Prosperity Bancshares Inc (PB) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. 8,6 Mrd. $ · ISIN US7436061052
Was ist Prosperity Bancshares Inc wirklich wert?
Prosperity Bancshares Inc
PB · US
Solides Unternehmen, aber der Kurs liegt 45 % über unserem Fair Value von 49,97 $.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 30.08.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 6 Tagen aktualisiert
Aktienkurs −3,3 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (62,46 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Solide, aber nicht herausragende Qualität (64/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 30.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 45,66 $ – 80,25 $ · Fair‑Value‑Band 37,48 $ – 62,46 $ · der Kurs von 72,42 $ notiert über dem Fair Value von 49,97 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 30.08.2026.
Analyse
Prosperity Bancshares Inc (PB) notiert aktuell bei 72,42 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 49,97 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 44,9 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 64/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 58,88 $ je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 72,42 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 27,94 $, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Prosperity Bancshares Inc einen Umsatz von 1,3 Mrd. $ bei einer Nettomarge von 40,4 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 19,9 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 6,7 %. Die Nettoverschuldung beträgt 404 Mio. $. Fundamentaldaten Stand 30.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 37,48 $ (Bear Case) bis 62,46 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 72,42 $ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 5 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 21 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, PB ist mit −31 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 2,13 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 4,3 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren (58,88 $) gegenüber Dividendendiskontierung (27,94 $). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 30.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 57 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 64
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Prosperity Bancshares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Prosperity Bank, die Finanzprodukte und -dienstleistungen für Unternehmen und Verbraucher bereitstellt. Es akzeptiert verschiedene Einlagenprodukte wie Sicht-, Spar-, Geldmarkt- und Zeitkonten; und Einlagenzertifikate.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Prosperity Bancshares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Prosperity Bank, die Finanzprodukte und -dienstleistungen für Unternehmen und Verbraucher bereitstellt. Es akzeptiert verschiedene Einlagenprodukte wie Sicht-, Spar-, Geldmarkt- und Zeitkonten; und Einlagenzertifikate. Das Unternehmen bietet außerdem Hypothekendarlehen für 1- bis 4-Familien-Wohnimmobilien, Gewerbeimmobilien und Mehrfamilienhäuser, Gewerbe- und Industriekredite sowie landwirtschaftliche und nichtimmobilienbezogene Agrarkredite an; Bau-, Grundstückserschließungs- und andere Grundstücksdarlehen; Verbraucherkredite, einschließlich besicherte Kredite für Autos, Wohnmobile, Boote, Heimwerkerkredite, Privatkredite und Einlagenkonten; befristete Darlehen und Kreditlinien; und Kredite für langlebige Konsumgüter und Eigenheime sowie Kredite für Betriebskapital, Geschäftsausweitung und den Kauf von Ausrüstung und Maschinen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen digitales Banking, Internetbanking, mobiles Banking, Treuhand- und Vermögensverwaltung, Einzelhandelsvermittlung, Hypothekendienstleistungen und Treasury-Management sowie Debit- und Kreditkartendienstleistungen an. Das Unternehmen wurde 1983 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Houston, Texas.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Prosperity Bancshares Inc entwickelte sich von 1,2 Mrd. $ (FY2021) auf 1,7 Mrd. $ (FY2025), rund +10,8 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 543 Mio. $ (+1,1 %/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +8,7 % · Rückkäufe/Verwässerung −3,3 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
PB ist 45 % überbewertet. Mit DBS Group vergleichen →
Aktuelle Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- Why Prosperity Bancshares (PB) is a Top Dividend Stock for Your Portfolio
- PB vs. CFR: Which Stock Is the Better Value Option?
- Prosperity Bancshares (PB) is a Top Dividend Stock Right Now: Should You Buy?
Vergleichsgruppe
Banks - Regional · 1071 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Insider-Aktivität: 46/100
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 30.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| DBS Group D05 | 75,65 SGD | 40,48 SGD | −46 % |
| China Merchants Bank Co 3968 | 47,96 HK$ | 76,51 HK$ | +60 % |
| Intesa Sanpaolo S.p.A ISP | 6,78 € | 5,66 € | −17 % |
| HDFC Bank Limited HDB | 23,17 $ | 24,12 $ | +4 % |
| BNP Paribas SA BNP | 102,56 € | 144,64 € | +41 % |
| UniCredit S.p.A UCG | 84,71 € | 77,62 € | −8 % |
| Mizuho Financial Group MFG | 10,74 $ | 9,69 $ | −10 % |
| ICICI Bank Limited ICICIBANK | 1.443 ₹ | 835,21 ₹ | −42 % |
| Oversea-Chinese Banking Corporation O39 | 31,07 SGD | 19,80 SGD | −36 % |
| CaixaBank, S.A CABK | 13,52 € | 8,85 € | −35 % |
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Häufige Fragen
Ist Prosperity Bancshares Inc (PB) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von PB?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von PB?
Wie hoch ist der Umsatz von Prosperity Bancshares Inc (PB)?
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