Hiscox Ltd (HSX) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · GB · Marktkap. 5,9 Mrd. GBX · ISIN BMG4593F1389
Was ist Hiscox Ltd wirklich wert?
Solides Unternehmen, aktuell nahe an unserem Fair Value von 17,01 £ bewertet.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 20.08.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 16 Tagen aktualisiert
Fair Value am 20.08.2026 aktualisiert, angepasst von 20,32 £ auf 17,01 £ (−16,3 %) seit 13.08.2026. Aktienkurs +4,9 % im letzten Monat.
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Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 20.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 6,98 £ – 18,99 £ · Fair‑Value‑Band 12,76 £ – 21,25 £ · der Kurs von 18,78 £ notiert über dem Fair Value von 17,01 £. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 20.08.2026.
Analyse
Hiscox Ltd (HSX) notiert aktuell bei 18,78 £, während unser modellbasierter Fair Value bei 17,01 £ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 10,4 % fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 62/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 17,26 £ je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 18,78 £. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 6,70 £, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Hiscox Ltd einen Umsatz von 4,0 Mrd. £ bei einer Nettomarge von 15,0 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 4,7 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 15,8 %. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 45,7 Mio. £ aus. Fundamentaldaten Stand 20.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 12,76 £ (Bear Case) bis 21,25 £ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 18,78 £ liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −3 % Fair-Value-Potenzial, HSX ist mit −9 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 0,6375 £ je Aktie einbehalten, das entspricht 3,7 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren (17,26 £) gegenüber Dividendendiskontierung (6,70 £). Höchste Evidenz: Gordon-Wachstumsmodell (67).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 20.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 59 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 83
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Hiscox Ltd bietet über seine Tochtergesellschaften Versicherungs- und Rückversicherungsdienstleistungen im Vereinigten Königreich, Europa, den Vereinigten Staaten und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Hiscox Retail, Hiscox London Market und Hiscox Re tätig. Das Unternehmen bietet gewerbliche Versicherungen an, z. B.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Hiscox Ltd bietet über seine Tochtergesellschaften Versicherungs- und Rückversicherungsdienstleistungen im Vereinigten Königreich, Europa, den Vereinigten Staaten und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Hiscox Retail, Hiscox London Market und Hiscox Re tätig. Das Unternehmen bietet gewerbliche Versicherungen an, z. B. Versicherungen für aufstrebende Berufe, Medien und Technik sowie Kleinunternehmensversicherungen. und Privatkunden, darunter hochwertige Häuser und Kunstgegenstände, sowie Kunstwerke, Antiquitäten, Oldtimer, Schmuck, Sammlerstücke und andere Vermögenswerte über Makler, Partner und Direktkunden. Es bietet auch Sachversicherungen an; Transport-, Spezial-, Cyber- und Energieversicherung; Unfallversicherung; Terrorismus-, Entführungs- und Lösegeldversicherung; und andere Spezialversicherungsprodukte. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Schaden- und Unfallrückversicherungsdienstleistungen sowie Investmentdienstleistungen an. Hiscox Ltd wurde 1901 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Pembroke, Bermuda.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Hiscox Ltd entwickelte sich von 3,3 Mrd. $ (FY2021) auf 5,5 Mrd. $ (FY2025), rund +13,6 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 617 Mio. $ (+34,3 %/Jahr seit FY2021). FY2021 war ein Einbruchsjahr, die Rate überzeichnet den Trend.
davon Umsatz gesamt +7,8 % · Rückkäufe/Verwässerung −1,9 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
HSX beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →
Frühere Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- Hiscox Ltd's Dividend Analysis
- Hiscox (LSE:HSX) Stock Sees Fair Value Lift As Analysts Raise Price Targets
- Hiscox (LSE:HSX) Stock Sees Modest Fair Value Lift After Analyst Target Revisions
- How The Investment Story For Hiscox (LSE:HSX) Is Evolving Without New Analyst Signals
Vergleichsgruppe
Insurance - Property & Casualty · 117 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Insurance - Property & Casualty-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Insider-Aktivität: 45/100
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Insurance - Property & Casualty-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 20.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| The Progressive Corporation PGR | 217,65 $ | 160,25 $ | −26 % |
| Chubb Limited CB | 338,31 $ | 234,73 $ | −31 % |
| The Travelers Companies, Inc TRV | 369,90 $ | 274,42 $ | −26 % |
| The Allstate Corporation ALL | 260,58 $ | 316,11 $ | +21 % |
| The People's Insurance Company 601319 | 7,14 ¥ | 11,61 ¥ | +63 % |
| PICC Property and Casualty Company 2328 | 15,25 HK$ | 22,27 HK$ | +46 % |
| Intact Financial Corporation IFC | 274,14 C$ | 167,46 C$ | −39 % |
| Fairfax Financial Holdings FFH | 2.281 C$ | 2.926 C$ | +28 % |
| QBE Insurance Group QBE | 22,62 A$ | 14,20 A$ | −37 % |
| Cincinnati Financial Corporation CINF | 171,97 $ | 166,34 $ | −3 % |
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Häufige Fragen
Ist Hiscox Ltd (HSX) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von HSX?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von HSX?
Wie hoch ist der Umsatz von Hiscox Ltd (HSX)?
Wie hoch ist die Nettomarge von HSX?
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