Truist Financial Corp (TFC) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. 65,8 Mrd. $ · ISIN US89832Q1094
Was ist Truist Financial Corp wirklich wert?
Truist Financial Corp
TFC · US
Solides Unternehmen, aktuell nahe an unserem Fair Value von 53,69 $ bewertet.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 18.08.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 17 Tagen aktualisiert
Aktienkurs −2,0 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 22,04 $ – 54,68 $ · Fair‑Value‑Band 40,27 $ – 67,11 $ · der Kurs von 51,61 $ notiert unter dem Fair Value von 53,69 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.08.2026.
Analyse
Truist Financial Corp (TFC) notiert aktuell bei 51,61 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 53,69 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 3,9 % fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 66/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 55,38 $ je Aktie; damit liegen 2 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 51,61 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 35,06 $, und 4 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Truist Financial Corp einen Umsatz von 18,7 Mrd. $ bei einer Nettomarge von 29,6 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 5,2 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 8,6 %. Die Nettoverschuldung beträgt 33,4 Mrd. $. Fundamentaldaten Stand 18.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 40,27 $ (Bear Case) bis 67,11 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 51,61 $ liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 6 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 39 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, TFC ist mit 4 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 1,33 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 2,5 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren (55,38 $) gegenüber Substanzwert (35,06 $). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 18.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 60 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 62
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Truist Financial Corporation, ein Finanzdienstleistungsunternehmen, bietet Bank- und Treuhanddienstleistungen im Südosten und im mittleren Atlantik der USA an. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Privatkunden- und Kleinunternehmensbanking. und Wholesale Banking.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Truist Financial Corporation, ein Finanzdienstleistungsunternehmen, bietet Bank- und Treuhanddienstleistungen im Südosten und im mittleren Atlantik der USA an. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Privatkunden- und Kleinunternehmensbanking. und Wholesale Banking. Zu den Einlagenprodukten gehören unverzinsliche Girokonten, verzinsliche Girokonten, Spar- und Geldmarkteinlagenkonten sowie Einlagenzertifikate und individuelle Altersvorsorgekonten. Das Unternehmen stellt auch Fördermittel bereit; Vermögensverwaltung; Kreditkartenkredite; Eigenheimfinanzierung und Hypothekendarlehen; sonstige direkte Privatkredite; Hypothekendarlehen für Eigenheime; Anlagevermittlungsdienste; Mobiles/Online-Banking; Zahlungslösungen; Point-of-Sale-Kreditvergabe; Einlagenprodukte für Privatkunden und kleine Unternehmen; und Kleinunternehmenskredite. Darüber hinaus bietet es vermögensbasierte Kredite, gewerbliche Einlagen und Treasury-Dienstleistungen an; kommerzielle Kreditvergabe; Ausleihe von Grundrissen; Derivate; institutionelle Treuhanddienste; Finanzierung von Versicherungsprämien; internationales Bankwesen; Investmentbanking- und Kapitalmarktdienstleistungen; Leasing; Handelsdienstleistungen; Hypothekendarlehen für Lagerhäuser; Immobilienkredite; Lieferkettenfinanzierung; und Vermögensverwaltung/Private Banking. Das Unternehmen war früher als BB&T Corporation bekannt und änderte im Dezember 2019 seinen Namen in Truist Financial Corporation. Truist Financial Corporation wurde 1872 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Charlotte, North Carolina.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Truist Financial Corp entwickelte sich von 23,1 Mrd. $ (FY2021) auf 30,4 Mrd. $ (FY2025), rund +7,2 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 5,3 Mrd. $ (−4,7 %/Jahr seit FY2021).
TFC beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →
Aktuelle Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- Truist Financial (TFC) Names Two Senior Banking Leaders
- Truist (TFC) Stock Looks Reasonable Even With A 32% Value Gap
- Truist, Fifth Third pause products tied to Mark Walter firm amid probe
- Truist, Fifth Third pause distribution of products tied to Mark Walter's Delaware Life
Vergleichsgruppe
Banks - Regional · 1071 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Insider-Aktivität: 40/100
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 18.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| DBS Group D05 | 75,65 SGD | 40,48 SGD | −46 % |
| China Merchants Bank Co 3968 | 47,96 HK$ | 76,51 HK$ | +60 % |
| Intesa Sanpaolo S.p.A ISP | 6,78 € | 5,66 € | −17 % |
| HDFC Bank Limited HDB | 23,17 $ | 24,12 $ | +4 % |
| BNP Paribas SA BNP | 102,56 € | 144,64 € | +41 % |
| UniCredit S.p.A UCG | 84,71 € | 77,62 € | −8 % |
| Mizuho Financial Group MFG | 10,74 $ | 9,69 $ | −10 % |
| ICICI Bank Limited ICICIBANK | 1.443 ₹ | 835,21 ₹ | −42 % |
| Oversea-Chinese Banking Corporation O39 | 31,07 SGD | 19,80 SGD | −36 % |
| CaixaBank, S.A CABK | 13,52 € | 8,85 € | −35 % |
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Häufige Fragen
Ist Truist Financial Corp (TFC) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von TFC?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von TFC?
Wie hoch ist der Umsatz von Truist Financial Corp (TFC)?
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