Regions Financial Corporation (RF) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. 26,9 Mrd. $ · ISIN US7591EP1005

Was ist Regions Financial Corporation wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

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Worauf es jetzt ankommt

• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
• Der Kurs steht in der oberen Hälfte unserer Modellspanne, die Sicherheitsmarge ist entsprechend dünn.
• Die Datenbasis trägt das Urteil: alle Modelle laufen auf vollständig belegten Eingangswerten.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 20.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 12,41 $ – 32,40 $ · Fair‑Value‑Band 20,42 $ – 34,03 $ · der Kurs von 30,44 $ notiert über dem Fair Value von 27,23 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 20.08.2026.

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Analyse

Regions Financial Corporation (RF) notiert aktuell bei 30,44 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 27,23 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 11,8 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 66/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 31,24 $ je Aktie; damit liegen 2 der 4 gerechneten Modelle über dem Kurs von 30,44 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 14,95 $, und 2 der 4 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Regions Financial Corporation einen Umsatz von 7,2 Mrd. $ bei einer Nettomarge von 31,0 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 7,3 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 11,9 %. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 6,0 Mrd. $ aus. Fundamentaldaten Stand 20.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 20,42 $ (Bear Case) bis 34,03 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 30,44 $ liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 2 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 48 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, RF ist mit −11 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 0,9237 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 3,4 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (31,24 $) gegenüber Substanzwert (14,95 $). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (73).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Regions Financial Corporation, eine Finanzholdinggesellschaft, bietet Privat- und Firmenkunden verschiedene Bank- und damit verbundene Produkte und Dienstleistungen an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Unternehmensbank, Verbraucherbank und Vermögensverwaltung. Das Segment Corporate Bank bietet kommerzielle Bankdienstleistungen an, wie z. B.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Regions Financial Corporation, eine Finanzholdinggesellschaft, bietet Privat- und Firmenkunden verschiedene Bank- und damit verbundene Produkte und Dienstleistungen an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Unternehmensbank, Verbraucherbank und Vermögensverwaltung. Das Segment Corporate Bank bietet kommerzielle Bankdienstleistungen an, wie z. B. Gewerbe- und Industriekredite, Gewerbeimmobilienkredite und Immobilienkredite für Investoren. Finanzierung von Ausrüstungsleasing; Einzahlungsprodukte; Kapitalmarktaktivitäten wie Wertpapieremissionen und -platzierung; und Kreditsyndizierung und -platzierung, Devisen, Derivate, Fusionen und Übernahmen sowie andere Beratungsdienste für Unternehmens-, Mittelstands- und Gewerbeimmobilienentwickler und -investoren. Das Segment Consumer Bank bietet Consumer-Banking-Produkte und -Dienstleistungen im Zusammenhang mit Ersthypotheken, Home-Equity-Linien und -Darlehen, Consumer-Kreditkarten und anderen Consumer-Darlehen sowie den entsprechenden Einlagenbeziehungen an. Das Segment Wealth Management bietet kreditbezogene Produkte sowie Altersvorsorge- und Sparlösungen; und Treuhand- und Anlageverwaltung, Vermögensverwaltung und Nachlassplanung für Einzelpersonen, Unternehmen, Regierungsinstitutionen und gemeinnützige Organisationen. Darüber hinaus bietet sie Anlage- und Versicherungsprodukte an; Heimwerkerkredite, Anlageberatungsdienste, Ausrüstungsfinanzierung für gewerbliche Kunden, Kleinunternehmenskunden, Syndizierungsdienste für Unternehmensfonds mit Steuergutschriften für Wohnimmobilien, Finanzierungen für CRA-qualifizierte Kunden und Broker-Dealer-Dienste für gewerbliche Kunden sowie andere Spezialfinanzierungsdienste. Das Unternehmen wurde 1971 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Birmingham, Alabama.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Regions Financial Corporation entwickelte sich von 6,6 Mrd. $ (FY2021) auf 9,6 Mrd. $ (FY2025), rund +9,8 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 2,2 Mrd. $ (−3,8 %/Jahr seit FY2021).

RF ist 12 % überbewertet. Mit DBS Group vergleichen →

Aktuelle Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• Will RF's Revenue Growth Trend Gain Further Momentum in 2026? Yahoo Finance · 02.09.2026
• Regions Bank Launches Whole Loan Advisory Team, Helping Clients Optimize Balance Sheets and Loan Portfolios Yahoo Finance · 26.08.2026

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1071 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 45/100

Werte & ESG

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