Northwest Bancshares Inc (NWBI) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. 2,2 Mrd. $ · ISIN US6673401039

Was ist Northwest Bancshares Inc wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

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Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (11,74 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (47/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 03.09.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 8,21 $ – 16,01 $ · Fair‑Value‑Band 7,05 $ – 11,74 $ · der Kurs von 15,51 $ notiert über dem Fair Value von 9,39 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 03.09.2026.

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Analyse

Northwest Bancshares Inc (NWBI) notiert aktuell bei 15,51 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 9,39 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 65,1 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 47/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 11,20 $ je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 15,51 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 8,66 $, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Northwest Bancshares Inc einen Umsatz von 622 Mio. $ bei einer Nettomarge von 21,4 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 15,1 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 7,5 %. Die Nettoverschuldung beträgt 213 Mio. $. Fundamentaldaten Stand 03.09.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 7,05 $ (Bear Case) bis 11,74 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 15,51 $ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 44 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, NWBI ist mit −39 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 0,0815 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 0,9 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (11,20 $) gegenüber Substanzwert (8,66 $). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Northwest Bancshares, Inc. fungiert als Bankholding der Northwest Bank, einer staatlich anerkannten Sparkasse, die Privat- und Geschäftsbanklösungen in Pennsylvania, New York, Ohio und Indiana in den Vereinigten Staaten anbietet.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Northwest Bancshares, Inc. fungiert als Bankholding der Northwest Bank, einer staatlich anerkannten Sparkasse, die Privat- und Geschäftsbanklösungen in Pennsylvania, New York, Ohio und Indiana in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen akzeptiert verschiedene Einlagen, darunter Schecks, Ersparnisse, Geldmarkteinlagen, Laufzeitzertifikate und individuelle Altersvorsorgekonten. Darüber hinaus werden Kreditprodukte angeboten, die Wohnimmobilienkredite für ein bis vier Familien, Verbraucherkredite mit kürzerer Laufzeit und durch Mehrfamilienwohn- und Gewerbeimmobilien besicherte Kredite sowie gewerbliche Unternehmenskredite umfassen. Hypothekendarlehen für Wohnimmobilien; Eigenheimdarlehen und Kreditlinien; gewerbliche Immobilienkredite; gewerbliche Kredite und Finanzierungslösungen; und andere Verbraucherkredite, einschließlich Autorefinanzierungskredite, indirekte Auto- und Freizeitkredite, unbesicherte Privatkredite, Kreditkartenkredite und durch Anlagekonten besicherte Kredite. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Investment- und Cash-Management an; Immobilien- und Treuhanddienstleistungen; digitales und Online-Banking; Einlagenzertifikate; Kreditkarten; Studenten- und Kleinunternehmenskredite; Private Banking, Planung und Investitionen; Altersvorsorgepläne; Liquiditätsmanagement für kaufmännisches Giro- und Sparwesen; Treasury und Vermögensverwaltung; Versicherung; Personalvorsorgepläne; und Finanzplanungsdienste. Es dient Einzelpersonen, Unternehmen und gemeinnützigen Institutionen. Northwest Bancshares, Inc. wurde 1896 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Columbus, Ohio.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Northwest Bancshares Inc entwickelte sich von 534 Mio. $ (FY2021) auf 877 Mio. $ (FY2025), rund +13,2 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 126 Mio. $ (−4,9 %/Jahr seit FY2021).

NWBI ist 65 % überbewertet. Mit DBS Group vergleichen →

Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• Northwest Bancshares, Inc. Announces Redemption of Subordinated Notes Yahoo Finance · 17.08.2026
• Northwest Bancshares (NWBI) is a Great Momentum Stock: Should You Buy? Yahoo Finance · 05.08.2026
• Northwest Bank Celebrates Grand Opening of First Financial Center in Central Ohio Yahoo Finance · 30.07.2026
• Northwest Bancshares Inc (NWBI) (Q2 2026) Earnings Call Highlights: Record Net Income and ... Yahoo Finance · 30.07.2026

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1071 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 66/100

Werte & ESG

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