Shawbrook Group PLC (SHAW) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Wir rechnen aus den geprüften Bilanzzahlen, was Shawbrook Group PLC wirklich wert ist. Der Fair Value zeigt dir, ob der Kurs zu hoch oder zu niedrig ist, der Qualitäts-Score (0 bis 100), wie solide das Geschäft dahinter ist. 26 Modelle, 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 20.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
11‑Monats‑Spanne 2,93 £ – 5,04 £ · Fair‑Value‑Band 2,88 £ – 3,86 £ · der Kurs von 3,16 £ notiert über dem Fair Value von 3,13 £. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 20.09.2026.
Shawbrook Group PLC bietet über seine Tochtergesellschaft Shawbrook Bank Limited Kredit- und Sparprodukte und -dienstleistungen für Privat- und Geschäftskunden im Vereinigten Königreich an.
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Shawbrook Group PLC bietet über seine Tochtergesellschaft Shawbrook Bank Limited Kredit- und Sparprodukte und -dienstleistungen für Privat- und Geschäftskunden im Vereinigten Königreich an. Es bietet persönliche und geschäftliche Einsparungen; Privat-, Hochzeits-, Heimwerker-, Auto-, Schuldenkonsolidierungs- und Point-of-Sale-Darlehen; und Asset-, strukturierte, Leveraged-, Fonds-, Plattform-, revolvierende Kredit-, Point-of-Sale- und andere Finanzen sowie Unternehmenskredite. Das Unternehmen bietet außerdem Buy-to-let-Hypotheken, Gewerbehypotheken, Entwicklungsfinanzierungen und Überbrückungsfinanzierungsdienstleistungen an. Shawbrook Group PLC wurde 2010 gegründet und hat seinen Sitz in Brentwood, Großbritannien. Shawbrook Group PLC war früher eine Tochtergesellschaft von Marlin Bidco Limited.
Aktienanalyse
Shawbrook Group PLC (SHAW) notiert aktuell bei 3,16 £, während unser modellbasierter Fair Value bei 3,13 £ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 0,8 % fair bewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 6,40 £ je Aktie; damit liegen 3 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 3,16 £.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 2,38 £, und 3 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
Szenario-Spanne: 2,88 £ (Bear) bis 3,86 £ (Bull), der Kurs von 3,16 £ liegt dazwischen. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 41/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Der ausgewiesene Umsatz von Shawbrook Group PLC entwickelte sich von 466 Mio. £ (FY2021) auf 688 Mio. £ (FY2025), rund +10,2 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 196 Mio. £ (+7,0 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 49 von 100 (niedriger Konfidenz).
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −31 % Fair-Value-Potenzial, SHAW ist mit −1 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 2,88 £Fair Value 3,13 £Bull 3,86 £
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (0,2541 £ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.95/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+45,2 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+27,4 %
Umsatzwachstum 12 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+29,5 %
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Gewinnspanne (Verlauf) ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.
Shawbrook Group PLC mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1074 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 6/13 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Shawbrook Group PLC Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/SHAW
Häufige Fragen
Ist Shawbrook Group PLC (SHAW) über- oder unterbewertet?
Stand 20.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 3,13 £ gegenüber einem Kurs von 3,16 £, rund −1 % Potenzial (fair bewertet).
Was ist der Fair Value von SHAW?
Unser modellbasierter Fair Value für Shawbrook Group PLC liegt bei 3,13 £ (Stand 20.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 3,16 £.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von SHAW?
Shawbrook Group PLC hat einen Qualitäts-Score von 41/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Shawbrook Group PLC (SHAW)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 3,13 £ (Stand 20.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 2,88 £, optimistisches Szenario 3,86 £. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Shawbrook Group PLC Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 3,13 £, gegenüber einem Kurs von 3,16 £ rund −1 % Potenzial (fair bewertet). Vorsichtiges Szenario 2,88 £, optimistisches Szenario 3,86 £. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Shawbrook Group PLC (SHAW)?
Shawbrook Group PLC weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 605 Mio. £ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 20.09.2026).
