TrustCo Bank Corp NY (TRST) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. 960 Mio. $ · ISIN US8983492047

Was ist TrustCo Bank Corp NY wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Worauf es jetzt ankommt

• Solide, aber nicht herausragende Qualität (60/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 21,89 $ – 57,78 $ · Fair‑Value‑Band 37,66 $ – 62,77 $ · der Kurs von 57,60 $ notiert über dem Fair Value von 50,22 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Voller Chart & Analyse →

Welche Aktien sind gerade unterbewertet? Kostenlos prüfen Jetzt entdecken →

Analyse

TrustCo Bank Corp NY (TRST) notiert aktuell bei 57,60 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 50,22 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 14,7 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 60/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 45,48 $ je Aktie; damit liegen 0 der 4 gerechneten Modelle über dem Kurs von 57,60 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 26,32 $, und 4 der 4 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte TrustCo Bank Corp NY einen Umsatz von 190 Mio. $ bei einer Nettomarge von 33,3 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 7,9 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 9,3 %. Die Nettoverschuldung beträgt 106 Mio. $. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 37,66 $ (Bear Case) bis 62,77 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 57,60 $ liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 95 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, TRST ist mit −13 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 1,30 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 2,6 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (45,48 $) gegenüber Substanzwert (26,32 $). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

TrustCo Bank Corp NY fungiert als Holdinggesellschaft der Trustco Bank, die Privat- und Geschäftsbankdienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen anbietet. Es werden Einzahlungen akzeptiert; und bietet Kredite und Investitionen an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

TrustCo Bank Corp NY fungiert als Holdinggesellschaft der Trustco Bank, die Privat- und Geschäftsbankdienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen anbietet. Es werden Einzahlungen akzeptiert; und bietet Kredite und Investitionen an. Das Unternehmen ist außerdem als Immobilieninvestmentfonds tätig, der Immobilienhypotheken, einschließlich Wohnhypothekendarlehen und hypothekenbesicherte Wertpapiere, erwirbt, hält und verwaltet. Darüber hinaus ist das Unternehmen als Nachlassverwalter und Treuhänder persönlicher Trusts tätig; bietet Vermögens- und Vermögensverwaltung, Nachlassplanung und damit verbundene Beratung sowie Depotdienstleistungen an; und fungiert als Treuhänder für verschiedene Arten von Personalvorsorgeplänen sowie betriebliche Altersvorsorge- und Gewinnbeteiligungsfonds. Das Unternehmen ist über Bankbüros in den Landkreisen Albany, Columbia, Dutchess, Greene, Montgomery, Orange, Putnam, Rensselaer, Rockland, Saratoga, Schenectady, Schoharie, Ulster, Warren, Washington und Westchester in New York tätig. Landkreise Brevard, Charlotte, Flagler, Hillsborough, Indian River, Lake, Manatee, Martin, Orange, Osceola, Palm Beach, Polk, Sarasota, Seminole und Volusia in Florida; Bennington County in Vermont; Berkshire County in Massachusetts; und Bergen County in New Jersey sowie Geldautomaten. TrustCo Bank Corp NY wurde 1902 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Glenville, New York.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von TrustCo Bank Corp NY entwickelte sich von 186 Mio. $ (FY2021) auf 278 Mio. $ (FY2025), rund +10,6 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 61,1 Mio. $ (−0,2 %/Jahr seit FY2021).

TRST ist 15 % überbewertet. Mit DBS Group vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1071 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Ähnliche Aktien

10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 13.08.2026).

Unterbewertete Aktien entdecken

Mehr unterbewertete Finanzwesen-Aktien →

Fertige Strategien ausprobieren

Wähle eine Strategie, du springst in die Live-Analyse mit genau diesem Filter.

Tools entdecken

Häufige Fragen