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Shinhan Financial Group Co Ltd (SHG) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. 31,2 Mrd. $ · ISIN US8245961003

Was ist Shinhan Financial Group Co Ltd wirklich wert?

SF Shinhan Financial Group Co Ltd Logo Shinhan Financial Group Co Ltd SHG · US
Kurs84,47 $
Fair Value44,60 $
Potenzial−47,2 %
Qualität59/100

Solides Unternehmen, aber der Kurs liegt 89 % über unserem Fair Value von 44,60 $.

Beobachte Shinhan Financial Group Co Ltd kostenlos, wir sagen dir, wenn sich Fair Value oder Trend ändern. Dazu der Fair Value für alle 35.000+ Aktien, 14 Tage Pro gratis, ohne Karte. Kostenlos beobachten

Stärken

✓Hochprofitabel · 32,0 % Nettomarge

Risiken

!Gemischtes Wachstum (Umsatz 5J +6,2 %/J)
!Hohe Schulden · positiver freier Cashflow
!Gemischt vs. Peers (5/12)
!Moderater Burggraben 64/100
!Datenbasis nur mittel, die Schätzung ist entsprechend unsicherer

Zum Einordnen

·2,83 % Dividendenrendite
Evidenz: Mittel Spanne 33,45 $ – 55,75 $

Fair Value Stand: 27.08.2026

Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 8 Tagen aktualisiert

Fair Value am 27.08.2026 aktualisiert, angepasst von 98,23 $ auf 44,60 $ (−54,6 %) seit 13.08.2026. Aktienkurs +17,9 % im letzten Monat.

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Worauf es jetzt ankommt

  • Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (55,75 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
  • Solide, aber nicht herausragende Qualität (59/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
  • Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

84,47 $ 19,37 $ Fair Value 44,60 $ 06.2021 09.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 19,37 $ – 84,47 $ · Fair‑Value‑Band 33,45 $ – 55,75 $ · der Kurs von 84,47 $ notiert über dem Fair Value von 44,60 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.08.2026.

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Analyse

Shinhan Financial Group Co Ltd (SHG) notiert aktuell bei 84,47 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 44,60 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 89,4 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 59/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Wie belastbar diese Schätzung ist: sie stützt sich auf 26 Modelle bei einer Datenqualität von 94/100, die Evidenzstufe ist damit mittel.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Shinhan Financial Group Co Ltd einen Umsatz von 16,0 Bio. $ bei einer Nettomarge von 32,0 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 6,6 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 8,6 %. Die Nettoverschuldung beträgt 133 Bio. $. Fundamentaldaten Stand 27.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 33,45 $ (Bear Case) bis 55,75 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 84,47 $ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 98 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, SHG ist mit −47 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Modell Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Evidenz
Höchste Evidenz
Residualeinkommen bestbelegt 97.041 $ 106.822 $ 166.730 $ 75
Gordon-Wachstumsmodell 17,75 $ 36,91 $ 58,55 $ 66
DDM mehrstufig 17,75 $ 31,12 $ 38,74 $ 66
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell 17,75 $ 36,91 $ 58,55 $ 66
DDM mehrstufig 17,75 $ 31,12 $ 38,74 $ 66
Multiplikatoren
KGV-Multiple 102.944 $ 137.259 $ 171.574 $ 63
KBV-Multiple 118.649 $ 158.199 $ 197.748 $ 55
Substanzwert
NCAV (Graham) 56.500 $ 75.709 $ 112.999 $ 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen bestbelegt 97.041 $ 106.822 $ 166.730 $ 75

Größte Divergenz: Multiplikatoren (137.259 $) gegenüber Dividendendiskontierung (31,12 $). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (75).

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Kennzahlen & Finanzlage

KGV 12,6
KUV 1,81 KGV × Marge
Gewinn je Aktie (TTM) 6,68 $ Kurs ÷ EPS = KGV 12,6
Dividendenrendite 2,8 % Ausschüttung 35,8 %
Nettomarge 14,3 % FY2025
Eigenkapitalrendite 8,6 % TTM
Weitere Kennzahlen
Ertrag
Gesamtkapitalrendite (EBIT) 0,9 % Ø 5 Jahre
Operative Marge 51,5 % TTM
Wachstum
Umsatz (TTM) 16,0 Bio. $ TTM
Umsatzwachstum (J/J) +6,6 % 3J ⌀ +12,2 %
Gewinnwachstum (J/J) +14,0 %
Bilanz & Cashflow
Free Cashflow 9,1 Bio. $ FY2025
Nettoverschuldung 133 Bio. $ FY2025 · ≈ 14,6 Jahre FCF

Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 27.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.

Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 59/100

Davon Geschäftsqualität 53 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 88

Profitabilität 26
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 55
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 78
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 9
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 88
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 74
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 91
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 100
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 95
Rückkäufe statt Verwässerung

Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.

Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.

Über das Unternehmen

Shinhan Financial Group Co., Ltd. bietet Finanzprodukte und -dienstleistungen in Südkorea, Vietnam und Japan an. Das Unternehmen ist in sechs Segmenten tätig: Bankwesen, Kreditkarten, Wertpapiere, Versicherungen, Kredite und Sonstiges.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Shinhan Financial Group Co., Ltd. bietet Finanzprodukte und -dienstleistungen in Südkorea, Vietnam und Japan an. Das Unternehmen ist in sechs Segmenten tätig: Bankwesen, Kreditkarten, Wertpapiere, Versicherungen, Kredite und Sonstiges. Es bietet Kredite, Darlehen und den Empfang von Einlagen an; Kreditkarten, kurz- und langfristige Kartenkreditdienste, Ratenfinanzierung und Leasing; Wertpapierhandel, Konsignationshandel und Underwriting; Lebens- und Nichtlebensversicherungsgeschäft; Vermietung von Einrichtungen und Finanzierung neuer Technologieunternehmen; und Immobilientreuhand, Anlageberatungsdienste, Risikokapitalinvestitionen und andere Unternehmen. Shinhan Financial Group Co., Ltd. wurde 1982 gegründet und hat seinen Sitz in Seoul, Südkorea.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Shinhan Financial Group Co Ltd entwickelte sich von 25,8 Bio. $ (FY2021) auf 34,7 Bio. $ (FY2025), rund +7,7 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 5,0 Bio. $ (+5,5 %/Jahr seit FY2021).

