M&T Bank Corporation (MTB) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $35.5B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 11% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
• Unsere Modellspanne reicht von $168.93 (Bear) bis $281.55 (Bull), Basis $225.24. Je näher der Kurs an der unteren Hälfte, desto mehr Sicherheitsmarge.
• Qualität 65/100 (solide Qualität) bei Evidenz „hoch": die Datenbasis trägt das Urteil.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $99.92 – $254.04 · Fair‑Value‑Band $168.93 – $281.55 · der Kurs von $253.25 notiert über dem Fair Value von $225.24. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

M&T Bank Corporation (MTB) notiert aktuell bei $253.25, während unser modellbasierter Fair Value bei $225.24 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 11.1% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 65/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte M&T Bank Corporation einen Umsatz von $9.3B bei einer Nettomarge von 31.5%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 5.7%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 10.3%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $5.7B aus. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $168.93 (Bear Case) bis $281.55 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $253.25 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 48% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 47% Fair-Value-Potenzial, MTB ist mit -11% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($253.08) gegenüber Dividendendiskontierung ($114.87). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die M&T Bank Corporation fungiert als Bankholdinggesellschaft für die Manufacturers and Traders Trust Company und den Wilmington Trust, National Association, die Privat- und Geschäftsbankprodukte und -dienstleistungen in den Vereinigten Staaten anbietet.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die M&T Bank Corporation fungiert als Bankholdinggesellschaft für die Manufacturers and Traders Trust Company und den Wilmington Trust, National Association, die Privat- und Geschäftsbankprodukte und -dienstleistungen in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Geschäftsbank, Privatkundenbank sowie institutionelle Dienstleistungen und Vermögensverwaltung. Das Unternehmen bietet mittelständischen und großen Gewerbekunden eine Reihe von Kreditprodukten und Bankdienstleistungen wie gewerbliche Kredite und Leasing, Akkreditive, Einlagenprodukte, Cash-Management-Dienste, gewerbliche Immobilienkredite und durch verschiedene Gewerbeimmobilien besicherte Kreditfazilitäten an. Das Unternehmen bietet seinen Kunden außerdem Einlagenprodukte an, darunter Sicht-, Spar- und Zeitkonten sowie andere Dienstleistungen. Auto- und Freizeitfinanzierungsdarlehen, Eigenheimdarlehen und Kreditlinien, Kreditkarten und andere Darlehensprodukte sowie Wohnhypotheken und Immobiliendarlehen; Geschäftskredite, Cash-Management, Gehaltsabrechnung, Direkteinzahlung und Händlerkreditkartendienste für Verbraucher und kleine Unternehmen über Filialnetz, Telefonbanking, Internetbanking und Geldautomaten. Darüber hinaus bietet es Treuhänder-, Agentur-, Anlageverwaltungs- und Verwaltungsdienstleistungen an; persönliche Treuhand-, Planungs- und Beratungs-, Treuhand-, Vermögensverwaltungs-, Family Office- und andere Dienstleistungen; und Anlageprodukte, einschließlich Investmentfonds und Rentenversicherungen, sowie andere Dienstleistungen für Unternehmen und Institutionen, Investmentbanker, Unternehmenssteuer-, Finanz- und Rechtsmanager sowie andere institutionelle Kunden. Die M&T Bank Corporation wurde 1856 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Buffalo, New York.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von M&T Bank Corporation entwickelte sich von $6.1B (FY2021) auf $12.3B (FY2025), rund +19.3%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $2.9B (+11.3%/Jahr seit FY2021).

MTB ist 11% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

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• Banks Regain C&I Lending Share as Private Credit Retreats Yahoo Finance · 31.07.2026
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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1086 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 44/100

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.