KB Financial Group (KB) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $37.9B

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 33% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide Qualität (51/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $25.66 – $124.01 · Fair‑Value‑Band $118.70 – $197.83 · der Kurs von $118.85 notiert unter dem Fair Value von $158.27. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

KB Financial Group (KB) notiert aktuell bei $118.85, während unser modellbasierter Fair Value bei $158.27 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 33.2% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 51/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: mittel).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte KB Financial Group einen Umsatz von $16.5T bei einer Nettomarge von 36.6%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 15.2%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 10.0%. Die Nettoverschuldung beträgt $94.9T. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $118.70 (Bear Case) bis $197.83 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $118.85 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 60% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 64% Fair-Value-Potenzial, KB ist mit 33% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($214,433) gegenüber Substanzwert ($115,929). Höchste Evidenz: KGV-Multiple (63).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

KB Financial Group Inc. bietet Finanzprodukte und -dienstleistungen in Südkorea, den Vereinigten Staaten, Neuseeland, China, Kambodscha, dem Vereinigten Königreich, Indonesien und international an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

KB Financial Group Inc. bietet Finanzprodukte und -dienstleistungen in Südkorea, den Vereinigten Staaten, Neuseeland, China, Kambodscha, dem Vereinigten Königreich, Indonesien und international an. Das Unternehmen bietet Einlagenprodukte wie Sicht- und Termineinlagen, Einlagenzertifikate, Fremdwährungseinlagen und Spareinlagen für Wohnungsbauzeichnungen an; Kreditprodukte, einschließlich Hypothekendarlehen zur Finanzierung von Hauskäufen, Bauarbeiten, Modernisierungen oder Mieten; und Eigenheimkredite, Überziehungskredite und andere Verbraucherkredite. Es bietet auch Debit- und Kreditkarten an; Betriebsmitteldarlehen und Facility-Darlehen; Hypothekendarlehen an Hausbauer oder Bauträger; Wertpapierübernahme; Finanzierung und Finanzberatung für Fusionen und Übernahmen; Projektfinanzierung und Finanzberatung für soziale Gemeinkostenprojekte wie Autobahn-, Hafen-, Strom-, Wasser- und Abwasserprojekte; Finanzierung und Finanzberatung für Immobilienentwicklungsprojekte; und strukturierte Finanzierung. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Maklerdienstleistungen für Aktien, Futures, Optionen, Aktien, derivative Wertpapiere und Schuldtitel an; Devisendienstleistungen und Derivatehandel; Import- und exportbezogene Dienstleistungen; Offshore-Kredite, Konsortialkredite und Anlagen in Fremdwährungspapieren; und Treuhandkontoverwaltungsdienste. Darüber hinaus bietet das Unternehmen langfristige Versicherungsprodukte, Kfz-Versicherungsprodukte sowie allgemeine Schaden- und Unfallversicherungsprodukte an. Lebensversicherungen, bestehend aus Rentenversicherungen, Sparversicherungen, variablen Lebensversicherungen, Gesamtlebensversicherungen, Risikolebensversicherungen und Krankenversicherungen; Bancassurance; Verbraucherfinanzierungsdienstleistungen; sowie Hypothekenfinanzierungen und Baukredite.Darüber hinaus ist das Unternehmen in der Treuhandverwaltung von Immobilien tätig; Kapitalinvestition; und Softwareberatung, -entwicklung und -lieferung. KB Financial Group Inc. wurde 1963 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Seoul, Südkorea.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von KB Financial Group entwickelte sich von $21.0T (FY2021) auf $50.7T (FY2025), rund +24.7%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $5.9T (+7.3%/Jahr seit FY2021).

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Aktuelle Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1086 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.