Nu Holdings Ltd (NU) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. 61,8 Mrd. $ · ISIN KYG6683N1034
Was ist Nu Holdings Ltd wirklich wert?
Nu Holdings Ltd
NU · US
Solides Unternehmen, aber der Kurs liegt 133 % über unserem Fair Value von 6,73 $.
Stärken
Risiken
Fair Value Stand: 27.08.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 8 Tagen aktualisiert
Aktienkurs +9,4 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (8,42 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Solide, aber nicht herausragende Qualität (57/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
57‑Monats‑Spanne 3,31 $ – 18,76 $ · Fair‑Value‑Band 5,05 $ – 8,42 $ · der Kurs von 15,68 $ notiert über dem Fair Value von 6,73 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.08.2026.
Analyse
Nu Holdings Ltd (NU) notiert aktuell bei 15,68 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 6,73 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 133,0 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 57/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel 6,91 $ je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 15,68 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 1,97 $, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Nu Holdings Ltd einen Umsatz von 7,6 Mrd. $ bei einer Nettomarge von 41,9 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 43,7 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 30,1 %. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 9,8 Mrd. $ aus. Fundamentaldaten Stand 27.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 5,05 $ (Bear Case) bis 8,42 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 15,68 $ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 17 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 40 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, NU ist mit −57 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 0,4399 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 6,5 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (6,91 $) gegenüber Substanzwert (1,97 $). Höchste Evidenz: Gordon-Wachstumsmodell (64).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 27.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 60 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 53
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Nu Holdings Ltd. bietet digitale Banking-Plattformen in Brasilien, Mexiko, Kolumbien, den Kaimaninseln und den Vereinigten Staaten.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Nu Holdings Ltd. bietet digitale Banking-Plattformen in Brasilien, Mexiko, Kolumbien, den Kaimaninseln und den Vereinigten Staaten. Das Unternehmen bietet Ausgabenlösungen an, darunter Nu-Kredit- und Prepaid-Karten, eine digital aktivierte Karte, die als Kredit- und Prepaid-Karte fungiert; Nubank+ Tier, eine Weiterentwicklung des Nu-Erlebnisses; Ultraviolette Kredit- und Prepaid-Karte, eine Premium-Kreditkarte aus Metall; mobile Zahlungslösungen für NuAccount-Kunden, um Überweisungen zu tätigen und zu empfangen, Rechnungen zu bezahlen und alltägliche Einkäufe über ihre Mobiltelefone zu tätigen; und Nu Shopping, ein integrierter Marktplatz, der es Kunden ermöglicht, Waren und Dienstleistungen von verschiedenen E-Commerce-Händlern zu kaufen. Es bietet auch Transaktionslösungen an, wie z. B. Nu Personal Accounts, eine digitale Kontolösung für persönliche Finanzaktivitäten; Nu-Geschäftskonten für Unternehmerkunden und deren Unternehmen; und Nu Business Prepaid- und Kreditkarte. Darüber hinaus bietet es Spar- und Anlagelösungen, darunter Money Boxes, eine Lösung für zielorientiertes Investieren; Anlagelösungen, ein attraktives Anlageprodukt mit individueller und konfliktfreier Beratung; und NuCrypto, eine Lösung zum Kauf und Verkauf von Kryptowährungen über die Nu-App. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Kreditlösungen an, die unbesicherte und besicherte Privatkredite umfassen; Pix-Finanzierung, die es Kreditkarten- und Digitalkontokunden ermöglicht, kostenlose und sofortige Peer-to-Peer-Überweisungen durchzuführen; Boleto-Finanzierung, die Kunden mit Kreditkarten und digitalen Konten die Durchführung von Zahlungen ermöglicht; Kauffinanzierung; Cash-In-Finanzierung; und NuPay, um Online-Einkäufe zu tätigen und Dienstleistungen über die Nu-App zu bezahlen.Darüber hinaus bietet es Schutzlösungen wie NuInsurance-Schutzlösungen, einschließlich Lebens-, Mobil-, Auto-, Haus- und Finanzschutzversicherungen; und darüber hinaus Finanzdienstleistungslösungen, darunter NuTravel, ein Reiseportal; und NuCel, ein Mobiltelefondienst. Nu Holdings Ltd. wurde 2013 gegründet und hat seinen Hauptsitz in São Paulo, Brasilien.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Nu Holdings Ltd entwickelte sich von 1,7 Mrd. $ (FY2021) auf 15,9 Mrd. $ (FY2025), rund +74,9 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 2,9 Mrd. $.
NU ist 133 % überbewertet. Mit DBS Group vergleichen →
Aktuelle Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- Here’s What Weighed on Nu Holdings (NU) in Q2
- Q1 Earnings Highlights: Nubank (NYSE:NU) Vs The Rest Of The Personal Loan Stocks
- Nubank (NU): Buy, Sell, or Hold Post Q1 Earnings?
- Nubank’s (NU) First Billion-Dollar Quarter Comes With New Questions
Vergleichsgruppe
Banks - Regional · 1071 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Insider-Aktivität: 46/100
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 27.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| DBS Group D05 | 75,65 SGD | 40,48 SGD | −46 % |
| China Merchants Bank Co 3968 | 47,96 HK$ | 76,51 HK$ | +60 % |
| Intesa Sanpaolo S.p.A ISP | 6,78 € | 5,66 € | −17 % |
| HDFC Bank Limited HDB | 23,17 $ | 24,12 $ | +4 % |
| BNP Paribas SA BNP | 102,56 € | 144,64 € | +41 % |
| UniCredit S.p.A UCG | 84,71 € | 77,62 € | −8 % |
| Mizuho Financial Group MFG | 10,74 $ | 9,69 $ | −10 % |
| ICICI Bank Limited ICICIBANK | 1.443 ₹ | 835,21 ₹ | −42 % |
| Oversea-Chinese Banking Corporation O39 | 31,07 SGD | 19,80 SGD | −36 % |
| CaixaBank, S.A CABK | 13,52 € | 8,85 € | −35 % |
Nu Holdings Ltd mit einer anderen Aktie vergleichen
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Häufige Fragen
Ist Nu Holdings Ltd (NU) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von NU?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von NU?
Wie hoch ist der Umsatz von Nu Holdings Ltd (NU)?
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