Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. 4,5 Mrd. $ · ISIN US88224Q1076

Was ist Texas Capital Bancshares, Inc. wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

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Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 05.09.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 43,66 $ – 107,74 $ · Fair‑Value‑Band 80,51 $ – 134,17 $ · der Kurs von 97,81 $ notiert unter dem Fair Value von 107,34 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 05.09.2026.

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Analyse

Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI) notiert aktuell bei 97,81 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 107,34 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 8,9 % fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 68/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 98,31 $ je Aktie; damit liegen 2 der 4 gerechneten Modelle über dem Kurs von 97,81 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 55,71 $, und 2 der 4 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Texas Capital Bancshares, Inc. einen Umsatz von 1,2 Mrd. $ bei einer Nettomarge von 28,7 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 16,9 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 10,2 %. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 1,1 Mrd. $ aus. Fundamentaldaten Stand 05.09.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 80,51 $ (Bear Case) bis 134,17 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 97,81 $ liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 10 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 33 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, TCBI ist mit 10 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 5,03 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 4,7 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (98,31 $) gegenüber Substanzwert (55,71 $). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Texas Capital Bancshares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Texas Capital Bank und ist ein Full-Service-Finanzdienstleistungsunternehmen, das maßgeschneiderte Lösungen für Unternehmen, Unternehmer und Privatkunden liefert.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Texas Capital Bancshares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Texas Capital Bank und ist ein Full-Service-Finanzdienstleistungsunternehmen, das maßgeschneiderte Lösungen für Unternehmen, Unternehmer und Privatkunden liefert. Das Unternehmen bietet kommerzielles Banking an; Verbraucherbanking; Investmentbanking-Lösungen, einschließlich Kapitalmärkte, Fusionen und Übernahmen und Konsortialfinanzierungen, sowie Abdeckung von Finanzsponsoren, Kapitallösungen und institutionelle Dienstleistungen; und Vermögensverwaltungsdienstleistungen wie Anlageverwaltung, Finanzplanung, Schließfächer und Versicherungen, Wertpapierleihe, Nachlassplanung und Unternehmensnachfolge sowie philanthropische, Treuhänder- und Testamentsvollstrecker-, kundenspezifische Kredit- und Depotdienstleistungen. Darüber hinaus werden Einlagenkonten, analysierte Konten, Firmenkarten, SBA- und Geschäftskredite, Paketlösungen und Händlerdienstleistungen bereitgestellt. Liquidität und Investitionen, Betriebskapital, internationaler Handel und Zahlungsverkehr sowie Treasury- und Kreditprodukte; und Gewerbeimmobilien, Eigenheim- und Gemeinschaftsimmobilien sowie Hypothekenfinanzierung. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Verbindlichkeiten- und Forderungsmanagement an; Online- und Mobile-Banking; befristete Darlehen und Kreditlinien, Ausrüstungsfinanzierung und -leasing, Akquisitionsfinanzierung und vermögensbasierte Kredite; private Vermögensberatungslösungen; und Giro- und Sparkonten, Debit- und Kreditkarten sowie Einlagenzertifikate sowie ETF- und Fondsverwaltungsdienste. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Geldmarktkonten für Finanzinstitute und Kreditsyndizierungsprodukte an. gewerbliche Kredite zur Finanzierung von Betriebskapital, organischem Wachstum und Akquisitionen; Laufzeit- und Baukredite für Immobilien; Hypothekenlager-Kreditdienstleistungen; Treasury-Management, Treuhand- sowie Beratungs- und Treuhanddienste; und Akkreditive.Das Unternehmen ist in den Metropolregionen Austin, Dallas, Fort Worth, Houston und San Antonio in Texas sowie in Kalifornien und New York tätig. Das Unternehmen wurde 1996 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Dallas, Texas.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Texas Capital Bancshares, Inc. entwickelte sich von 987 Mio. $ (FY2021) auf 2,0 Mrd. $ (FY2025), rund +19,3 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 330 Mio. $ (+6,8 %/Jahr seit FY2021).

TCBI beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• Texas Capital Bancshares (TCBI), What Is Drawing Fresh Attention Now? Yahoo Finance · 19.08.2026
• Texas Stock Exchange wins first primary listings with TCBI’s ETFs Yahoo Finance · 18.08.2026
• Texas Capital’s TXS and OILT to Become First Primary Listings on the Texas Stock Exchange Yahoo Finance · 18.08.2026

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1071 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 78/100

Werte & ESG

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