Zahlt Shawbrook Group PLC eine Dividende?
Shawbrook Group PLC weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 0,43 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 20.09.2026).
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Shawbrook Group PLC (SHAW)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Shawbrook Group PLC liegt er bei 3,13 £ je Aktie (Stand 20.09.2026), der Kurs bei 3,16 £. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Shawbrook Group PLC Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 20.09.2026 notiert SHAW über dem berechneten Fair Value: Kurs 3,16 £, Fair Value 3,13 £, rund −1 % Abstand (fair bewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von SHAW?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (3,16 £), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (3,13 £). Bei Shawbrook Group PLC liegen zwischen beiden 0,0250 £ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Shawbrook Group PLC wert?
An der Börse wird Shawbrook Group PLC mit rund 1,8 Mrd. GBX bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 20.09.2026). Je Aktie sind das 3,16 £; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 3,13 £ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu SHAW?
Unsere Modelle spannen für Shawbrook Group PLC eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 2,88 £, mittleres 3,13 £, optimistisches 3,86 £ je Aktie (Stand 20.09.2026, Kurs 3,16 £). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von SHAW?
Shawbrook Group PLC hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 9,0 (Stand 20.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 3,13 £ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 1,3, KUV 4,0, EV/EBITDA 1,8.
Wie solide ist die Bilanz von Shawbrook Group PLC (SHAW)?
Kennzahlen zur Bilanz von Shawbrook Group PLC (Stand 20.09.2026): Eigenkapitalrendite 11,4 %. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 41/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Welche Aktien sind mit Shawbrook Group PLC vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, Intesa Sanpaolo S.p.A, HDFC Bank Limited. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Shawbrook Group PLC Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 20.09.2026: Kurs 3,16 £, berechneter Fair Value 3,13 £ (−1 %), Qualitäts-Score 41/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von SHAW berechnet?
Wir rechnen Shawbrook Group PLC mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 3,13 £, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 16,1 % über seinem aggregierten Fair Value. Shawbrook Group PLC liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Shawbrook Group PLC (SHAW)?
Der Schlusskurs vom 21.09.2026 liegt bei 3,16 £. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 3,13 £, das sind rund −1 % Potenzial (fair bewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Shawbrook Group PLC jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kennzahlen von Shawbrook Group PLC
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Shawbrook Group PLC (SHAW)?
Die Marktkapitalisierung von Shawbrook Group PLC beträgt 1,8 Mrd. GBX. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Shawbrook Group PLC (SHAW)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Shawbrook Group PLC liegt bei 2,56 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Shawbrook Group PLC (SHAW)?
Der Gewinn je Aktie von Shawbrook Group PLC beträgt 0,3500 £ (Kurs ÷ EPS = KGV 9,0). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Shawbrook Group PLC (SHAW)?
Die Dividendenrendite von Shawbrook Group PLC liegt bei 0,4 % (Ausschüttung 3,9 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Shawbrook Group PLC (SHAW)?
Die Nettomarge von Shawbrook Group PLC liegt bei 28,4 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Shawbrook Group PLC (SHAW)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Shawbrook Group PLC liegt bei 11,4 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Shawbrook Group PLC (SHAW)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Shawbrook Group PLC bei 1,5 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Shawbrook Group PLC (SHAW)?
Die operative Marge von Shawbrook Group PLC liegt bei 36,5 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Shawbrook Group PLC (SHAW)?
Der Umsatz von Shawbrook Group PLC wächst um −0,1 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +1,5 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Shawbrook Group PLC (SHAW)?
Der Gewinn je Aktie von Shawbrook Group PLC wächst um −73,7 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Shawbrook Group PLC (SHAW)?
Der freie Cashflow von Shawbrook Group PLC beträgt 1,0 Mrd. GBX (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Shawbrook Group PLC (SHAW)?
Die Nettoverschuldung von Shawbrook Group PLC beträgt 238 Mio. GBX (Geschäftsjahr 2025, ≈ 0,2 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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