Texas Capital Bancshares, Inc (TCBI) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $4.5B

Solides Unternehmen, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $43.66 – $107.74 · Fair‑Value‑Band $80.51 – $134.17 · der Kurs von $100.83 notiert unter dem Fair Value von $107.34. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

Texas Capital Bancshares, Inc (TCBI) notiert aktuell bei $100.83, während unser modellbasierter Fair Value bei $107.34 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 6.5% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 68/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Texas Capital Bancshares, Inc einen Umsatz von $1.2B bei einer Nettomarge von 28.7%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 16.9%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 10.2%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $1.1B aus. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $80.51 (Bear Case) bis $134.17 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $100.83 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 7% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 37% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 47% Fair-Value-Potenzial, TCBI ist mit 6% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($98.31) gegenüber Substanzwert ($55.71). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Texas Capital Bancshares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Texas Capital Bank und ist ein Full-Service-Finanzdienstleistungsunternehmen, das maßgeschneiderte Lösungen für Unternehmen, Unternehmer und Privatkunden liefert.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Texas Capital Bancshares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Texas Capital Bank und ist ein Full-Service-Finanzdienstleistungsunternehmen, das maßgeschneiderte Lösungen für Unternehmen, Unternehmer und Privatkunden liefert. Das Unternehmen bietet kommerzielles Banking an; Verbraucherbanking; Investmentbanking-Lösungen, einschließlich Kapitalmärkte, Fusionen und Übernahmen und Konsortialfinanzierungen, sowie Abdeckung von Finanzsponsoren, Kapitallösungen und institutionelle Dienstleistungen; und Vermögensverwaltungsdienstleistungen wie Anlageverwaltung, Finanzplanung, Schließfächer und Versicherungen, Wertpapierleihe, Nachlassplanung und Unternehmensnachfolge sowie philanthropische, Treuhänder- und Testamentsvollstrecker-, kundenspezifische Kredit- und Depotdienstleistungen. Darüber hinaus werden Einlagenkonten, analysierte Konten, Firmenkarten, SBA- und Geschäftskredite, Paketlösungen und Händlerdienstleistungen bereitgestellt. Liquidität und Investitionen, Betriebskapital, internationaler Handel und Zahlungsverkehr sowie Treasury- und Kreditprodukte; und Gewerbeimmobilien, Eigenheim- und Gemeinschaftsimmobilien sowie Hypothekenfinanzierung. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Verbindlichkeiten- und Forderungsmanagement an; Online- und Mobile-Banking; befristete Darlehen und Kreditlinien, Ausrüstungsfinanzierung und -leasing, Akquisitionsfinanzierung und vermögensbasierte Kredite; private Vermögensberatungslösungen; und Giro- und Sparkonten, Debit- und Kreditkarten sowie Einlagenzertifikate sowie ETF- und Fondsverwaltungsdienste. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Geldmarktkonten für Finanzinstitute und Kreditsyndizierungsprodukte an. gewerbliche Kredite zur Finanzierung von Betriebskapital, organischem Wachstum und Akquisitionen; Laufzeit- und Baukredite für Immobilien; Hypothekenlager-Kreditdienstleistungen; Treasury-Management, Treuhand- sowie Beratungs- und Treuhanddienste; und Akkreditive.Das Unternehmen ist in den Metropolregionen Austin, Dallas, Fort Worth, Houston und San Antonio in Texas sowie in Kalifornien und New York tätig. Das Unternehmen wurde 1996 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Dallas, Texas.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Texas Capital Bancshares, Inc entwickelte sich von $987M (FY2021) auf $2.0B (FY2025), rund +19.3%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $330M (+6.8%/Jahr seit FY2021).

TCBI beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Aktuelle Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

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• TCBI Q2 Earnings Beat on NII & Fee Income Growth, Expenses Up Y/Y Yahoo Finance · 23.07.2026
• Texas Capital anticipates Q3 net interest income of $265M-$270M with NIM of 3.20%-3.25% Seeking Alpha · 23.07.2026
• Texas Capital Bancshares Inc (TCBI) Q2 2026 Earnings Call Highlights: Strong Revenue Growth and ... Yahoo Finance · 23.07.2026

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1086 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 78/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.