State Bank of India (SBIN) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹9.5T
Fair Value Stand: 13.08.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · gestern aktualisiert
Fair Value am 13.08.2026 aktualisiert, angepasst von ₹1,173 auf ₹988.29 (−15.8%) seit 16.07.2026. Aktienkurs +3.7% im letzten Monat.
Solides Unternehmen, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne ₹312.54 – ₹1,207 · Fair‑Value‑Band ₹741.22 – ₹1,235 · der Kurs von ₹1,068 notiert über dem Fair Value von ₹988.29. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.
Analyse
State Bank of India (SBIN) notiert aktuell bei ₹1,068, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹988.29 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 7.4% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 51/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte State Bank of India einen Umsatz von ₹3.8T bei einer Nettomarge von 22.1%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 7.1%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 15.5%. Die Nettoverschuldung beträgt ₹3.8T. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹741.22 (Bear Case) bis ₹1,235 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹1,068 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 12% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 39% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 47% Fair-Value-Potenzial, SBIN ist mit -7% damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren (₹904.15) gegenüber Dividendendiskontierung (₹265.22). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 13.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 49 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 69
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Über das Unternehmen
Die State Bank of India bietet Bankprodukte und -dienstleistungen in Indien und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Treasury, Corporate/Wholesale Banking, Retail Banking und Other Banking Business tätig. Es bietet Privatbankprodukte und -dienstleistungen an, darunter Girokonten, Spar-, Gehalts- und Einlagenkonten.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Die State Bank of India bietet Bankprodukte und -dienstleistungen in Indien und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Treasury, Corporate/Wholesale Banking, Retail Banking und Other Banking Business tätig. Es bietet Privatbankprodukte und -dienstleistungen an, darunter Girokonten, Spar-, Gehalts- und Einlagenkonten. Eigenheim-, Privat-, Renten-, Auto-, Bildungs- und Goldkredite sowie Kredite für Versicherungsobjekte und Wertpapiere; Debit-, Geschäfts-Debit-, Prepaid- und Green-Remit-Karten; Überziehungskredite; Investmentfonds, Versicherungen, Aktienhandel, Portfolioinvestitionsprogramme, Überweisungsdienste; digitale Kreditvergabe; sowie mobile, Internet- und digitale Bankdienstleistungen. Das Unternehmen bietet außerdem Corporate-Banking-Produkte und -Dienstleistungen an, darunter Unternehmenskonten, Betriebskapital- und Projektfinanzierung, Zahlungsaufschubgarantien, befristete Firmenkredite, strukturierte Finanzierungen, Händler- und Vertriebsfinanzierung, Geräteleasing, Kreditsyndizierung, Baumaschinenkredite, Finanzierung von Tochtergesellschaften oder Joint Ventures indischer Firmen im Ausland und Cash Management sowie Handels- und Dienstleistungsprodukte. Darüber hinaus bietet es NRI-Dienste an, darunter Konten, Investitionen, Darlehen und Überweisungen; landwirtschaftliche Bankdienstleistungen; und internationale Bankdienstleistungen. Darüber hinaus bietet es Lebens- und allgemeine Versicherungen an; Nachlassplanungsdienste; Merchant Banking und Beratung; Wertpapiervermittlung; Treuhanddienst; Factoring; Zahlungslösung; Vermögensverwaltung; Portfolio- und Investmentmanagement; Kreditkarten; sowie Depot- und Fondsbuchhaltungsdienstleistungen. Die State Bank of India wurde 1806 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Mumbai, Indien.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von State Bank of India entwickelte sich von ₹3.9T (FY2022) auf ₹7.0T (FY2026), rund +15.4%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹833B (+23.9%/Jahr seit FY2022).
davon Umsatz gesamt +10.0 pp · Rückkäufe/Verwässerung −2.0 pp
Absolute Beiträge in Prozentpunkten pro Jahr; sie summieren sich zum EPS-Wachstum. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
SBIN beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →
Vergleichsgruppe
Banks - Regional · 1086 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger
Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.
Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 13.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| PT Bank Central Asia Tbk BBCA | 6,350 IDR | 4,637 IDR | -27% |
| KB Financial Group 105560 | 168,100 KRW | 220,258 KRW | +31% |
| PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk BBRI | 3,110 IDR | 3,792 IDR | +22% |
| PT Bank Mandiri (Persero) Tbk BMRI | 4,130 IDR | 6,067 IDR | +47% |
| Banco Bradesco S.A BBD | 5,120 ARS | 8,400 ARS | +64% |
| Shinhan Financial Group 055550 | 103,800 KRW | 146,032 KRW | +41% |
| Hana Financial Group 086790 | 127,900 KRW | 210,506 KRW | +65% |
| Lloyds Banking Group LYG | 4,138 ARS | 8,275 ARS | +100% |
| Joint Stock Commercial Bank for Foreign Trade of Vietnam, VCB | 59,500 VND | 45,959 VND | -23% |
| Woori Financial Group 316140 | 33,000 KRW | 60,758 KRW | +84% |
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Häufige Fragen
Ist State Bank of India (SBIN) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von SBIN?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von SBIN?
Wie hoch ist der Umsatz von State Bank of India (SBIN)?
Wie hoch ist die Nettomarge von SBIN?
Zahlt State Bank of India eine Dividende?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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