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Natwest Group PLC (NWG) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. 66,7 Mrd. $ · ISIN US6390572070

Was ist Natwest Group PLC wirklich wert?

NG Natwest Group PLC Logo Natwest Group PLC NWG · US
Kurs18,95 $
Fair Value15,74 $
Potenzial−16,9 %
Qualität64/100

Solides Unternehmen, aber der Kurs liegt 20 % über unserem Fair Value von 15,74 $.

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Stärken

✓Gesundes Wachstum (Umsatz 5J +17,6 %/J)
✓Hochprofitabel · 36,9 % Nettomarge
✓Moderate Schulden · positiver freier Cashflow
✓Breiter Burggraben 67/100

Risiken

!Gemischt vs. Peers (7/15)
!Schwach bei Bewertung: 11 von 100

Zum Einordnen

·5,22 % Dividendenrendite
Evidenz: Hoch Spanne 11,81 $ – 19,67 $

Fair Value Stand: 20.08.2026

Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 16 Tagen aktualisiert

Aktienkurs −0,9 % im letzten Monat.

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Worauf es jetzt ankommt

  • Solide, aber nicht herausragende Qualität (64/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
  • Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

19,42 $ 3,61 $ Fair Value 15,74 $ 06.2021 09.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 20.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 3,61 $ – 19,42 $ · Fair‑Value‑Band 11,81 $ – 19,67 $ · der Kurs von 18,95 $ notiert über dem Fair Value von 15,74 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 20.08.2026.

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Analyse

Natwest Group PLC (NWG) notiert aktuell bei 18,95 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 15,74 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 20,4 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 64/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 14,99 $ je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 18,95 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 6,73 $, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Natwest Group PLC einen Umsatz von 16,3 Mrd. $ bei einer Nettomarge von 36,9 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 7,5 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 14,1 %. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 13,5 Mrd. $ aus. Fundamentaldaten Stand 20.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 11,81 $ (Bear Case) bis 19,67 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 18,95 $ liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 56 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, NWG ist mit −17 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 1,05 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 6,6 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Modell Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Evidenz
Höchste Evidenz
Residualeinkommen 10,36 $ 12,85 $ 28,36 $ 70
Gordon-Wachstumsmodell 5,48 $ 6,73 $ 8,05 $ 69
DDM mehrstufig 5,48 $ 7,33 $ 9,62 $ 67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell 5,48 $ 6,73 $ 8,05 $ 69
DDM mehrstufig 5,48 $ 7,33 $ 9,62 $ 67
Multiplikatoren
KGV-Multiple 14,29 $ 19,05 $ 23,81 $ 63
KBV-Multiple 11,24 $ 14,99 $ 18,73 $ 55
Substanzwert
NCAV (Graham) 5,35 $ 7,17 $ 10,70 $ 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen 10,36 $ 12,85 $ 28,36 $ 70

Größte Divergenz: Multiplikatoren (14,99 $) gegenüber Dividendendiskontierung (6,73 $). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (70).

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Kennzahlen & Finanzlage

KGV 10,1
KUV 2,00 KGV × Marge
Gewinn je Aktie (TTM) 1,87 $ Kurs ÷ EPS = KGV 10,1
Dividendenrendite 5,2 % Ausschüttung 52,9 %
Nettomarge 19,8 % FY2025
Eigenkapitalrendite 14,1 % TTM
Weitere Kennzahlen
Ertrag
Gesamtkapitalrendite (EBIT) 0,8 % Ø 5 Jahre
Operative Marge 50,3 % TTM
Wachstum
Umsatz (TTM) 16,3 Mrd. $ TTM
Umsatzwachstum (J/J) +7,5 % 3J ⌀ +22,2 %
Gewinnwachstum (J/J) +15,6 %
Bilanz & Cashflow
Free Cashflow 5,8 Mrd. $ FY2025
Nettoliquidität 13,5 Mrd. $ FY2025

Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 20.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.

Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 64/100

Davon Geschäftsqualität 62 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 77

Profitabilität 33
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 65
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 73
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 40
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 87
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 70
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 74
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 90
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 100
Rückkäufe statt Verwässerung

Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.

Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.

Über das Unternehmen

NatWest Group plc bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Bank- und Finanzprodukte und -dienstleistungen im Vereinigten Königreich und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Retail Banking, Private Banking sowie Commercial & Institutional tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

