Mapfre (MAP) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · ES · Marktkap. 13,6 Mrd. € · ISIN ES0124244E34
Was ist Mapfre wirklich wert?
Solides Unternehmen, aber der Kurs liegt 12 % über unserem Fair Value von 4,03 €.
Stärken
Risiken
Fair Value Stand: 01.09.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 4 Tagen aktualisiert
Aktienkurs +1,4 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
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Worauf es jetzt ankommt
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
- Der Kurs steht in der oberen Hälfte unserer Modellspanne, die Sicherheitsmarge ist entsprechend dünn.
- Die Datenbasis trägt das Urteil: alle Modelle laufen auf vollständig belegten Eingangswerten.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 01.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 1,25 € – 4,57 € · Fair‑Value‑Band 3,02 € – 5,03 € · der Kurs von 4,51 € notiert über dem Fair Value von 4,03 €. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 01.09.2026.
Analyse
Mapfre (MAP) notiert aktuell bei 4,51 €, während unser modellbasierter Fair Value bei 4,03 € liegt, das entspricht einer Einschätzung von 11,9 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 57/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Dividendendiskontierung mit im Mittel 5,17 € je Aktie; damit liegen 3 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 4,51 €. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 2,06 €, und 3 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Mapfre einen Umsatz von 29,9 Mrd. € bei einer Nettomarge von 3,9 %. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 1,5 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 18,3 %. Die Nettoverschuldung beträgt 1,4 Mrd. €. Fundamentaldaten Stand 01.09.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 3,02 € (Bear Case) bis 5,03 € (Bull Case); der aktuelle Kurs von 4,51 € liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 44 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −11 % Fair-Value-Potenzial, MAP ist mit −11 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 0,2504 € je Aktie einbehalten, das entspricht 6,2 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Dividendendiskontierung (5,17 €) gegenüber Substanzwert (2,06 €). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (75).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 01.09.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 48 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 77
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Mapfre, S.A. ist zusammen mit seinen Tochtergesellschaften in Spanien im Versicherungs-, Rückversicherungs- und Finanzgeschäft tätig.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Mapfre, S.A. ist zusammen mit seinen Tochtergesellschaften in Spanien im Versicherungs-, Rückversicherungs- und Finanzgeschäft tätig. Das Unternehmen bietet Leben; Gesundheit; Unfall; Sach- und Unfallschutz, einschließlich Kfz-Versicherung, Hausbesitzer- und Gewerberisikoversicherung sowie Familienhaftpflichtversicherung; Sparen und Investieren; Ruhestand; Beerdigung; Reise- und Freizeitversicherungen; sowie Versicherungsprodukte für Landwirtschaft und Viehzucht. Darüber hinaus bietet sie Investment- und Pensionsfonds an; Rückversicherungsdienstleistungen; Versicherungen für Unternehmen; und Business-Multi-Risk-Versicherung. Das Unternehmen bietet seine Produkte an Unternehmen, kleine, mittlere und große Unternehmen sowie an Freiberufler, Unternehmer, Selbstständige und Kleinunternehmen an. Das Unternehmen war früher als Corporacion Mapfre bekannt und änderte seinen Namen im Dezember 2006 in Mapfre, S.A.. Mapfre, S.A. wurde 1933 gegründet und hat seinen Sitz in Majadahonda, Spanien. Mapfre, S.A. ist eine Tochtergesellschaft von Cartera Mapfre, S.L.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Mapfre entwickelte sich von 20,6 Mrd. € (FY2021) auf 26,4 Mrd. € (FY2025), rund +6,4 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 1,1 Mrd. € (+2,3 %/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +2,0 % · Rückkäufe/Verwässerung +0,0 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
MAP ist 12 % überbewertet. Mit Berkshire Hathaway Inc vergleichen →
Frühere Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- Mapfre SA (MPFRF) Q2 2026 Earnings Call Highlights: Strong Profitability and Strategic ...
- Safety Insurance Group, Inc. Enters Into Merger Agreement With Mapfre for $1.54 Billion
- Mapfre targets ROE above 13% by 2026
- Mapfre SA (MPFRY) Q4 2025 Earnings Call Highlights: Record Profits and Strategic Growth Amid ...
Vergleichsgruppe
Insurance - Diversified · 83 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Insurance - Diversified-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Insurance - Diversified-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 01.09.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Berkshire Hathaway Inc BRKB80 | 1,67 THB | 1,48 THB | −11 % |
| Allianz SE ALV | 453,00 € | 266,04 € | −41 % |
| Zurich Insurance Group ZURN | 596,00 CHF | 335,07 CHF | −44 % |
| AXA SA CS | 43,61 € | 39,90 € | −9 % |
| Assicurazioni Generali S.p.A G | 44,11 € | 10,92 € | −75 % |
| Sun Life Financial Inc SLF | 108,85 C$ | 57,05 C$ | −48 % |
| American International Group AIG | 76,14 $ | 80,91 $ | +6 % |
| The Hartford Insurance Group HIG | 137,38 $ | 133,10 $ | −3 % |
| Arch Capital Group ACGL | 98,76 $ | 124,45 $ | +26 % |
| Swiss Life Holding SLHN | 919,00 CHF | 425,23 CHF | −54 % |
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Häufige Fragen
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