Sun Life Financial Inc. (SLF) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. 43,0 Mrd. $ · ISIN CA8667961053
Was ist Sun Life Financial Inc. wirklich wert?
Sun Life Financial Inc.
SLF · US
Solides Unternehmen, aber der Kurs liegt 79 % über unserem Fair Value von 45,11 $.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 25.08.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 11 Tagen aktualisiert
Fair Value am 25.08.2026 aktualisiert, angepasst von 44,80 $ auf 45,11 $ (+0,7 %) seit 13.08.2026. Aktienkurs −1,8 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (56,38 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Solide, aber nicht herausragende Qualität (68/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 25.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 33,18 $ – 84,07 $ · Fair‑Value‑Band 33,83 $ – 56,38 $ · der Kurs von 80,79 $ notiert über dem Fair Value von 45,11 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 25.08.2026.
Analyse
Sun Life Financial Inc. (SLF) notiert aktuell bei 80,79 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 45,11 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 79,1 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 68/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 63,72 $ je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 80,79 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 30,49 $, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Sun Life Financial Inc. einen Umsatz von 34,9 Mrd. $ bei einer Nettomarge von 8,9 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 0,2 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 12,0 %. Die Nettoverschuldung beträgt 12,4 Mrd. $. Fundamentaldaten Stand 25.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 33,83 $ (Bear Case) bis 56,38 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 80,79 $ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 50 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −11 % Fair-Value-Potenzial, SLF ist mit −44 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 0,1291 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 0,3 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren (63,72 $) gegenüber Substanzwert (30,49 $). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (70).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 25.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 60 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 80
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Sun Life Financial Inc., ein Finanzdienstleistungsunternehmen, bietet Vermögensverwaltungs-, Vermögens-, Versicherungs- und Gesundheitslösungen für Privat- und institutionelle Kunden in Kanada, den Vereinigten Staaten, dem Vereinigten Königreich, Irland, Hongkong, den Philippinen, Japan, Indonesien, Indien, China, Australien, Singapur, Vietnam, Malaysia und …
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Sun Life Financial Inc., ein Finanzdienstleistungsunternehmen, bietet Vermögensverwaltungs-, Vermögens-, Versicherungs- und Gesundheitslösungen für Privat- und institutionelle Kunden in Kanada, den Vereinigten Staaten, dem Vereinigten Königreich, Irland, Hongkong, den Philippinen, Japan, Indonesien, Indien, China, Australien, Singapur, Vietnam, Malaysia und Bermuda. Es bietet verschiedene Versicherungsprodukte an, z. B. Risiko- und Dauerlebensversicherung; persönliche Gesundheit, einschließlich verschreibungspflichtiger Medikamente, Zahn- und Sehpflege; schwere Krankheit; Langzeitpflege; und Behinderung. Das Unternehmen bietet auch Anlageprodukte wie Investmentfonds, Sonderfonds, Renten und garantierte Anlageprodukte an. Finanzplanungsdienste; und Vermögensverwaltungsprodukte, einschließlich Poolfonds, institutionelle Portfolios und Pensionsfonds. Das Unternehmen war früher als Sun Life Financial Services of Canada Inc. bekannt und änderte seinen Namen im Juli 2003 in Sun Life Financial Inc.. Sun Life Financial Inc. wurde 1871 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Toronto, Kanada.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Sun Life Financial Inc. entwickelte sich von 35,7 Mrd. C$ (FY2021) auf 42,2 Mrd. C$ (FY2025), rund +4,3 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 3,7 Mrd. C$ (−3,8 %/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +4,5 % · Rückkäufe/Verwässerung +0,7 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
SLF ist 79 % überbewertet. Mit Berkshire Hathaway Inc vergleichen →
Aktuelle Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- Sun Life Announces Dividend Rates on Class A Non-Cumulative Rate Reset Preferred Shares Series 10R and Class A Non-Cumulative Floating Rate
- Sun Life Financial (TSX:SLF) Stock Looks Fairly Valued As 108% Run Ages
- What Is Sun Life Financial (TSX:SLF) Building With Its New US Reinsurance Venture?
- Sun Life-Wilton Re Team Up to Expand Reinsurance, Asset Management
Vergleichsgruppe
Insurance - Diversified · 83 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Insurance - Diversified-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Insurance - Diversified-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 25.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Berkshire Hathaway Inc BRKB80 | 1,67 THB | 1,48 THB | −11 % |
| Allianz SE ALV | 453,00 € | 266,04 € | −41 % |
| Zurich Insurance Group ZURN | 596,00 CHF | 335,07 CHF | −44 % |
| AXA SA CS | 43,61 € | 39,90 € | −9 % |
| Assicurazioni Generali S.p.A G | 44,11 € | 10,92 € | −75 % |
| American International Group AIG | 76,14 $ | 80,91 $ | +6 % |
| The Hartford Insurance Group HIG | 137,38 $ | 133,10 $ | −3 % |
| Arch Capital Group ACGL | 98,76 $ | 124,45 $ | +26 % |
| Swiss Life Holding SLHN | 919,00 CHF | 425,23 CHF | −54 % |
| Sampo Oyj SAMPO | 9,68 € | 6,06 € | −37 % |
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Häufige Fragen
Ist Sun Life Financial Inc. (SLF) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von SLF?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von SLF?
Wie hoch ist der Umsatz von Sun Life Financial Inc. (SLF)?
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