International Bancshares Corporation (IBOC) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. 4,8 Mrd. $ · ISIN US4590441030
Was ist International Bancshares Corporation wirklich wert?
International Bancshares Corporation
IBOC · US
Solides Unternehmen, aktuell nahe an unserem Fair Value von 76,53 $ bewertet.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 03.09.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 2 Tagen aktualisiert
Aktienkurs −6,2 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
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Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 03.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 33,36 $ – 77,84 $ · Fair‑Value‑Band 57,40 $ – 95,66 $ · der Kurs von 71,54 $ notiert unter dem Fair Value von 76,53 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 03.09.2026.
Analyse
International Bancshares Corporation (IBOC) notiert aktuell bei 71,54 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 76,53 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 6,5 % fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 60/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 73,21 $ je Aktie; damit liegen 2 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 71,54 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 18,06 $, und 4 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte International Bancshares Corporation einen Umsatz von 838 Mio. $ bei einer Nettomarge von 49,9 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 5,4 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 13,5 %. Die Nettoverschuldung beträgt 168 Mio. $. Fundamentaldaten Stand 03.09.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 57,40 $ (Bear Case) bis 95,66 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 71,54 $ liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 4 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 19 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, IBOC ist mit 7 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 3,58 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 4,7 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren (73,21 $) gegenüber Dividendendiskontierung (18,06 $). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (71).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 03.09.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 53 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 57
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
International Bancshares Corporation, eine Multibank-Finanzholdinggesellschaft, ist in der Bereitstellung von Geschäfts- und Privatkundenbankdienstleistungen in Texas und im Bundesstaat Oklahoma tätig.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
International Bancshares Corporation, eine Multibank-Finanzholdinggesellschaft, ist in der Bereitstellung von Geschäfts- und Privatkundenbankdienstleistungen in Texas und im Bundesstaat Oklahoma tätig. Das Unternehmen akzeptiert Scheck- und Spareinlagen; und bietet Gewerbe-, Immobilien-, Privat-, Heimwerker-, Automobil- und andere Raten- und Laufzeitkredite an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen internationale Bankdienstleistungen an, darunter Akkreditive, gewerbliche und industrielle Kredite sowie Devisendienstleistungen. Darüber hinaus werden weitere bankbezogene Dienstleistungen wie Kreditkarten, Schließfächer, Inkasso, Treuhandservice, Drive-up- und Walk-up-Einrichtungen sowie andere übliche Bankdienstleistungen angeboten. und Internet- und Mobile-Banking-Dienste sowie Wertpapierprodukte über Drittanbieter. Das Unternehmen bietet seine Bankdienstleistungen über ein Geldautomatennetz und Einzelhandelsstandorte in Einkaufszentren und anderen Orten an. Die International Bancshares Corporation wurde 1966 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Laredo, Texas.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von International Bancshares Corporation entwickelte sich von 620 Mio. $ (FY2021) auf 1,1 Mrd. $ (FY2025), rund +14,2 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 412 Mio. $ (+12,9 %/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +7,0 % · Rückkäufe/Verwässerung +0,8 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
IBOC beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →
Frühere Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- International Bancshares Corporation Announces Cash Dividend
- International Bancshares: Q4 Earnings Snapshot
- International Bancshares Breaks Below 200-Day Moving Average - Notable for IBOC
Vergleichsgruppe
Banks - Regional · 1071 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Insider-Aktivität: 40/100
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 03.09.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| DBS Group D05 | 75,65 SGD | 40,48 SGD | −46 % |
| China Merchants Bank Co 3968 | 47,96 HK$ | 76,51 HK$ | +60 % |
| Intesa Sanpaolo S.p.A ISP | 6,78 € | 5,66 € | −17 % |
| HDFC Bank Limited HDB | 23,17 $ | 24,12 $ | +4 % |
| BNP Paribas SA BNP | 102,56 € | 144,64 € | +41 % |
| UniCredit S.p.A UCG | 84,71 € | 77,62 € | −8 % |
| Mizuho Financial Group MFG | 10,74 $ | 9,69 $ | −10 % |
| ICICI Bank Limited ICICIBANK | 1.443 ₹ | 835,21 ₹ | −42 % |
| Oversea-Chinese Banking Corporation O39 | 31,07 SGD | 19,80 SGD | −36 % |
| CaixaBank, S.A CABK | 13,52 € | 8,85 € | −35 % |
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Häufige Fragen
Ist International Bancshares Corporation (IBOC) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von IBOC?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von IBOC?
Wie hoch ist der Umsatz von International Bancshares Corporation (IBOC)?
Wie hoch ist die Nettomarge von IBOC?
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