Prosperity Bancshares, Inc (PB) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. $8.6B
Prosperity Bancshares, Inc
PB · US
Fair Value Stand: 13.08.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · gestern aktualisiert
Fair Value am 13.08.2026 aktualisiert, angepasst von $58.88 auf $49.97 (−15.1%) seit 13.07.2026. Aktienkurs +2.9% im letzten Monat.
Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 33% überbewertet.
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($62.46). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Solide, aber nicht herausragende Qualität (64/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne $45.66 – $80.25 · Fair‑Value‑Band $37.48 – $62.46 · der Kurs von $74.63 notiert über dem Fair Value von $49.97. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.
Analyse
Prosperity Bancshares, Inc (PB) notiert aktuell bei $74.63, während unser modellbasierter Fair Value bei $49.97 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 33.0% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 64/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Prosperity Bancshares, Inc einen Umsatz von $1.3B bei einer Nettomarge von 40.4%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 19.9%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 6.7%. Die Nettoverschuldung beträgt $404M. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von $37.48 (Bear Case) bis $62.46 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $74.63 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 2% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 24% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 47% Fair-Value-Potenzial, PB ist mit -33% damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren ($58.88) gegenüber Dividendendiskontierung ($27.94). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 13.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 57 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 66
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Über das Unternehmen
Prosperity Bancshares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Prosperity Bank, die Finanzprodukte und -dienstleistungen für Unternehmen und Verbraucher bereitstellt. Es akzeptiert verschiedene Einlagenprodukte wie Sicht-, Spar-, Geldmarkt- und Zeitkonten; und Einlagenzertifikate.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Prosperity Bancshares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Prosperity Bank, die Finanzprodukte und -dienstleistungen für Unternehmen und Verbraucher bereitstellt. Es akzeptiert verschiedene Einlagenprodukte wie Sicht-, Spar-, Geldmarkt- und Zeitkonten; und Einlagenzertifikate. Das Unternehmen bietet außerdem Hypothekendarlehen für 1- bis 4-Familien-Wohnimmobilien, Gewerbeimmobilien und Mehrfamilienhäuser, Gewerbe- und Industriekredite sowie landwirtschaftliche und nichtimmobilienbezogene Agrarkredite an; Bau-, Grundstückserschließungs- und andere Grundstücksdarlehen; Verbraucherkredite, einschließlich besicherte Kredite für Autos, Wohnmobile, Boote, Heimwerkerkredite, Privatkredite und Einlagenkonten; befristete Darlehen und Kreditlinien; und Kredite für langlebige Konsumgüter und Eigenheime sowie Kredite für Betriebskapital, Geschäftsausweitung und den Kauf von Ausrüstung und Maschinen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen digitales Banking, Internetbanking, mobiles Banking, Treuhand- und Vermögensverwaltung, Einzelhandelsvermittlung, Hypothekendienstleistungen und Treasury-Management sowie Debit- und Kreditkartendienstleistungen an. Das Unternehmen wurde 1983 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Houston, Texas.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Prosperity Bancshares, Inc entwickelte sich von $1.2B (FY2021) auf $1.7B (FY2025), rund +10.8%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $543M (+1.1%/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +8.7 pp · Rückkäufe/Verwässerung −3.6 pp
Absolute Beiträge in Prozentpunkten pro Jahr; sie summieren sich zum EPS-Wachstum. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
PB ist 33% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →
Aktuelle Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- Regional Banks Stocks Q2 Results: Benchmarking Prosperity Bancshares (NYSE:PB)
- Prosperity Bancshares (PB) Upgraded to Buy: What Does It Mean for the Stock?
- PB vs. CFR: Which Stock Should Value Investors Buy Now?
- PB Q2 Deep Dive: M&A Integration and Margin Expansion Shape Outlook
Vergleichsgruppe
Banks - Regional · 1086 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger
Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Insider-Aktivität: 46/100
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.
Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 13.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| PT Bank Central Asia Tbk BBCA | 6,350 IDR | 4,637 IDR | -27% |
| KB Financial Group 105560 | 168,100 KRW | 220,258 KRW | +31% |
| PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk BBRI | 3,110 IDR | 3,792 IDR | +22% |
| PT Bank Mandiri (Persero) Tbk BMRI | 4,130 IDR | 6,067 IDR | +47% |
| Banco Bradesco S.A BBD | 5,120 ARS | 8,400 ARS | +64% |
| Shinhan Financial Group 055550 | 103,800 KRW | 146,032 KRW | +41% |
| Hana Financial Group 086790 | 127,900 KRW | 210,506 KRW | +65% |
| Lloyds Banking Group LYG | 4,138 ARS | 8,275 ARS | +100% |
| Joint Stock Commercial Bank for Foreign Trade of Vietnam, VCB | 59,500 VND | 45,959 VND | -23% |
| Woori Financial Group 316140 | 33,000 KRW | 60,758 KRW | +84% |
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Häufige Fragen
Ist Prosperity Bancshares, Inc (PB) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von PB?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von PB?
Wie hoch ist der Umsatz von Prosperity Bancshares, Inc (PB)?
Wie hoch ist die Nettomarge von PB?
Zahlt Prosperity Bancshares, Inc eine Dividende?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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