Muthoot Finance Limited (MUTHOOTFIN) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹1.3T

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 21% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Die Modellspanne ist ungewöhnlich weit (₹2,404 bis ₹11,968). Das Ergebnis hängt stark an den Annahmen, den Punktwert entsprechend vorsichtig lesen.
• Solide Qualität (60/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne ₹865.73 – ₹4,057 · Fair‑Value‑Band ₹2,404 – ₹11,968 · der Kurs von ₹2,842 notiert unter dem Fair Value von ₹3,429. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

Muthoot Finance Limited (MUTHOOTFIN) notiert aktuell bei ₹2,842, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹3,429 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 20.7% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 60/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Muthoot Finance Limited einen Umsatz von ₹192B bei einer Nettomarge von 55.2%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 53.7%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 30.4%. Die Nettoverschuldung beträgt ₹1.4T. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹2,404 (Bear Case) bis ₹11,968 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹2,842 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 31% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 16% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -50% Fair-Value-Potenzial, MUTHOOTFIN ist mit 21% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: DCF-Modelle (₹7,015) gegenüber Dividendendiskontierung (₹447.40). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Muthoot Finance Limited, ein Nichtbanken-Finanzierungsunternehmen, vergibt Goldkredite in Indien. Das Unternehmen bietet verschiedene Kredite an, darunter Privat-, Klein- und Firmenkredite, KMU- und Fahrzeugkredite sowie Immobilienkredite; Versicherungsprodukte wie Kranken-, Haus-, Fahrzeug-, Lebens-, Reise-, Shop- und Gruppenversicherungsprodukte; …

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Muthoot Finance Limited, ein Nichtbanken-Finanzierungsunternehmen, vergibt Goldkredite in Indien. Das Unternehmen bietet verschiedene Kredite an, darunter Privat-, Klein- und Firmenkredite, KMU- und Fahrzeugkredite sowie Immobilienkredite; Versicherungsprodukte wie Kranken-, Haus-, Fahrzeug-, Lebens-, Reise-, Shop- und Gruppenversicherungsprodukte; Wohnungsbau und Mikrofinanzierung; und Investmentfonds. Es bietet auch Gold-Flexi-Kredite; PAN-Karte; Geldtransfer; nicht wandelbare Schuldverschreibungen; nationales Rentensystem; digitale und bargeldlose Zahlungen; Bankzuordnung; und andere individuelle Angebote und Milligramm-Belohnungen. Darüber hinaus erzeugt das Unternehmen Strom durch drei Windkraftanlagen mit einer Gesamtleistung von 3,75 MW in Tamil Nadu. Muthoot Finance Limited wurde 1887 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Kochi, Indien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Muthoot Finance Limited entwickelte sich von ₹122B (FY2022) auf ₹313B (FY2026), rund +26.5%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹106B (+27.4%/Jahr seit FY2022).

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Vergleichsgruppe

Credit Services · 334 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.