Siriuspoint Ltd (SPNT) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. 2,8 Mrd. $ · ISIN BMG8192H1060
Was ist Siriuspoint Ltd wirklich wert?
Solides Unternehmen, der Kurs liegt aktuell 33 % unter unserem Fair Value von 37,12 $.
Stärken
Risiken
Fair Value Stand: 27.08.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 8 Tagen aktualisiert
Aktienkurs +3,8 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (27,84 $). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
- Solide Qualität (63/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 4,16 $ – 26,31 $ · Fair‑Value‑Band 27,84 $ – 46,40 $ · der Kurs von 24,84 $ notiert unter dem Fair Value von 37,12 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). 1 Geschäftsjahr ist nicht eingezeichnet: dort trug die Bewertung nur einen Bruchteil der sonst üblichen Modelle. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.08.2026.
Analyse
Siriuspoint Ltd (SPNT) notiert aktuell bei 24,84 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 37,12 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 33,1 % unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 63/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel 35,68 $ je Aktie; damit liegen 3 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 24,84 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 14,08 $, und 3 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Siriuspoint Ltd einen Umsatz von 3,0 Mrd. $ bei einer Nettomarge von 16,5 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 6,5 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 23,1 %. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 42,6 Mio. $ aus. Fundamentaldaten Stand 27.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 27,84 $ (Bear Case) bis 46,40 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 24,84 $ liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 45 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 53 % Fair-Value-Potenzial, SPNT ist mit 49 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 2,69 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 7,2 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (35,68 $) gegenüber Dividendendiskontierung (2,06 $). Höchste Evidenz: Gordon-Wachstumsmodell (67).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 27.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 55 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 74
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
SiriusPoint Ltd. bietet weltweit Rückversicherungs- und Versicherungsprodukte und -dienstleistungen für mehrere Sparten an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Global P&C Programs, Global Reinsurance, Global Accident & Health und London Market Specialty.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
SiriusPoint Ltd. bietet weltweit Rückversicherungs- und Versicherungsprodukte und -dienstleistungen für mehrere Sparten an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Global P&C Programs, Global Reinsurance, Global Accident & Health und London Market Specialty. Das Segment Global P&C Programs bietet Programmraum, indem es sein Angebot für Kunden und Vertriebspartner weltweit weiter stärkt. Das Segment Global Reinsurance bietet Unfall- und Sachversicherungen sowie andere Spezialitäten an, wie z. B. proportionale und Selbstbeteiligungsversicherungen, vertragliche und fakultative Versicherungen, Luft- und Raumfahrt, Schifffahrt und Energie sowie Kredite für Versicherungs- und Rückversicherungsunternehmen, staatliche Stellen und andere risikotragende Vehikel. Das Segment London Market Specialty bietet führende Dienstleistungen in den Bereichen Haftpflicht, Energie, Immobilien und Schifffahrt in London an. Es bietet Unfall- und Krankenversicherung, Sach- und Unfallversicherung, Luft- und Raumfahrt, Kredite, Bürgschaften, Schifffahrt und Energie sowie Hypotheken. Es bietet Krankenversicherungsprodukte, Reiserücktrittsprogramme, medizinische Managementdienste sowie medizinische Notfall- und Reiseunterstützungsdienste rund um die Uhr. Das Unternehmen war früher als Third Point Reinsurance Ltd. bekannt und änderte seinen Namen im Februar 2021 in SiriusPoint Ltd.. SiriusPoint Ltd. wurde 2011 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Pembroke, Bermuda.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Siriuspoint Ltd entwickelte sich von 2,2 Mrd. $ (FY2021) auf 3,2 Mrd. $ (FY2025), rund +9,6 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 460 Mio. $ (+67,7 %/Jahr seit FY2021). FY2021 war ein Einbruchsjahr, die Rate überzeichnet den Trend.
davon Umsatz gesamt +18,4 % · Rückkäufe/Verwässerung −4,0 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
SPNT beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →
Frühere Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- Is SiriusPoint (SPNT) Stock Undervalued Right Now?
- SiriusPoint (SPNT) Could Be 11% Undervalued As Earnings Refocus Attention
- SiriusPoint (SPNT) Is Down 9.0% After Earnings Beat And Valuation Buzz - Has The Bull Case Changed?
- Is SiriusPoint (SPNT) Stock Still Trading At A Discount After A 140% Five Year Return?
Vergleichsgruppe
Insurance - Reinsurance · 29 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Insurance - Reinsurance-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Insider-Aktivität: 30/100
Werte & ESG
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10 weitere Insurance - Reinsurance-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 27.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| MUV2 MUV2 | 518,00 € | 460,14 € | −11 % |
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| Hannover Rück SE HNR1 | 258,20 € | 216,20 € | −16 % |
| Reinsurance Group RGA | 246,02 $ | 261,04 $ | +6 % |
| Everest Group EG | 370,06 $ | 507,47 $ | +37 % |
| RenaissanceRe Holdings RNR | 330,41 $ | 563,91 $ | +71 % |
| SCOR SE SDRC | 34,14 € | 66,75 € | +96 % |
| General Insurance Corporation GICRE | 355,85 ₹ | 594,47 ₹ | +67 % |
| China Reinsurance (Group) Corporation 1508 | 1,22 HK$ | 2,43 HK$ | +100 % |
| Hamilton Insurance Group HG | 35,35 $ | 54,04 $ | +53 % |
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Häufige Fragen
Ist Siriuspoint Ltd (SPNT) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von SPNT?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von SPNT?
Wie hoch ist der Umsatz von Siriuspoint Ltd (SPNT)?
Wie hoch ist die Nettomarge von SPNT?
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