31,07 SGD | 19,80 SGD | −36 % |
| CaixaBank, S.A CABK | 13,52 € | 8,85 € | −35 % |
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Häufige Fragen
Ist UMB Financial Corporation (UMBF) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von UMBF?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von UMBF?
Wie hoch ist der Umsatz von UMB Financial Corporation (UMBF)?
Wie hoch ist die Nettomarge von UMBF?
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