L&T Finance Limited (LTF) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹779B
Fair Value Stand: 13.08.2026
Aus 13 Bewertungsmodellen · heute aktualisiert
Fair Value am 13.08.2026 aktualisiert, angepasst von ₹237.96 auf ₹154.67 (−35.0%) seit 18.07.2026. Aktienkurs −2.0% im letzten Monat.
Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 50% überbewertet.
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (₹193.34). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Solide, aber nicht herausragende Qualität (60/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne ₹55.78 – ₹335.60 · Fair‑Value‑Band ₹116.00 – ₹193.34 · der Kurs von ₹306.30 notiert über dem Fair Value von ₹154.67. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.
Analyse
L&T Finance Limited (LTF) notiert aktuell bei ₹306.30, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹154.67 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 49.5% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 60/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte L&T Finance Limited einen Umsatz von ₹90.1B bei einer Nettomarge von 33.1%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 31.9%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 11.1%. Die Nettoverschuldung beträgt ₹1.0T. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹116.00 (Bear Case) bis ₹193.34 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹306.30 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 6% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 71% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -45% Fair-Value-Potenzial, LTF ist mit -50% damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 13 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: DCF-Modelle (₹535.72) gegenüber Dividendendiskontierung (₹47.15). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 13.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 55 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 74
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Über das Unternehmen
L&T Finance Limited, ein Nichtbanken-Finanzunternehmen, bietet verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen in Indien an.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
L&T Finance Limited, ein Nichtbanken-Finanzunternehmen, bietet verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen in Indien an. Es bietet Wohnungsbaudarlehen an; Privatkredite für medizinische Notfälle, Hausrenovierung, Hochzeit, Urlaub, Bildung und Schuldenkonsolidierung; Zweiradkredite; Geschäftskredite wie KMU-, Arzt-, Wirtschaftsprüfer- und Berufskredite sowie Lieferkettenfinanzierungslösungen; ländliche Kredite, darunter Vikaas-Darlehen, Vishwas-Darlehen, Pragati-Darlehen, RLAP-Guthabentransfer und Mikrokredite gegen Immobilien; Landwirtedarlehen, einschließlich Darlehen für neue Traktoren, Darlehen für landwirtschaftliche Geräte, Kisan Suvidha Top Up, Kisan Suvidha Top Up Plus, Refinanzierungsdarlehen und Finanzierungsdienstleistungen für Lagerbelege; Golddarlehen, wie Sukhad-Darlehen, Sampati-Darlehen, Saraswati-Darlehen, Safalta-Darlehen, Sugam-Darlehen und Shubh-Darlehen; und Immobiliendarlehen. Das Unternehmen war früher als L&T Finance Holdings Limited bekannt und änderte im März 2024 seinen Namen in L&T Finance Limited. Das Unternehmen wurde 1994 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Mumbai, Indien. L&T Finance Limited ist eine Tochtergesellschaft von Larsen & Toubro Limited.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von L&T Finance Limited entwickelte sich von ₹113B (FY2022) auf ₹174B (FY2026), rund +11.2%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹29.8B (+29.2%/Jahr seit FY2022).
davon Umsatz gesamt +8.9 pp · Rückkäufe/Verwässerung −3.4 pp
Absolute Beiträge in Prozentpunkten pro Jahr; sie summieren sich zum EPS-Wachstum. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
LTF ist 50% überbewertet. Mit Visa Inc vergleichen →
Vergleichsgruppe
Credit Services · 334 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger
Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Insider-Aktivität: 40/100
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.
Ähnliche Aktien
10 weitere Credit Services-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 13.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Visa Inc V | $359.42 | $198.27 | -45% |
| Mastercard Incorporated MA | $561.44 | $221.87 | -60% |
| Bajaj Finance Limited BAJFINANCE | ₹1,094 | ₹397.61 | -64% |
| Shriram Finance Limited SHRIRAMFIN | ₹1,117 | ₹553.83 | -50% |
| Cholamandalam Investment and Finance Company CHOLAFIN | ₹1,918 | ₹796.52 | -58% |
| Tata Capital Limited TATACAP | ₹367.05 | ₹149.40 | -59% |
| Power Finance Corporation PFC | ₹376.50 | ₹615.85 | +64% |
| Muthoot Finance Limited MUTHOOTFIN | ₹2,876 | ₹3,429 | +19% |
| Indian Railway Finance Corporation IRFC | ₹88.35 | ₹69.72 | -21% |
| REC Limited RECLTD | ₹346.00 | ₹692.00 | +100% |
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Häufige Fragen
Ist L&T Finance Limited (LTF) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von LTF?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von LTF?
Wie hoch ist der Umsatz von L&T Finance Limited (LTF)?
Wie hoch ist die Nettomarge von LTF?
Zahlt L&T Finance Limited eine Dividende?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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