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KB Financial Group Inc (KB) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. 37,9 Mrd. $ · ISIN US48241A1051

Was ist KB Financial Group Inc wirklich wert?

KF KB Financial Group Inc Logo KB Financial Group Inc KB · US
Kurs132,36 $
Fair Value158,27 $
Potenzial+19,6 %
Qualität51/100

Solides Unternehmen, der Kurs liegt aktuell 16 % unter unserem Fair Value von 158,27 $.

Beobachte KB Financial Group Inc kostenlos, wir sagen dir, wenn sich Fair Value oder Trend ändern. Dazu der Fair Value für alle 35.000+ Aktien, 14 Tage Pro gratis, ohne Karte. Kostenlos beobachten

Stärken

✓Gesundes Wachstum (Umsatz 5J +20,7 %/J)
✓Hochprofitabel · 36,6 % Nettomarge

Risiken

!Hohe Schulden · positiver freier Cashflow
!Gemischt vs. Peers (7/12)
!Moderater Burggraben 63/100
!Datenbasis nur mittel, die Schätzung ist entsprechend unsicherer

Zum Einordnen

·2,94 % Dividendenrendite
Evidenz: Mittel Spanne 118,70 $ – 197,83 $

Fair Value Stand: 13.08.2026

Aus 4 Bewertungsmodellen · vor 22 Tagen aktualisiert

Fair Value am 13.08.2026 aktualisiert, angepasst von 146,66 $ auf 158,27 $ (+7,9 %) seit 26.07.2026. Aktienkurs +10,3 % im letzten Monat.

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Worauf es jetzt ankommt

  • Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
  • Der Kurs steht in der unteren Hälfte unserer Modellspanne, also auf der Seite mit der größeren Sicherheitsmarge.
  • Das Urteil vorsichtig lesen: für einen Teil der Modelle fehlen Eingangswerte, die Schätzung streut deshalb stärker als üblich.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

132,36 $ 25,66 $ Fair Value 158,27 $ 06.2021 09.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 25,66 $ – 132,36 $ · Fair‑Value‑Band 118,70 $ – 197,83 $ · der Kurs von 132,36 $ notiert unter dem Fair Value von 158,27 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

KB Financial Group Inc (KB) notiert aktuell bei 132,36 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 158,27 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 16,4 % unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 51/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Wie belastbar diese Schätzung ist: sie stützt sich auf 24 Modelle bei einer Datenqualität von 80/100, die Evidenzstufe ist damit mittel.

Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 15,2 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 10,0 %. Die Nettoverschuldung beträgt 94,9 Bio. $. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 12,5. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 118,70 $ (Bear Case) bis 197,83 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 132,36 $ liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 78 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, KB ist mit 20 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Modell Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Evidenz
Höchste Evidenz
Residualeinkommen bestbelegt 150.212 $ 165.723 $ 246.878 $ 70
KGV-Multiple 160.825 $ 214.433 $ 268.042 $ 63
KBV-Multiple 181.680 $ 242.240 $ 302.800 $ 55
Alle 4 Modelle nach Familie
Multiplikatoren
KGV-Multiple 160.825 $ 214.433 $ 268.042 $ 63
KBV-Multiple 181.680 $ 242.240 $ 302.800 $ 55
Substanzwert
NCAV (Graham) 86.514 $ 115.929 $ 173.029 $ 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen bestbelegt 150.212 $ 165.723 $ 246.878 $ 70

Größte Divergenz: Multiplikatoren (214.433 $) gegenüber Substanzwert (115.929 $). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (70).

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Kennzahlen & Finanzlage

KGV 12,5
KUV 1,44 KGV × Marge
Gewinn je Aktie (TTM) 10,58 $ Kurs ÷ EPS = KGV 12,5
Dividendenrendite 2,9 % Ausschüttung 36,8 %
Nettomarge 11,5 % FY2025
Eigenkapitalrendite 10,0 % TTM
Weitere Kennzahlen
Ertrag
Gesamtkapitalrendite (EBIT) 0,9 % Ø 5 Jahre
Operative Marge 60,7 % TTM
Wachstum
Umsatzwachstum (J/J) +15,2 % 3J ⌀ +25,5 %
Gewinnwachstum (J/J) +16,8 %
Bilanz & Cashflow
Free Cashflow 3,7 Bio. $ FY2025
Nettoverschuldung 94,9 Bio. $ FY2025 · ≈ 25,8 Jahre FCF

Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 13.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.

Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 51/100

Davon Geschäftsqualität 47 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 84

Profitabilität 25
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 59
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 45
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 15
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 81
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 69
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 85
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 100
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 90
Rückkäufe statt Verwässerung

Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.

Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.

Über das Unternehmen

KB Financial Group Inc. bietet Finanzprodukte und -dienstleistungen in Südkorea, den Vereinigten Staaten, Neuseeland, China, Kambodscha, dem Vereinigten Königreich, Indonesien und international an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

KB Financial Group Inc. bietet Finanzprodukte und -dienstleistungen in Südkorea, den Vereinigten Staaten, Neuseeland, China, Kambodscha, dem Vereinigten Königreich, Indonesien und international an. Das Unternehmen bietet Einlagenprodukte wie Sicht- und Termineinlagen, Einlagenzertifikate, Fremdwährungseinlagen und Spareinlagen für Wohnungsbauzeichnungen an; Kreditprodukte, einschließlich Hypothekendarlehen zur Finanzierung von Hauskäufen, Bauarbeiten, Modernisierungen oder Mieten; und Eigenheimkredite, Überziehungskredite und andere Verbraucherkredite. Es bietet auch Debit- und Kreditkarten an; Betriebsmitteldarlehen und Facility-Darlehen; Hypothekendarlehen an Hausbauer oder Bauträger; Wertpapierübernahme; Finanzierung und Finanzberatung für Fusionen und Übernahmen; Projektfinanzierung und Finanzberatung für soziale Gemeinkostenprojekte wie Autobahn-, Hafen-, Strom-, Wasser- und Abwasserprojekte; Finanzierung und Finanzberatung für Immobilienentwicklungsprojekte; und strukturierte Finanzierung. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Maklerdienstleistungen für Aktien, Futures, Optionen, Aktien, derivative Wertpapiere und Schuldtitel an; Devisendienstleistungen und Derivatehandel; Import- und exportbezogene Dienstleistungen; Offshore-Kredite, Konsortialkredite und Anlagen in Fremdwährungspapieren; und Treuhandkontoverwaltungsdienste. Darüber hinaus bietet das Unternehmen langfristige Versicherungsprodukte, Kfz-Versicherungsprodukte sowie allgemeine Schaden- und Unfallversicherungsprodukte an. Lebensversicherungen, bestehend aus Rentenversicherungen, Sparversicherungen, variablen Lebensversicherungen, Gesamtlebensversicherungen, Risikolebensversicherungen und Krankenversicherungen; Bancassurance; Verbraucherfinanzierungsdienstleistungen; sowie Hypothekenfinanzierungen und Baukredite.Darüber hinaus ist das Unternehmen in der Treuhandverwaltung von Immobilien tätig; Kapitalinvestition; und Softwareberatung, -entwicklung und -lieferung. KB Financial Group Inc. wurde 1963 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Seoul, Südkorea.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von KB Financial Group Inc entwickelte sich von 21,0 Bio. $ (FY2021) auf 50,7 Bio. $ (FY2025), rund +24,7 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 5,9 Bio. $ (+7,3 %/Jahr seit FY2021).

Wachstumsqualität 90/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Letzter Umsatz (FY 2025)
50,7 Bio. $
Letztes Jahr (ggü. Vorjahr)
+34,2 %
Ø Umsatzwachstum/Jahr (3J) ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen.
+25,5 %
Ø Umsatzwachstum/Jahr (5J) ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen.
+20,7 %
Ø Umsatzwachstum/Jahr (26J) ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen.
+10,4 %
Wertschöpfung/Jahr (5J) ⓘGewinnwachstum je Aktie (CAGR 5 Jahre) plus Dividendenrendite: was je Aktie und Jahr an Wert entsteht.
+14,6 % (11,7 + 2,9)
Umsatz +24,7 %/Jahr
FY21 21,0 Bio. $
FY22 25,6 Bio. $
FY23 36,4 Bio. $
FY24 37,8 Bio. $
FY25 50,7 Bio. $
Nettoergebnis +7,3 %/Jahr
FY21 4,4 Bio. $
FY22 4,1 Bio. $
FY23 4,6 Bio. $
FY24 5,1 Bio. $
FY25 5,9 Bio. $
Charakter des Wachstums · EPS-Wachstum zerlegt (2014-2025) +12,8 % p.a.
Umsatz je Aktie +13,6 %

davon Umsatz gesamt +13,6 % · Rückkäufe/Verwässerung +0,0 %

EBIT-Marge +0,3 %
Steuersatz −1,0 %
Rest (Zins, Sondereffekte) +0,0 %

Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).

