Standard Bank Group Ltd (SBK) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · ZA · Marktkap. 527 Mrd. ZAC · ISIN ZAE000109815
Was ist Standard Bank Group Ltd wirklich wert?
Solides Unternehmen, aktuell nahe an unserem Fair Value von 317,31 R bewertet.
Stärken
Fair Value Stand: 27.08.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 9 Tagen aktualisiert
Aktienkurs −2,6 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 84,53 R – 336,52 R · Fair‑Value‑Band 237,99 R – 396,64 R · der Kurs von 322,04 R notiert über dem Fair Value von 317,31 R. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.08.2026.
Analyse
Standard Bank Group Ltd (SBK) notiert aktuell bei 322,04 R, während unser modellbasierter Fair Value bei 317,31 R liegt, das entspricht einer Einschätzung von 1,5 % fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 65/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Dividendendiskontierung mit im Mittel 328,54 R je Aktie; damit liegen 3 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 322,04 R. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 111,33 R, und 3 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Standard Bank Group Ltd einen Umsatz von 180 Mrd. ZAR bei einer Nettomarge von 28,4 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 9,0 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 18,7 %. Die Nettoverschuldung beträgt 148 Mrd. ZAR. Fundamentaldaten Stand 27.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 237,99 R (Bear Case) bis 396,64 R (Bull Case); der aktuelle Kurs von 322,04 R liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, SBK ist mit −1 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 8,21 ZAR je Aktie einbehalten, das entspricht 2,6 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Dividendendiskontierung (328,54 R) gegenüber Substanzwert (111,33 R). Höchste Evidenz: DDM mehrstufig (66).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 27.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 56 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 76
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Standard Bank Group Limited bietet Finanzprodukte und -dienstleistungen in Südafrika und international an. Es bietet eine Reihe von Onshore- und Offshore-Spar- und Anlagemöglichkeiten; Haus- und Privatkredite; Forex-Lösungen; Transaktionsbanking, einschließlich digitaler Geldbörsen, Karten, Zahlungs- und Transferplattformen; privates und digitales Banking; …
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Standard Bank Group Limited bietet Finanzprodukte und -dienstleistungen in Südafrika und international an. Es bietet eine Reihe von Onshore- und Offshore-Spar- und Anlagemöglichkeiten; Haus- und Privatkredite; Forex-Lösungen; Transaktionsbanking, einschließlich digitaler Geldbörsen, Karten, Zahlungs- und Transferplattformen; privates und digitales Banking; Forex-Lösungen; Fahrzeug- und Anlagenfinanzierung; Kreditkarten; und Versicherungslösungen. Das Unternehmen bietet auch Transaktionsbanking an; Geschäftskredite; Finanzierung gewerblicher Vermögenswerte; Solarlösungen für Händler, Handel, Flotten und Unternehmen; spezifische Lösungen für Kunden in verschiedenen Sektoren, wie Landwirtschaft, Fertigung, Gesundheitswesen und Tourismus; App- und Internetbanking; internationale Zahlungen und Devisen; alternative Finanzierungsmöglichkeiten; sowie Geschäftsressourcen und Versicherungen. Darüber hinaus bietet es Beratungs-, Transaktions-, Handels-, Risikomanagement- und Finanzierungslösungen an; sowie lang- und kurzfristige Versicherungen, Krankenversicherung und Vermögensverwaltung. Darüber hinaus betreibt das Unternehmen Treuhand- oder andere Treuhandgeschäfte. Das Unternehmen wurde 1862 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Johannesburg, Südafrika.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Standard Bank Group Ltd entwickelte sich von 133 Mrd. ZAR (FY2021) auf 373 Mrd. ZAR (FY2025), rund +29,5 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 51,2 Mrd. ZAR (+18,8 %/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +10,0 % · Rückkäufe/Verwässerung −0,3 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
SBK beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →
Frühere Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- Standard Bank Group (JSE:SBK) Stock Gets Fair Value Bump As Analyst Tone Turns Cautious
- How The Investment Story For Standard Bank Group (JSE:SBK) Is Evolving Without New Analyst Targets
- Standard Bank Group Insiders Added R66.2m Of Stock To Their Holdings
- How The Story Is Shifting For Standard Bank Group (JSE:SBK) After The New Price Target
Vergleichsgruppe
Banks - Regional · 1071 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 27.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| DBS Group D05 | 75,65 SGD | 40,48 SGD | −46 % |
| China Merchants Bank Co 3968 | 47,96 HK$ | 76,51 HK$ | +60 % |
| Intesa Sanpaolo S.p.A ISP | 6,78 € | 5,66 € | −17 % |
| HDFC Bank Limited HDB | 23,17 $ | 24,12 $ | +4 % |
| BNP Paribas SA BNP | 102,56 € | 144,64 € | +41 % |
| UniCredit S.p.A UCG | 84,71 € | 77,62 € | −8 % |
| Mizuho Financial Group MFG | 10,74 $ | 9,69 $ | −10 % |
| ICICI Bank Limited ICICIBANK | 1.443 ₹ | 835,21 ₹ | −42 % |
| Oversea-Chinese Banking Corporation O39 | 31,07 SGD | 19,80 SGD | −36 % |
| CaixaBank, S.A CABK | 13,52 € | 8,85 € | −35 % |
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Häufige Fragen
Ist Standard Bank Group Ltd (SBK) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von SBK?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von SBK?
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