Hancock Whitney Corp (HWC) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. 6,3 Mrd. $ · ISIN US4101201097

Was ist Hancock Whitney Corp wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

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Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 29,29 $ – 79,78 $ · Fair‑Value‑Band 51,63 $ – 86,05 $ · der Kurs von 75,60 $ notiert über dem Fair Value von 68,84 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.08.2026.

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Analyse

Hancock Whitney Corp (HWC) notiert aktuell bei 75,60 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 68,84 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 9,8 % fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 64/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 76,94 $ je Aktie; damit liegen 2 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 75,60 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 28,60 $, und 4 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Hancock Whitney Corp einen Umsatz von 1,4 Mrd. $ bei einer Nettomarge von 29,9 %. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 21,1 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 9,5 %. Die Nettoverschuldung beträgt 775 Mio. $. Fundamentaldaten Stand 23.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 51,63 $ (Bear Case) bis 86,05 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 75,60 $ liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 47 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, HWC ist mit −9 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 2,12 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 3,1 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (76,94 $) gegenüber Dividendendiskontierung (28,60 $). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (74).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Hancock Whitney Corporation fungiert als Finanzholdinggesellschaft der Hancock Whitney Bank, die Geschäfts-, Kleinunternehmens- und Privatkunden in den Vereinigten Staaten traditionelle und Online-Banking-Dienstleistungen anbietet. Das Unternehmen bietet verschiedene Transaktions- und Spareinlagenprodukte an, wie z. B.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Hancock Whitney Corporation fungiert als Finanzholdinggesellschaft der Hancock Whitney Bank, die Geschäfts-, Kleinunternehmens- und Privatkunden in den Vereinigten Staaten traditionelle und Online-Banking-Dienstleistungen anbietet. Das Unternehmen bietet verschiedene Transaktions- und Spareinlagenprodukte an, wie z. B. vermittelte Einlagen, Termineinlagen und Geldmarktkonten; Dienstleistungen im Bereich der Finanzverwaltung; besicherte und unbesicherte Kreditprodukte, einschließlich revolvierender Kreditfazilitäten; Akkreditive und ähnliche Finanzgarantien; Treuhand- und Anlageverwaltungsdienste für Altersvorsorgepläne, Unternehmen und Privatpersonen; sowie Anlageberatungs- und Maklerprodukte. Darüber hinaus werden gewerbliche und industrielle Kredite bereitgestellt, beispielsweise gewerbliche Nichtimmobilienkredite und Immobilienkredite. Bau- und Grundstückserschließungsdarlehen; Wohnhypotheken; und Verbraucherkredite, darunter Second-Lien-Hypothekenkredite, Home-Equity-Kreditlinien und Nichtwohnkredite für Verbraucherzwecke, Autos, Freizeitfahrzeuge und Boote, andere persönliche Zwecke, durch Einlagenkonten gesicherte Kredite und ein kleines Portfolio an Kreditkartenforderungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen gewerbliche Finanzierungsprodukte für mittelständische und Firmenkunden an, darunter Leasingverträge und damit verbundene Strukturen; investiert in Steuergutschriftsaktivitäten auf neuen Märkten und hält bestimmte abgeschottete Vermögenswerte; Festrenten- und Lebensversicherungsprodukte, Anlageverwaltung und -beratung sowie andere Dienstleistungen; und zeichnet Transaktionen hauptsächlich für Bankkunden sowie schuld- und hypothekenbezogene Wertpapiere. Das Unternehmen wurde 1899 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Gulfport, Mississippi.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Hancock Whitney Corp entwickelte sich von 1,3 Mrd. $ (FY2021) auf 2,0 Mrd. $ (FY2025), rund +10,7 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 486 Mio. $ (+1,2 %/Jahr seit FY2021).

HWC beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Aktuelle Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

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• Hancock Whitney (HWC) Down 0.4% Since Last Earnings Report: Can It Rebound? Yahoo Finance · 20.08.2026
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• Is Hancock Whitney's OFB Acquisition Set to Drive Long-Term Growth? Yahoo Finance · 04.08.2026

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1071 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 45/100

Werte & ESG

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