Wachstumsqualität 71/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Letzter Umsatz (FY 2025)
34,7 Bio. $
Letztes Jahr (ggü. Vorjahr)
−2,0 %
Ø Umsatzwachstum/Jahr (3J) ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen.
+12,2 %
Ø Umsatzwachstum/Jahr (5J) ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen.
+6,2 %
Ø Umsatzwachstum/Jahr (24J) ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen.
+18,2 %
Wertschöpfung/Jahr (5J) ⓘGewinnwachstum je Aktie (CAGR 5 Jahre) plus Dividendenrendite: was je Aktie und Jahr an Wert entsteht.
+9,8 % (7,0 + 2,8)
Umsatz +7,7 %/Jahr
FY21 25,8 Bio. $
FY22 24,6 Bio. $
FY23 33,8 Bio. $
FY24 35,4 Bio. $
FY25 34,7 Bio. $
Nettoergebnis +5,5 %/Jahr
FY21 4,0 Bio. $
FY22 4,7 Bio. $
FY23 4,4 Bio. $
FY24 4,5 Bio. $
FY25 5,0 Bio. $
Charakter des Wachstums · EPS-Wachstum zerlegt (2014-2025) +6,6 % p.a.
Umsatz je Aktie +10,4 %

davon Umsatz gesamt +11,3 % · Rückkäufe/Verwässerung −0,7 %

EBIT-Marge −11,9 %
Steuersatz −1,0 %
Rest (Zins, Sondereffekte) +10,7 %

Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).

SHG ist 89 % überbewertet. Mit DBS Group vergleichen →

Selbst nachrechnen: kostenlose Bewertungs-Rechner
DCF-RechnerGraham-FormelPeter-Lynch-FormelDDM-RechnerFama-French-ModellKGV-Rechner
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Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten

Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.

Shinhan Financial Group Co Ltd · Fair Value
44,60 $ −89%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Shinhan Financial Group Co Ltd Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/SHG

Aktuelle Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1071 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Qualitäts-Score 60 · Top 25 %
Fair-Value-Potenzial −47 % · Untere 25 %
Eigenkapitalrendite (TTM) 9 % · Unter dem Median
Gesamtkapitalrendite 1 % · Unter dem Median
Nettomarge (TTM) 32 % · Über dem Median
Operative Marge (TTM) 51 % · Top 25 %
Umsatzwachstum 7 % · Unter dem Median
Dividendenrendite (TTM) 2,8 % · Über dem Median
Schulden / Eigenkapital 2,48× · Höher als 75 % der Peers

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

KGV (TTM) 12,6× · Teurer als der Median
P/FCF 0,0× · Günstiger als 75 % der Peers
PEG 5,10× · Teurer als 75 % der Peers

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT0 · Sektor 33
ZUKUNFT33 · Sektor 45
VERGANGENHEIT35 · Sektor 41
GESUNDHEIT0 · Sektor 85
DIVIDENDE57 · Sektor 51

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

Ähnliche Aktien

10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 27.08.2026).

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value
DBS Group D05 75,65 SGD 40,48 SGD −46 %
China Merchants Bank Co 3968 47,96 HK$ 76,51 HK$ +60 %
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,78 € 5,66 € −17 %
HDFC Bank Limited HDB 23,17 $ 24,12 $ +4 %
BNP Paribas SA BNP 102,56 € 144,64 € +41 %
UniCredit S.p.A UCG 84,71 € 77,62 € −8 %
Mizuho Financial Group MFG 10,74 $ 9,69 $ −10 %
ICICI Bank Limited ICICIBANK 1.443 ₹ 835,21 ₹ −42 %
Oversea-Chinese Banking Corporation O39 31,07 SGD 19,80 SGD −36 %
CaixaBank, S.A CABK 13,52 € 8,85 € −35 %

Shinhan Financial Group Co Ltd mit einer anderen Aktie vergleichen

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Häufige Fragen

Ist Shinhan Financial Group Co Ltd (SHG) über- oder unterbewertet?
Stand 27.08.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 44,60 $ gegenüber einem Kurs von 84,47 $, rund −47 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von SHG?
Unser modellbasierter Fair Value für Shinhan Financial Group Co Ltd liegt bei 44,60 $ (Stand 27.08.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 84,47 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von SHG?
Shinhan Financial Group Co Ltd hat einen Qualitäts-Score von 59/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Wie hoch ist der Umsatz von Shinhan Financial Group Co Ltd (SHG)?
Shinhan Financial Group Co Ltd weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 16,0 Bio. $ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 27.08.2026).
Wie hoch ist die Nettomarge von SHG?
Die Nettomarge von Shinhan Financial Group Co Ltd liegt bei rund 32,0 %, das Unternehmen behält damit etwa 32,0 % seines Umsatzes als Nettogewinn. Basierend auf den aktuellsten gemeldeten Zahlen.
Zahlt Shinhan Financial Group Co Ltd eine Dividende?
Shinhan Financial Group Co Ltd weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 2,83 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 27.08.2026).
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