Mercury General Corporation (MCY) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. 6,0 Mrd. $ · ISIN US5894001008
Was ist Mercury General Corporation wirklich wert?
Mercury General Corporation
MCY · US
Solides Unternehmen, aber der Kurs liegt 19 % über unserem Fair Value von 88,88 $.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 03.09.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 2 Tagen aktualisiert
Aktienkurs −0,5 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Solide, aber nicht herausragende Qualität (65/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 03.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 25,71 $ – 111,12 $ · Fair‑Value‑Band 66,66 $ – 111,10 $ · der Kurs von 106,05 $ notiert über dem Fair Value von 88,88 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). 1 Geschäftsjahr ist nicht eingezeichnet: dort trug die Bewertung nur einen Bruchteil der sonst üblichen Modelle. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 03.09.2026.
Analyse
Mercury General Corporation (MCY) notiert aktuell bei 106,05 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 88,88 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 19,3 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 65/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel 88,23 $ je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 106,05 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 18,21 $, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Mercury General Corporation einen Umsatz von 6,1 Mrd. $ bei einer Nettomarge von 13,7 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 10,5 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 38,1 %. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 729 Mio. $ aus. Fundamentaldaten Stand 03.09.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 66,66 $ (Bear Case) bis 111,10 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 106,05 $ liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 72 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −3 % Fair-Value-Potenzial, MCY ist mit −16 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 9,44 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 10,6 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (88,23 $) gegenüber Dividendendiskontierung (18,21 $). Höchste Evidenz: Gordon-Wachstumsmodell (67).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 03.09.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 65 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 72
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Die Mercury General Corporation ist zusammen mit ihren Tochtergesellschaften im Abschluss privater Kfz-Versicherungen in den Vereinigten Staaten tätig. Darüber hinaus werden Hausbesitzer-, Nutzfahrzeug-, Gewerbeimmobilien-, mechanische Schutz- und Dachversicherungsprodukte geschrieben.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Die Mercury General Corporation ist zusammen mit ihren Tochtergesellschaften im Abschluss privater Kfz-Versicherungen in den Vereinigten Staaten tätig. Darüber hinaus werden Hausbesitzer-, Nutzfahrzeug-, Gewerbeimmobilien-, mechanische Schutz- und Dachversicherungsprodukte geschrieben. Zu den Kfz-Versicherungsprodukten des Unternehmens gehören Kollision, Sachschäden, Körperverletzung, Vollkasko, Personenschadenschutz, unterversicherte und nicht versicherte Autofahrer sowie andere Gefahren; und Hausratversicherungsprodukte umfassen Wohnraum-, Haftpflicht-, persönliche Eigentums- und andere Deckungen. Das Unternehmen verkauft seine Policen über ein Netzwerk unabhängiger Agenten und Versicherungsagenturen sowie direkt über Internet-Verkaufsportale in Arizona, Kalifornien, Florida, Georgia, Illinois, Nevada, New Jersey, New York, Oklahoma, Texas und Virginia. Die Mercury General Corporation wurde 1961 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Los Angeles, Kalifornien.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Mercury General Corporation entwickelte sich von 4,0 Mrd. $ (FY2021) auf 6,0 Mrd. $ (FY2025), rund +10,7 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 541 Mio. $ (+21,5 %/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +6,4 % · Rückkäufe/Verwässerung +0,0 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
MCY ist 19 % überbewertet. Mit The Progressive Corporation vergleichen →
Aktuelle Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- The High Cost of 'I'll Get to It Later': Mercury Insurance Identifies Small Home Repairs That Can Become Big Expenses
- What Mercury General (MCY)'s Year-Round Wildfire Preparedness Push Means For Shareholders
- Mercury Announces the Passing of Founder and Chairman George Joseph
Vergleichsgruppe
Insurance - Property & Casualty · 117 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Insurance - Property & Casualty-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Insurance - Property & Casualty-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 03.09.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| The Progressive Corporation PGR | 217,65 $ | 160,25 $ | −26 % |
| Chubb Limited CB | 338,31 $ | 234,73 $ | −31 % |
| The Travelers Companies, Inc TRV | 369,90 $ | 274,42 $ | −26 % |
| The Allstate Corporation ALL | 260,58 $ | 316,11 $ | +21 % |
| The People's Insurance Company 601319 | 7,14 ¥ | 11,61 ¥ | +63 % |
| PICC Property and Casualty Company 2328 | 15,25 HK$ | 22,27 HK$ | +46 % |
| Intact Financial Corporation IFC | 274,14 C$ | 167,46 C$ | −39 % |
| Fairfax Financial Holdings FFH | 2.281 C$ | 2.926 C$ | +28 % |
| QBE Insurance Group QBE | 22,62 A$ | 14,20 A$ | −37 % |
| Cincinnati Financial Corporation CINF | 171,97 $ | 166,34 $ | −3 % |
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Häufige Fragen
Ist Mercury General Corporation (MCY) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von MCY?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von MCY?
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