IDFC First Bank Limited (IDFCFIRSTB) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. 696 Mrd. ₹ (≈ 6,3 Mrd. €) · ISIN INE092T01019

Was ist IDFC First Bank Limited wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

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Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (29,75 ₹). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Schwache Qualität (31/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
• Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 29,05 ₹ – 98,88 ₹ · Fair‑Value‑Band 17,85 ₹ – 29,75 ₹ · der Kurs von 86,71 ₹ notiert über dem Fair Value von 23,80 ₹. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). 1 Geschäftsjahr ist nicht eingezeichnet: dort trug die Bewertung nur einen Bruchteil der sonst üblichen Modelle. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

IDFC First Bank Limited (IDFCFIRSTB) notiert aktuell bei 86,71 ₹, während unser modellbasierter Fair Value bei 23,80 ₹ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 264,3 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 31/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel 40,04 ₹ je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 86,71 ₹. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 5,91 ₹, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist niedrig.

Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 1,1 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 3,7 %. Die Nettoverschuldung beträgt 239 Mrd. ₹. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 45,2. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 17,85 ₹ (Bear Case) bis 29,75 ₹ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 86,71 ₹ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 49 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, IDFCFIRSTB ist mit −73 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2026, seither sind rund 5 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 0,8138 ₹ je Aktie einbehalten, das entspricht 3,4 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (40,04 ₹) gegenüber Dividendendiskontierung (5,91 ₹). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

IDFC First Bank Limited bietet verschiedene Bank- und Finanzdienstleistungen in Indien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Treasury, Corporate and Wholesale Banking, Retail Banking und Other Banking Business tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

IDFC First Bank Limited bietet verschiedene Bank- und Finanzdienstleistungen in Indien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Treasury, Corporate and Wholesale Banking, Retail Banking und Other Banking Business tätig. Das Unternehmen bietet Treasury- und Forex-Lösungen an, darunter Korrespondenzbanking, FX, grenzüberschreitendes Swift, Staatsanleihen und Strips, liberalisierte Überweisungssysteme und externe kommerzielle Kreditlösungen sowie Treasury-Lösungen, die Forwards, Optionen und Swaps umfassen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Kreditlösungen für Privatkunden wie Wohnungsbaudarlehen, Fahrzeugkredite, Verbraucherkredite, Bildungskredite, Privatkredite, Gebrauchtwagenkredite, Goldkredite, ländliche Finanzierungen und Traktorfinanzierungen an. KMU-Kreditlösungen, die aus Immobiliendarlehen, Geschäftsbankgeschäften, Betriebsmittelkrediten, Nutzfahrzeugkrediten, Kleinstunternehmenskrediten, Handelsvorschüssen und Startup-Banking bestehen; CASA und Festgelder, zu denen Girokonten, Sparkonten, Festgelder, Nostro-/Vostro-Konten, Überziehungskredite, Unternehmensgehaltskonten, Konten für ONDC und Treuhandkonten gehören; und NRI Banking, das NRE-Konten, NRO-Konten, Seeleutekonten, FCNR-Einlagen und NRE/NRO-Einlagen umfasst. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Vermögensverwaltungs- und Vertriebslösungen an, einschließlich des Vertriebs von Lebensversicherungen, allgemeinen Versicherungen, Kreditschutzversicherungen, Krankenversicherungen, Investmentfonds und AIFs; Kreditkarten; und FASTag, wie Tag-Emittent, Maut-Acquirer, Maut-, Park- und Kraftstofflösungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Handelsfinanzierungslösungen an, die Akkreditive und Diskontierungen, Bankgarantien, Käuferkredite/SBLC, Parkkredite in Fremdwährung und INR, Überweisungen sowie Finanzierungen vor und nach dem Versand umfassen. Lieferkettenfinanzierung; sowie Transaction-Banking- und CMS-Lösungen.Das Unternehmen war früher als IDFC Bank Limited bekannt und änderte im Januar 2019 seinen Namen in IDFC First Bank Limited. IDFC First Bank Limited wurde 1997 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Mumbai, Indien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von IDFC First Bank Limited entwickelte sich von 208 Mrd. ₹ (FY2022) auf 484 Mrd. ₹ (FY2026), rund +23,6 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei 16,1 Mrd. ₹ (+86,8 %/Jahr seit FY2022). FY2022 war ein Einbruchsjahr, die Rate überzeichnet den Trend.

IDFCFIRSTB ist 264 % überbewertet. Mit DBS Group vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1071 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 45/100

Werte & ESG

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