Kotak Mahindra Bank Limited (KOTAKBANK) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · IN · Marktkap. 3,8 Bio. ₹ (≈ 34,4 Mrd. €) · ISIN INE237A01028
Was ist Kotak Mahindra Bank Limited wirklich wert?
Unterdurchschnittliche Qualität, und der Kurs liegt zusätzlich 68 % über unserem Fair Value von 252,92 ₹.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 13.08.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 22 Tagen aktualisiert
Fair Value am 13.08.2026 aktualisiert, angepasst von 252,09 ₹ auf 252,92 ₹ (+0,3 %) seit 14.07.2026. Aktienkurs +6,1 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
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Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (316,15 ₹). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Solide, aber nicht herausragende Qualität (46/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 309,36 ₹ – 452,48 ₹ · Fair‑Value‑Band 189,69 ₹ – 316,15 ₹ · der Kurs von 424,50 ₹ notiert über dem Fair Value von 252,92 ₹. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.
Analyse
Kotak Mahindra Bank Limited (KOTAKBANK) notiert aktuell bei 424,50 ₹, während unser modellbasierter Fair Value bei 252,92 ₹ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 67,8 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 46/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 252,09 ₹ je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 424,50 ₹. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 122,07 ₹, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Kotak Mahindra Bank Limited einen Umsatz von 740 Mrd. ₹ bei einer Nettomarge von 26,1 %. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 11,0 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 11,4 %. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 67,0 Mrd. ₹ aus. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 189,69 ₹ (Bear Case) bis 316,15 ₹ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 424,50 ₹ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 6 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 23 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, KOTAKBANK ist mit −40 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2026, seither sind rund 5 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 8,12 ₹ je Aktie einbehalten, das entspricht 3,2 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren (252,09 ₹) gegenüber Dividendendiskontierung (8,60 ₹). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (71).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 13.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 48 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 64
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Kotak Mahindra Bank Limited bietet eine Reihe von Bank- und Finanzdienstleistungen für Firmen- und Privatkunden in Indien an. Das Unternehmen ist über das Finanzministerium, das BMU und das Corporate Centre tätig.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Kotak Mahindra Bank Limited bietet eine Reihe von Bank- und Finanzdienstleistungen für Firmen- und Privatkunden in Indien an. Das Unternehmen ist über das Finanzministerium, das BMU und das Corporate Centre tätig. Privatkundengeschäft; Unternehmens-/Großhandelsbanking; Fahrzeugfinanzierung; Sonstige Kreditaktivitäten; Maklertätigkeit; Beratungs- und Transaktionsdienstleistungen; Vermögensverwaltung; und Versicherungssegmente. Das Unternehmen bietet Spar-, Giro-, Privatkunden-, Firmen- und Gehaltskonten an; NRE- und NRO-Festeinlagen und Devisenausländereinlagen; Eigenheim-, Privat-, Geschäfts-, Zahltag-, Gold-, Bildungs-, Zweirad-, Nutzfahrzeug- und Ausrüstungs-, Heimwerker-, Auto-, Geschäfts- und Erntekredite sowie Kredite gegen Wertpapiere und Immobilien; intelligente EMI-Dienste; Rechnungszahlung, Geldtransfer, FASTag, Steuern, Kredit-/Nebenkostenzahlung, Devisen und Überweisungen sowie tragbare Zahlungen; Betriebskapitallösungen; und Devisen-, Kredit- und Debitkartendienste. Darüber hinaus bietet sie Anlageprodukte an; Lebens-, Fahrzeug-, Sach-, Kranken-, Auto- und Zweiradversicherung; inländischer und internationaler Handel; internationaler Export und Import; Bankgarantie, Akkreditiv und Exportkredit; Cash-Management und Handels- und Lieferkettenfinanzierung; und Private-Banking-Dienstleistungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Demat-Konten, Investmentfonds und Portfolioinvestitionsprogramme an; und Banküberweisung, Click2Remit und Überweisungswechselhausdienste. Die Kotak Mahindra Bank Limited wurde 1985 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Mumbai, Indien.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Kotak Mahindra Bank Limited entwickelte sich von 575 Mrd. ₹ (FY2022) auf 1,1 Bio. ₹ (FY2026), rund +17,0 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei 193 Mrd. ₹ (+12,4 %/Jahr seit FY2022).
davon Umsatz gesamt +15,7 % · Rückkäufe/Verwässerung −10,1 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
KOTAKBANK ist 68 % überbewertet. Mit DBS Group vergleichen →
Frühere Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- Deutsche Bank (XTRA:DBK) Agrees To Sell India Retail Unit To Kotak Mahindra
- DB to Offload India Retail Unit to Kotak Amid Global Hausbank Push
- Kotak to acquire Deutsche Bank’s retail and wealth businesses in India
- Kotak Mahindra Bank weighs Deutsche Bank retail unit
Vergleichsgruppe
Banks - Regional · 1071 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Insider-Aktivität: 45/100
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 13.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| DBS Group D05 | 75,65 SGD | 40,48 SGD | −46 % |
| China Merchants Bank Co 3968 | 47,96 HK$ | 76,51 HK$ | +60 % |
| Intesa Sanpaolo S.p.A ISP | 6,78 € | 5,66 € | −17 % |
| HDFC Bank Limited HDB | 23,17 $ | 24,12 $ | +4 % |
| BNP Paribas SA BNP | 102,56 € | 144,64 € | +41 % |
| UniCredit S.p.A UCG | 84,71 € | 77,62 € | −8 % |
| Mizuho Financial Group MFG | 10,74 $ | 9,69 $ | −10 % |
| ICICI Bank Limited ICICIBANK | 1.443 ₹ | 835,21 ₹ | −42 % |
| Oversea-Chinese Banking Corporation O39 | 31,07 SGD | 19,80 SGD | −36 % |
| CaixaBank, S.A CABK | 13,52 € | 8,85 € | −35 % |
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Häufige Fragen
Ist Kotak Mahindra Bank Limited (KOTAKBANK) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von KOTAKBANK?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von KOTAKBANK?
Wie hoch ist der Umsatz von Kotak Mahindra Bank Limited (KOTAKBANK)?
Wie hoch ist die Nettomarge von KOTAKBANK?
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