China Reinsurance(Group)Corp (1508) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · HK · Marktkap. 46,7 Mrd. HK$ (≈ 5,1 Mrd. €) · ISIN CNE100002342

Was ist China Reinsurance(Group)Corp wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (1,82 HK$). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen.
• Solide Qualität (61/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 0,3178 HK$ – 1,70 HK$ · Fair‑Value‑Band 1,82 HK$ – 3,03 HK$ · der Kurs von 1,34 HK$ notiert unter dem Fair Value von 2,43 HK$. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

China Reinsurance(Group)Corp (1508) notiert aktuell bei 1,34 HK$, während unser modellbasierter Fair Value bei 2,43 HK$ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 45,1 % unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 61/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 3,52 HK$ je Aktie; damit liegen 4 der 4 gerechneten Modelle über dem Kurs von 1,34 HK$. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 2,09 HK$, und 0 der 4 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist niedrig.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte China Reinsurance(Group)Corp einen Umsatz von 108 Mrd. HK$ bei einer Nettomarge von 9,1 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 9,3 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 8,8 %. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 2,8 Mrd. HK$ aus. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 1,82 HK$ (Bear Case) bis 3,03 HK$ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 1,34 HK$ liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 22 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 30 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 53 % Fair-Value-Potenzial, 1508 ist mit 82 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 0,0548 HK$ je Aktie einbehalten, das entspricht 2,3 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (3,52 HK$) gegenüber Substanzwert (2,09 HK$). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (74).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die China Reinsurance (Group) Corporation ist zusammen mit ihren Tochtergesellschaften als Rückversicherungsunternehmen in der Volksrepublik China und international tätig. Das Unternehmen ist in den Segmenten Schaden- und Unfallrückversicherung, Lebens- und Krankenrückversicherung, Erstschaden- und Unfallversicherung, Vermögensverwaltung und Sonstige tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die China Reinsurance (Group) Corporation ist zusammen mit ihren Tochtergesellschaften als Rückversicherungsunternehmen in der Volksrepublik China und international tätig. Das Unternehmen ist in den Segmenten Schaden- und Unfallrückversicherung, Lebens- und Krankenrückversicherung, Erstschaden- und Unfallversicherung, Vermögensverwaltung und Sonstige tätig. Es bietet Rückversicherungsprodukte an, darunter Kraftfahrzeug-, Gewerbe- und Haushaltseigentum, Technik, Schiffskasko, Haftpflicht, Kredit und Garantie, Gesundheit, Landwirtschaft, Raumfahrt und Luftfahrt, Energie, Kernkraft usw.; und Dienstleistungen von Versicherungsagenturen wie Risikoidentifizierung, -bewertung und -beratung, Gestaltung von Versicherungsprogrammen, Versicherungsbeschaffung, Verwaltung von Versicherungspolicen, Schadensmanagement, Katastrophen- und Unfallverhütungsmanagement, allgemeines Risikomanagement und Produkte für Rückversicherungsvereinbarungen. The company also provides specialty insurance, asset management, insurance brokerage, risk evaluation and management, underwriting agency, information technology, risk advisory, management consulting, and investment management services, as well as issues bonds. Darüber hinaus ist sie im E-Commerce-Geschäft tätig; Verwaltung von Versicherungen; und Bereitstellung von Multi-Asset-Investmentprodukten, wie projektbasierten Finanzierungsprogrammen, Asset-Backed Securities, Infrastrukturinvestitionsprogrammen und Immobilieninvestitionsprogrammen. Das Unternehmen wurde 1949 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Peking, Volksrepublik China.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von China Reinsurance(Group)Corp entwickelte sich von 164 Mrd. CNY (FY2021) auf 113 Mrd. CNY (FY2025), rund −8,9 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 9,5 Mrd. CNY (+12,4 %/Jahr seit FY2021).

1508 beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Vergleichsgruppe

Insurance - Reinsurance · 29 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Reinsurance-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

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