Ringkjoebing Landbobank A/S (RILBA) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · DK · Marktkap. 41,0 Mrd. DKK (≈ 5,5 Mrd. €) · ISIN DK0060854669
Was ist Ringkjoebing Landbobank A/S wirklich wert?
Solides Unternehmen, aber der Kurs liegt 94 % über unserem Fair Value von 944,32 kr.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 23.08.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 13 Tagen aktualisiert
Aktienkurs +3,5 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (1.180 kr). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Solide, aber nicht herausragende Qualität (57/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 592,38 kr – 1.832 kr · Fair‑Value‑Band 708,24 kr – 1.180 kr · der Kurs von 1.832 kr notiert über dem Fair Value von 944,32 kr. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.08.2026.
Analyse
Ringkjoebing Landbobank A/S (RILBA) notiert aktuell bei 1.832 kr, während unser modellbasierter Fair Value bei 944,32 kr liegt, das entspricht einer Einschätzung von 94,0 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 57/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel 924,37 kr je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 1.832 kr. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 108,91 kr, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Ringkjoebing Landbobank A/S einen Umsatz von 4,1 Mrd. DKK bei einer Nettomarge von 55,3 %. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 2,4 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 20,4 %. Die Nettoverschuldung beträgt 12,5 Mrd. DKK. Fundamentaldaten Stand 23.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 708,24 kr (Bear Case) bis 1.180 kr (Bull Case); der aktuelle Kurs von 1.832 kr liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 40 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, RILBA ist mit −48 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 54,45 kr je Aktie einbehalten, das entspricht 5,8 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (924,37 kr) gegenüber Dividendendiskontierung (108,91 kr). Höchste Evidenz: Gordon-Wachstumsmodell (66).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 23.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 49 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 79
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Ringkjøbing Landbobank A/S bietet verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen in Dänemark an. Es bietet verschiedene Einzahlungsprodukte an; Darlehen, Kredite und Garantien; Anlageprodukte; Versicherung und Rente; und eine Reihe von Finanzdienstleistungen, einschließlich Vermögens- und Anlageverwaltung sowie Zahlungsabwicklungsdiensten.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Ringkjøbing Landbobank A/S bietet verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen in Dänemark an. Es bietet verschiedene Einzahlungsprodukte an; Darlehen, Kredite und Garantien; Anlageprodukte; Versicherung und Rente; und eine Reihe von Finanzdienstleistungen, einschließlich Vermögens- und Anlageverwaltung sowie Zahlungsabwicklungsdiensten. Das Unternehmen bietet auch Hypothekendarlehen an; Wertpapierhandel; Depotkonten; Online- und Mobile-Banking; Zahlungslösungen; und Vermögensverwaltungsdienstleistungen. Die Ringkjøbing Landbobank A/S wurde 1886 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Ringkøbing, Dänemark.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Ringkjoebing Landbobank A/S entwickelte sich von 2,6 Mrd. DKK (FY2021) auf 5,0 Mrd. DKK (FY2025), rund +18,3 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 2,3 Mrd. DKK (+17,1 %/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +18,3 % · Rückkäufe/Verwässerung −1,4 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
RILBA ist 94 % überbewertet. Mit DBS Group vergleichen →
Vergleichsgruppe
Banks - Regional · 1071 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Insider-Aktivität: 45/100
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 23.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| DBS Group D05 | 75,65 SGD | 40,48 SGD | −46 % |
| China Merchants Bank Co 3968 | 47,96 HK$ | 76,51 HK$ | +60 % |
| Intesa Sanpaolo S.p.A ISP | 6,78 € | 5,66 € | −17 % |
| HDFC Bank Limited HDB | 23,17 $ | 24,12 $ | +4 % |
| BNP Paribas SA BNP | 102,56 € | 144,64 € | +41 % |
| UniCredit S.p.A UCG | 84,71 € | 77,62 € | −8 % |
| Mizuho Financial Group MFG | 10,74 $ | 9,69 $ | −10 % |
| ICICI Bank Limited ICICIBANK | 1.443 ₹ | 835,21 ₹ | −42 % |
| Oversea-Chinese Banking Corporation O39 | 31,07 SGD | 19,80 SGD | −36 % |
| CaixaBank, S.A CABK | 13,52 € | 8,85 € | −35 % |
Ringkjoebing Landbobank A/S mit einer anderen Aktie vergleichen
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Häufige Fragen
Ist Ringkjoebing Landbobank A/S (RILBA) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von RILBA?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von RILBA?
Wie hoch ist der Umsatz von Ringkjoebing Landbobank A/S (RILBA)?
Wie hoch ist die Nettomarge von RILBA?
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