OFG Bancorp (OFG) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. 2,1 Mrd. $ · ISIN PR67103X1020

Was ist OFG Bancorp wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

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Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 17,49 $ – 53,95 $ · Fair‑Value‑Band 39,76 $ – 66,27 $ · der Kurs von 52,82 $ notiert unter dem Fair Value von 53,02 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.08.2026.

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Analyse

OFG Bancorp (OFG) notiert aktuell bei 52,82 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 53,02 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 0,4 % fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 60/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 46,05 $ je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 52,82 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 18,57 $, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte OFG Bancorp einen Umsatz von 635 Mio. $ bei einer Nettomarge von 33,6 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 6,9 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 16,0 %. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 460 Mio. $ aus. Fundamentaldaten Stand 27.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 39,76 $ (Bear Case) bis 66,27 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 52,82 $ liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 49 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, OFG ist mit 0 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 2,44 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 4,6 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (46,05 $) gegenüber Dividendendiskontierung (18,57 $). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (68).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

OFG Bancorp, eine Finanzholdinggesellschaft, bietet eine Reihe von Bank- und Finanzdienstleistungen in den Vereinigten Staaten an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Banking, Wealth Management und Treasury.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

OFG Bancorp, eine Finanzholdinggesellschaft, bietet eine Reihe von Bank- und Finanzdienstleistungen in den Vereinigten Staaten an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Banking, Wealth Management und Treasury. Das Unternehmen bietet Sparkonten, Einlagenzertifikate, individuelle Altersvorsorgekonten für Privatpersonen sowie gewerbliche, unverzinsliche und verzinsliche Girokonten an; Festgeldprodukte; und Treuhanddienste für Unternehmen. Darüber hinaus werden gewerbliche Kredite, Autokredite, Hypothekenkredite sowie Verbraucherkredite wie Privatkredite, Solarkredite für Wohngebäude, Kreditkarten, Kreditlinien und andere Kredite bereitgestellt. Hypothekenbankdienstleistungen; Verkauf von Krediten und Verbriefungsaktivitäten; Vermögensverwaltungsaktivitäten, einschließlich Wertpapiervermittlung, Versicherungsagentur, firmeneigene Rückversicherung, Treuhanddienste und andere Finanzdienstleistungen; und verschiedene Anlagealternativen, wie steuerbegünstigte festverzinsliche Wertpapiere, Investmentfonds, Aktien und Anleihen für Privatkunden und institutionelle Kunden. Darüber hinaus besteht das Portfolio des Unternehmens aus hypothekenbesicherten Wertpapieren, Obligationen staatlich geförderter US-Behörden, US-Staatsanleihen und Geldmarktinstrumenten; und beschäftigt sich mit Aktiv-Passiv-Management-Aktivitäten, wie Käufen und Verkäufen von Anlagepapieren, Zinsrisikomanagement, Derivaten und Kreditaufnahmen. Das Unternehmen wurde 1964 gegründet und hat seinen Hauptsitz in San Juan, Puerto Rico.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von OFG Bancorp entwickelte sich von 539 Mio. $ (FY2021) auf 863 Mio. $ (FY2025), rund +12,5 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 205 Mio. $ (+8,8 %/Jahr seit FY2021).

OFG beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1071 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 66/100

Werte & ESG

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