Haci Omer Sabanci Holding AS (SAHOL) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · TR · Marktkap. 175 Mrd. TRY (≈ 3,0 Mrd. €) · ISIN TRASAHOL91Q5

Was ist Haci Omer Sabanci Holding AS wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

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Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (29,94 TRY). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Schwache Qualität (40/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 22.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 6,96 TRY – 110,82 TRY · Fair‑Value‑Band 17,97 TRY – 29,94 TRY · der Kurs von 92,60 TRY notiert über dem Fair Value von 23,95 TRY. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 22.08.2026.

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Analyse

Haci Omer Sabanci Holding AS (SAHOL) notiert aktuell bei 92,60 TRY, während unser modellbasierter Fair Value bei 23,95 TRY liegt, das entspricht einer Einschätzung von 286,7 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 40/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Substanzwert mit im Mittel 117,04 TRY je Aktie; damit liegen 2 der 4 gerechneten Modelle über dem Kurs von 92,60 TRY. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Multiplikatoren mit 23,85 TRY, und 2 der 4 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist mittel.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Haci Omer Sabanci Holding AS einen Umsatz von 260 Mrd. TRY bei einer Nettomarge von 3,1 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 7,4 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 2,4 %. Die Nettoverschuldung beträgt 9,4 Mrd. TRY. Fundamentaldaten Stand 22.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 17,97 TRY (Bear Case) bis 29,94 TRY (Bull Case); der aktuelle Kurs von 92,60 TRY liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 18 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 27 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, SAHOL ist mit −74 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 2,62 TRY je Aktie einbehalten, das entspricht 10,9 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Substanzwert (117,04 TRY) gegenüber Multiplikatoren (23,85 TRY). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Haci Ömer Sabanci Holding A.S. ist zusammen mit seinen Tochtergesellschaften in der Verwaltung und Koordination von Unternehmen in den Bereichen Finanzen, Fertigung und Handel in der Türkei und international tätig. Das Unternehmen ist in sechs Segmenten tätig: Bankwesen, Finanzdienstleistungen, Energie, Materialtechnologien, Digital und Sonstiges.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Haci Ömer Sabanci Holding A.S. ist zusammen mit seinen Tochtergesellschaften in der Verwaltung und Koordination von Unternehmen in den Bereichen Finanzen, Fertigung und Handel in der Türkei und international tätig. Das Unternehmen ist in sechs Segmenten tätig: Bankwesen, Finanzdienstleistungen, Energie, Materialtechnologien, Digital und Sonstiges. Es bietet Unternehmens-, Einzelhandels-, Anlage-, Privat- und digitale Bankdienstleistungen sowie Zahlungssysteme, Versicherungsprodukte und private Altersvorsorgepläne. und erzeugt, verteilt und digitalisiert Strom aus Wind-, Solar-, Wasserkraft- und anderen erneuerbaren Energiequellen. Das Unternehmen bietet außerdem alternative Kraftstoffe, Baumaterialien und Weißzement sowie Mobilitätslösungen und Reifenverstärkungsdienste an. und beschäftigt sich mit digitalen Marketingtechnologien und -diensten, Cloud- und Technologiediensten sowie Produkten für die digitale Transformation. Darüber hinaus ist sie im Handel mit verschiedenen Produkten tätig; After-Sales-, Service- und Ersatzteilaktivitäten für Personen- und Nutzfahrzeuge; Einzelhandel mit Unterhaltungselektronik, Bildverarbeitung, Informationstechnologie, Telekommunikationsprodukten und Haushaltsgeräten; und Betrieb von Hotelketten. Das Unternehmen wurde 1967 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Istanbul, Türkei.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Haci Omer Sabanci Holding AS entwickelte sich von 61,4 Mrd. TRL (FY2021) auf 532 Mrd. TRL (FY2025), rund +71,6 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 3,8 Mrd. TRL (−25,1 %/Jahr seit FY2021).

SAHOL ist 287 % überbewertet. Mit DBS Group vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1071 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

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