Itau Unibanco Banco Holding SA (ITUB) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. 85,9 Mrd. $ · ISIN US4655621062
Was ist Itau Unibanco Banco Holding SA wirklich wert?
Itau Unibanco Banco Holding SA
ITUB · US
Solides Unternehmen, der Kurs liegt aktuell 45 % unter unserem Fair Value von 15,00 $.
Stärken
Risiken
Fair Value Stand: 30.08.2026
Aus 4 Bewertungsmodellen · vor 6 Tagen aktualisiert
Fair Value am 30.08.2026 aktualisiert, angepasst von 15,22 $ auf 15,00 $ (−1,4 %) seit 27.08.2026. Aktienkurs +0,4 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
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Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (11,25 $). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
- Solide Qualität (52/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 30.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 2,36 $ – 9,47 $ · Fair‑Value‑Band 11,25 $ – 18,75 $ · der Kurs von 8,22 $ notiert unter dem Fair Value von 15,00 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 30.08.2026.
Analyse
Itau Unibanco Banco Holding SA (ITUB) notiert aktuell bei 8,22 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 15,00 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 45,2 % unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 52/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel 35,30 $ je Aktie; damit liegen 4 der 4 gerechneten Modelle über dem Kurs von 8,22 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 12,24 $, und 0 der 4 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist mittel.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Itau Unibanco Banco Holding SA einen Umsatz von 138 Mrd. $ bei einer Nettomarge von 33,3 %. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 2,1 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 21,8 %. Die Nettoverschuldung beträgt 742 Mrd. $. Fundamentaldaten Stand 30.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 11,25 $ (Bear Case) bis 18,75 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 8,22 $ liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 14 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 50 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, ITUB ist mit 82 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 4 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (35,30 $) gegenüber Substanzwert (12,24 $). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (63).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 30.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 53 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 66
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Itaú Unibanco Holding S.A. bietet Privat- und Firmenkunden in Brasilien und international verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Einzelhandelsgeschäft, Großhandelsgeschäft und Aktivitäten mit der Market + Corporation.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Itaú Unibanco Holding S.A. bietet Privat- und Firmenkunden in Brasilien und international verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Einzelhandelsgeschäft, Großhandelsgeschäft und Aktivitäten mit der Market + Corporation. Das Unternehmen bietet Girokonten an; Fondsverwaltung; Zahlungen und Inkasso; Darlehen; Kredit- und Debitkarten; Investment- und Geschäftsbankdienstleistungen; Immobilienkredit- und -finanzierungsdienstleistungen; Wirtschafts-, Finanz- und Maklerberatung; sowie Leasing- und Devisendienstleistungen. Das Unternehmen bietet außerdem Nichtlebensversicherungsprodukte an, die den Verlust, die Beschädigung oder die Haftung von Gegenständen oder Personen abdecken, sowie Lebensversicherungsprodukte, die Tod und persönliche Unfälle abdecken. Es bedient Privatkunden, Konto- und Nicht-Kontoinhaber, natürliche und juristische Personen, Kunden mit hohem Einkommen, Kleinstunternehmen und kleine Unternehmen sowie mittelständische Unternehmen und vermögende institutionelle Kunden. Das Unternehmen war früher als Itaú Unibanco Banco Múltiplo S.A. bekannt und änderte seinen Namen im April 2009 in Itaú Unibanco Holding S.A.. Das Unternehmen wurde 1924 gegründet und hat seinen Hauptsitz in São Paulo, Brasilien. Itaú Unibanco Holding S.A. ist eine Tochtergesellschaft von IUPAR - Itaú Unibanco Participações S.A.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Itau Unibanco Banco Holding SA entwickelte sich von 191 Mrd. R$ (FY2021) auf 385 Mrd. R$ (FY2025), rund +19,0 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 44,9 Mrd. R$ (+13,8 %/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +7,5 % · Rückkäufe/Verwässerung −1,1 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
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Aktuelle Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- Will ITUB's U.S. Bank Charter Expand Its Wealth Banking Franchise?
- Itausa Investimentos ITAU SA (BSP:ITSA3) (Q2 2026) Earnings Call Highlights: Record Recurring ...
- Itaú Unibanco (ITUB) Q2 2026 Earnings Call Transcript
Vergleichsgruppe
Banks - Regional · 1071 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Insider-Aktivität: 44/100
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 30.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| DBS Group D05 | 75,65 SGD | 40,48 SGD | −46 % |
| China Merchants Bank Co 3968 | 47,96 HK$ | 76,51 HK$ | +60 % |
| Intesa Sanpaolo S.p.A ISP | 6,78 € | 5,66 € | −17 % |
| HDFC Bank Limited HDB | 23,17 $ | 24,12 $ | +4 % |
| BNP Paribas SA BNP | 102,56 € | 144,64 € | +41 % |
| UniCredit S.p.A UCG | 84,71 € | 77,62 € | −8 % |
| Mizuho Financial Group MFG | 10,74 $ | 9,69 $ | −10 % |
| ICICI Bank Limited ICICIBANK | 1.443 ₹ | 835,21 ₹ | −42 % |
| Oversea-Chinese Banking Corporation O39 | 31,07 SGD | 19,80 SGD | −36 % |
| CaixaBank, S.A CABK | 13,52 € | 8,85 € | −35 % |
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Häufige Fragen
Ist Itau Unibanco Banco Holding SA (ITUB) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von ITUB?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von ITUB?
Wie hoch ist der Umsatz von Itau Unibanco Banco Holding SA (ITUB)?
Wie hoch ist die Nettomarge von ITUB?
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