NatWest Group plc bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Bank- und Finanzprodukte und -dienstleistungen im Vereinigten Königreich und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Retail Banking, Private Banking sowie Commercial & Institutional tätig. Das Segment Retail Banking bietet eine Reihe von Bankprodukten und damit verbundenen Finanzdienstleistungen an, wie z. B. Girokonten, Hypotheken, unbesicherte Privatkredite und Privateinlagen sowie mobile und Online-Banking-Dienste. Das Segment Private Banking bietet Bank-, Kredit- und Vermögensverwaltungsprodukte für vermögende Privatpersonen und deren Geschäftsinteressen. Das Segment „Commercial & Institutional“ besteht aus Kundengeschäften in den Bereichen Business Banking, Commercial Mid-Market sowie Corporates und Institutional; und bietet Bankbetriebsdienstleistungen auf den Kanalinseln, der Isle of Man, Gibraltar und Luxemburg sowie Produkte und Lösungen für Unternehmen an, darunter Start-ups, Konzerne und große Institutionen. Das Unternehmen war früher als The Royal Bank of Scotland Group plc bekannt und änderte im Juli 2020 seinen Namen in NatWest Group plc. NatWest Group plc wurde 1727 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Edinburgh, Großbritannien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Natwest Group PLC entwickelte sich von 12,0 Mrd. $ (FY2021) auf 29,5 Mrd. $ (FY2025), rund +25,1 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 5,8 Mrd. $ (+15,6 %/Jahr seit FY2021).

Wachstumsqualität 100/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Letzter Umsatz (FY 2025)
29,5 Mrd. $
Letztes Jahr (ggü. Vorjahr)
+3,2 %
Ø Umsatzwachstum/Jahr (3J) ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen.
+22,2 %
Ø Umsatzwachstum/Jahr (5J) ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen.
+17,6 %
Ø Umsatzwachstum/Jahr (25J) ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen.
+1,8 %
Wertschöpfung/Jahr (5J) ⓘGewinnwachstum je Aktie (CAGR 5 Jahre) plus Dividendenrendite: was je Aktie und Jahr an Wert entsteht.
+60,3 % (55,1 + 5,2)
Umsatz +25,1 %/Jahr
FY21 12,0 Mrd. $
FY22 16,1 Mrd. $
FY23 24,8 Mrd. $
FY24 28,6 Mrd. $
FY25 29,5 Mrd. $
Nettoergebnis +15,6 %/Jahr
FY21 3,3 Mrd. $
FY22 3,6 Mrd. $
FY23 4,6 Mrd. $
FY24 4,8 Mrd. $
FY25 5,8 Mrd. $

NWG ist 20 % überbewertet. Mit DBS Group vergleichen →

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Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten

Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.

Natwest Group PLC · Fair Value
15,74 $ −20%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Natwest Group PLC Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/NWG

Aktuelle Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1071 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Qualitäts-Score 68 · Top 25 %
Fair-Value-Potenzial −17 % · Unter dem Median
Eigenkapitalrendite (TTM) 14 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite 1 % · Unter dem Median
Nettomarge (TTM) 37 % · Über dem Median
Operative Marge (TTM) 50 % · Top 25 %
Umsatzwachstum 8 % · Unter dem Median
Dividendenrendite (TTM) 5,2 % · Top 25 %
Schulden / Eigenkapital 1,40× · Höher als 75 % der Peers

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

KGV (TTM) 10,1× · Günstiger als der Median
KBV 1,57× · Teurer als 75 % der Peers
KUV (TTM) 4,11× · Teurer als der Median
P/FCF 11,5× · Teurer als der Median
EV/EBITDA 4,7× · Günstiger als 75 % der Peers
PEG 2,53× · Teurer als 75 % der Peers

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT11 · Sektor 33
ZUKUNFT38 · Sektor 45
VERGANGENHEIT56 · Sektor 41
GESUNDHEIT30 · Sektor 85
DIVIDENDE100 · Sektor 51

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 20.08.2026).

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value
DBS Group D05 75,65 SGD 40,48 SGD −46 %
China Merchants Bank Co 3968 47,96 HK$ 76,51 HK$ +60 %
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,78 € 5,66 € −17 %
HDFC Bank Limited HDB 23,17 $ 24,12 $ +4 %
BNP Paribas SA BNP 102,56 € 144,64 € +41 %
UniCredit S.p.A UCG 84,71 € 77,62 € −8 %
Mizuho Financial Group MFG 10,74 $ 9,69 $ −10 %
ICICI Bank Limited ICICIBANK 1.443 ₹ 835,21 ₹ −42 %
Oversea-Chinese Banking Corporation O39 31,07 SGD 19,80 SGD −36 %
CaixaBank, S.A CABK 13,52 € 8,85 € −35 %

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Häufige Fragen

Ist Natwest Group PLC (NWG) über- oder unterbewertet?
Stand 20.08.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 15,74 $ gegenüber einem Kurs von 18,95 $, rund −17 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von NWG?
Unser modellbasierter Fair Value für Natwest Group PLC liegt bei 15,74 $ (Stand 20.08.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 18,95 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von NWG?
Natwest Group PLC hat einen Qualitäts-Score von 64/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Wie hoch ist der Umsatz von Natwest Group PLC (NWG)?
Natwest Group PLC weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 16,3 Mrd. $ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 20.08.2026).
Wie hoch ist die Nettomarge von NWG?
Die Nettomarge von Natwest Group PLC liegt bei rund 36,9 %, das Unternehmen behält damit etwa 36,9 % seines Umsatzes als Nettogewinn. Basierend auf den aktuellsten gemeldeten Zahlen.
Zahlt Natwest Group PLC eine Dividende?
Natwest Group PLC weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 5,22 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 20.08.2026).
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