RBL Bank Limited (RBLBANK) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. 551 Mrd. ₹ (≈ 5,0 Mrd. €) · ISIN INE976G01028

Was ist RBL Bank Limited wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

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Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (106,29 ₹). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (46/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 75,90 ₹ – 414,35 ₹ · Fair‑Value‑Band 63,78 ₹ – 106,29 ₹ · der Kurs von 414,35 ₹ notiert über dem Fair Value von 85,04 ₹. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.08.2026.

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Analyse

RBL Bank Limited (RBLBANK) notiert aktuell bei 414,35 ₹, während unser modellbasierter Fair Value bei 85,04 ₹ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 387,3 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 46/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel 85,74 ₹ je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 414,35 ₹. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 72,36 ₹, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte RBL Bank Limited einen Umsatz von 79,5 Mrd. ₹ bei einer Nettomarge von 9,1 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 40,8 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 3,4 %. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 62,7 Mrd. ₹ aus. Fundamentaldaten Stand 19.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 63,78 ₹ (Bear Case) bis 106,29 ₹ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 414,35 ₹ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 70 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, RBLBANK ist mit −79 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2026, seither sind rund 5 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 5,62 ₹ je Aktie einbehalten, das entspricht 6,6 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (85,74 ₹) gegenüber Dividendendiskontierung (6,81 ₹). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die RBL Bank Limited ist eine reguläre Geschäftsbank in Indien. Das Unternehmen ist in den Segmenten Corporate/Wholesale Banking, Retail Banking, Treasury und Other Banking Operations tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die RBL Bank Limited ist eine reguläre Geschäftsbank in Indien. Das Unternehmen ist in den Segmenten Corporate/Wholesale Banking, Retail Banking, Treasury und Other Banking Operations tätig. Das Unternehmen bietet Spar-, Gehalts-, Giro-, Sonderinstituts- und Seemannskonten an; Schließfächer; Schließfächer; feste, wiederkehrende und intelligente Einlagen; und Portfolioinvestitionsprogramme. Es bietet außerdem Wohnungsbau-, Privat-, Geschäfts-, Gebrauchtwagen-, Zweirad-, Bildungs-, Geschäfts-, Ernte-, Agrarinvestitions-, Agrar- und Kleinstunternehmenskredite sowie Überziehungskredite, ländliche Fahrzeugfinanzierungen, Kredite gegen Goldschmuck, Kredite gegen Immobilien, Betriebskapitalfinanzierungen sowie ungesicherte und besicherte Kredite für Kleinunternehmen; Lebens-, allgemeine und Krankenversicherungsprodukte; Anlagedienstleistungen wie e-ASBA und nationales Rentensystem; und Demat-Konten. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Online-Steuer- und Rechnungszahlungen, Auflade- und Einrichtungsfunktionen für verpasste Anrufe, Zahlungs-Gateways und Händler-Acquiring-Dienste an. Online-, mobiles und digitales Banking; Debit-, Kredit-, Geschäfts- und Prepaidkarten; Auslandsüberweisungen; Überweisungen und Fremdwährungsschecks; und Entwicklungsbank- und finanzielle Inklusionsdienstleistungen, einschließlich Kreditsyndizierungen. Darüber hinaus bietet es Unternehmensfinanzierungen; Investmentbanking-Dienstleistungen, einschließlich Beratung bei Fusionen und Übernahmen sowie Private-Equity-Kapitalberatung; Projekt- und Infrastrukturfinanzierung, strukturierte Finanzierung und Immobilienfinanzierung; Cash-Management, Handel und Überweisungen sowie Lieferkettenfinanzierungsdienstleistungen; und Finanzmärkte und Treasury-Produkte, einschließlich Kapitalmärkte sowie Devisen und Goldbarren. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Agribusiness-, NRI- und bevorzugte Bankdienstleistungen an. Sie betreibt ein Netzwerk aus Bankfilialen, Geschäftskorrespondenzfilialen und Geldautomaten.Das Unternehmen war früher als The Ratnakar Bank Limited bekannt und änderte im August 2014 seinen Namen in RBL Bank Limited. RBL Bank Limited wurde 1943 gegründet und hat seinen Sitz in Mumbai, Indien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von RBL Bank Limited entwickelte sich von 108 Mrd. ₹ (FY2022) auf 185 Mrd. ₹ (FY2026), rund +14,4 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei 8,8 Mrd. ₹.

RBLBANK ist 387 % überbewertet. Mit DBS Group vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1071 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

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