United Overseas Bank Limited (U11) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · SG · Marktkap. 72.9B SGD
Fair Value Stand: 14.08.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · heute aktualisiert
Fair Value am 14.08.2026 aktualisiert, angepasst von 36.85 SGD auf 38.05 SGD (+3.3%) seit 15.07.2026. Aktienkurs −7.0% im letzten Monat.
Unterdurchschnittliche Qualität, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 14.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 20.02 SGD – 44.95 SGD · Fair‑Value‑Band 28.54 SGD – 47.56 SGD · der Kurs von 41.80 SGD notiert über dem Fair Value von 38.05 SGD. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 14.08.2026.
Analyse
United Overseas Bank Limited (U11) notiert aktuell bei 41.80 SGD, während unser modellbasierter Fair Value bei 38.05 SGD liegt, das entspricht einer Einschätzung von 9.0% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 49/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte United Overseas Bank Limited einen Umsatz von 11.6B SGD bei einer Nettomarge von 39.8%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 4.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 9.2%. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 15.2. Fundamentaldaten Stand 14.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 28.54 SGD (Bear Case) bis 47.56 SGD (Bull Case); der aktuelle Kurs von 41.80 SGD liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 28% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 47% Fair-Value-Potenzial, U11 ist mit -9% damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren (36.85 SGD) gegenüber Substanzwert (20.79 SGD). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 14.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 44 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 74
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Über das Unternehmen
United Overseas Bank Limited bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften weltweit Bankprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Group Retail, Group Wholesale Banking und Global Markets.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
United Overseas Bank Limited bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften weltweit Bankprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Group Retail, Group Wholesale Banking und Global Markets. Das Unternehmen bietet Einlagenprodukte an; Kreditprodukte, einschließlich Überziehungskredite, Barkredite, kurzfristige und langfristige Kredite; und Käuferkredite, strukturierte Handelsfinanzierungen, EZBs, SGD-Anleihen, Kreditsyndizierung sowie M- und A-Dienstleistungen. Es bietet Devisen-, Dokumenteninkasso-, Kredit-, Export- und Importfinanzierungsdienstleistungen an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Ein- und Auslandsüberweisungen, Devisenkassa- und -termingeschäfte, Girokonten und Termineinlagendienste, Akkreditivberatung und Verhandlungs-/Diskontierungsdienste sowie Import- und Exportdienste an, die aus Ein- und Auswärtsrechnungsinkassodiensten, Bankgarantien und Standby-Akkreditiven bestehen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Zins-, Kredit-, Rohstoff-, Aktien- und strukturierte Anlageprodukte sowie Privat-, Geschäfts- und Unternehmensdienstleistungen sowie Investmentbanking-Dienstleistungen an und ist in den Bereichen Immobilien-, Versicherungs- und Anlageverwaltungsaktivitäten tätig. Das Unternehmen bietet Unternehmensfinanzierung, Treasury, Terminvermittlung, Vermögensverwaltung, Risikokapitalverwaltung, Versicherungen, Börsenmakler, Cash-Management und Vermögensverwaltungsdienstleistungen an und ist in den Bereichen Kapitalmarkt, Kreditkarte und private Wohnungsbaudarlehen tätig. Das Unternehmen hat seinen Hauptsitz in Singapur.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von United Overseas Bank Limited entwickelte sich von 9.8B SGD (FY2021) auf 13.8B SGD (FY2025), rund +9.1%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 4.7B SGD (+3.5%/Jahr seit FY2021).
U11 beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →
Frühere Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- United Overseas Bank (SGX:U11) Joins AirTrunk Financing, Is It Fully Priced?
- AM Best Affirms Credit Ratings of United Overseas Insurance Limited
Vergleichsgruppe
Banks - Regional · 1086 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger
Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.
Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 14.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| PT Bank Central Asia Tbk BBCA | 6,350 IDR | 4,637 IDR | -27% |
| KB Financial Group 105560 | 168,100 KRW | 220,258 KRW | +31% |
| PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk BBRI | 3,110 IDR | 3,792 IDR | +22% |
| PT Bank Mandiri (Persero) Tbk BMRI | 4,130 IDR | 6,067 IDR | +47% |
| Banco Bradesco S.A BBD | 5,120 ARS | 8,400 ARS | +64% |
| Shinhan Financial Group 055550 | 103,800 KRW | 146,032 KRW | +41% |
| Hana Financial Group 086790 | 127,900 KRW | 210,506 KRW | +65% |
| Lloyds Banking Group LYG | 4,138 ARS | 8,275 ARS | +100% |
| Joint Stock Commercial Bank for Foreign Trade of Vietnam, VCB | 59,500 VND | 45,959 VND | -23% |
| Woori Financial Group 316140 | 33,000 KRW | 60,758 KRW | +84% |
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Häufige Fragen
Ist United Overseas Bank Limited (U11) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von U11?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von U11?
Wie hoch ist der Umsatz von United Overseas Bank Limited (U11)?
Wie hoch ist die Nettomarge von U11?
Zahlt United Overseas Bank Limited eine Dividende?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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