KB beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Selbst nachrechnen: kostenlose Bewertungs-Rechner
DCF-RechnerGraham-FormelPeter-Lynch-FormelDDM-RechnerFama-French-ModellKGV-Rechner
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Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten

Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.

KB Financial Group Inc · Fair Value
158,27 $ +16%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "KB Financial Group Inc Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/KB

Aktuelle Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1071 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Qualitäts-Score 53 · Unter dem Median
Fair-Value-Potenzial +20 % · Über dem Median
Eigenkapitalrendite (TTM) 10 % · Unter dem Median
Gesamtkapitalrendite 1 % · Unter dem Median
Nettomarge (TTM) 37 % · Über dem Median
Operative Marge (TTM) 61 % · Top 25 %
Umsatzwachstum 15 % · Über dem Median
Dividendenrendite (TTM) 2,9 % · Über dem Median
Schulden / Eigenkapital 2,46× · Höher als 75 % der Peers

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

KGV (TTM) 12,5× · Teurer als der Median
P/FCF 0,0× · Günstiger als 75 % der Peers
PEG 0,71× · Günstiger als 75 % der Peers

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT59 · Sektor 33
ZUKUNFT76 · Sektor 45
VERGANGENHEIT40 · Sektor 41
GESUNDHEIT0 · Sektor 85
DIVIDENDE59 · Sektor 51

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

Ähnliche Aktien

10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 13.08.2026).

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value
DBS Group D05 75,65 SGD 40,48 SGD −46 %
China Merchants Bank Co 3968 47,96 HK$ 76,51 HK$ +60 %
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,78 € 5,66 € −17 %
HDFC Bank Limited HDB 23,17 $ 24,12 $ +4 %
BNP Paribas SA BNP 102,56 € 144,64 € +41 %
UniCredit S.p.A UCG 84,71 € 77,62 € −8 %
Mizuho Financial Group MFG 10,74 $ 9,69 $ −10 %
ICICI Bank Limited ICICIBANK 1.443 ₹ 835,21 ₹ −42 %
Oversea-Chinese Banking Corporation O39 31,07 SGD 19,80 SGD −36 %
CaixaBank, S.A CABK 13,52 € 8,85 € −35 %

KB Financial Group Inc mit einer anderen Aktie vergleichen

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🥇 Backtest-Sieger 🏆 Große Namen ⭐ Top bewertet 💎 Qualität im Angebot 🚀 Profitables Wachstum 🧊 Qualitäts-Compounder 💵 Dividenden-Perlen 📈 Starkes Momentum 📉 Gefallene Engel ⚖️ Stark unterbewertet 🔍 Nebenwerte-Perlen 🏰 Burggraben zum fairen Preis 💼 Insider kaufen 🎩 Buffett-Qualität 📚 Peter Lynch GARP 🧮 Greenblatt Zauberformel 🛡️ Graham Defensiv

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Häufige Fragen

Ist KB Financial Group Inc (KB) über- oder unterbewertet?
Stand 13.08.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 158,27 $ gegenüber einem Kurs von 132,36 $, rund +20 % Potenzial (unterbewertet).
Was ist der Fair Value von KB?
Unser modellbasierter Fair Value für KB Financial Group Inc liegt bei 158,27 $ (Stand 13.08.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 132,36 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von KB?
KB Financial Group Inc hat einen Qualitäts-Score von 51/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Wie hoch ist die Nettomarge von KB?
Die Nettomarge von KB Financial Group Inc liegt bei rund 36,6 %, das Unternehmen behält damit etwa 36,6 % seines Umsatzes als Nettogewinn. Basierend auf den aktuellsten gemeldeten Zahlen.
Zahlt KB Financial Group Inc eine Dividende?
KB Financial Group Inc weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 2,94 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 13.08.2026).
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