Regions Financial Corporation (RF) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $26.9B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 14% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide, aber nicht herausragende Qualität (66/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $12.41 – $32.40 · Fair‑Value‑Band $20.42 – $34.03 · der Kurs von $31.66 notiert über dem Fair Value von $27.23. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Voller Chart & Analyse →

Welche Aktien sind gerade unterbewertet? Kostenlos prüfen Jetzt entdecken →

Analyse

Regions Financial Corporation (RF) notiert aktuell bei $31.66, während unser modellbasierter Fair Value bei $27.23 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 14.0% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 66/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Regions Financial Corporation einen Umsatz von $7.2B bei einer Nettomarge von 31.0%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 7.3%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 11.9%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $6.0B aus. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $20.42 (Bear Case) bis $34.03 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $31.66 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 54% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 47% Fair-Value-Potenzial, RF ist mit -14% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($31.24) gegenüber Substanzwert ($14.95). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Regions Financial Corporation, eine Finanzholdinggesellschaft, bietet Privat- und Firmenkunden verschiedene Bank- und damit verbundene Produkte und Dienstleistungen an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Unternehmensbank, Verbraucherbank und Vermögensverwaltung. Das Segment Corporate Bank bietet kommerzielle Bankdienstleistungen an, wie z. B.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Regions Financial Corporation, eine Finanzholdinggesellschaft, bietet Privat- und Firmenkunden verschiedene Bank- und damit verbundene Produkte und Dienstleistungen an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Unternehmensbank, Verbraucherbank und Vermögensverwaltung. Das Segment Corporate Bank bietet kommerzielle Bankdienstleistungen an, wie z. B. Gewerbe- und Industriekredite, Gewerbeimmobilienkredite und Immobilienkredite für Investoren. Finanzierung von Ausrüstungsleasing; Einzahlungsprodukte; Kapitalmarktaktivitäten wie Wertpapieremissionen und -platzierung; und Kreditsyndizierung und -platzierung, Devisen, Derivate, Fusionen und Übernahmen sowie andere Beratungsdienste für Unternehmens-, Mittelstands- und Gewerbeimmobilienentwickler und -investoren. Das Segment Consumer Bank bietet Consumer-Banking-Produkte und -Dienstleistungen im Zusammenhang mit Ersthypotheken, Home-Equity-Linien und -Darlehen, Consumer-Kreditkarten und anderen Consumer-Darlehen sowie den entsprechenden Einlagenbeziehungen an. Das Segment Wealth Management bietet kreditbezogene Produkte sowie Altersvorsorge- und Sparlösungen; und Treuhand- und Anlageverwaltung, Vermögensverwaltung und Nachlassplanung für Einzelpersonen, Unternehmen, Regierungsinstitutionen und gemeinnützige Organisationen. Darüber hinaus bietet sie Anlage- und Versicherungsprodukte an; Heimwerkerkredite, Anlageberatungsdienste, Ausrüstungsfinanzierung für gewerbliche Kunden, Kleinunternehmenskunden, Syndizierungsdienste für Unternehmensfonds mit Steuergutschriften für Wohnimmobilien, Finanzierungen für CRA-qualifizierte Kunden und Broker-Dealer-Dienste für gewerbliche Kunden sowie andere Spezialfinanzierungsdienste. Das Unternehmen wurde 1971 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Birmingham, Alabama.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Regions Financial Corporation entwickelte sich von $6.6B (FY2021) auf $9.6B (FY2025), rund +9.8%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $2.2B (−3.8%/Jahr seit FY2021).

RF ist 14% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Aktuelle Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• Regions promotes exec playing key role in branch-revamp plan Yahoo Finance · 11.08.2026
• Regions Financial Announces Upcoming Retirement of Dave Keenan and New Executive Leadership Appointments Yahoo Finance · 11.08.2026
• Why Regions Financial (RF) is a Great Dividend Stock Right Now Yahoo Finance · 07.08.2026
• Regions Financial Stock: Analyst Estimates & Ratings Yahoo Finance · 05.08.2026

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1086 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 45/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

Ähnliche Aktien

10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 13.08.2026).

Unterbewertete Aktien entdecken

Mehr unterbewertete Finanzwesen-Aktien →

Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.