Home BancShares Inc (HOMB) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. 6,2 Mrd. $ · ISIN US4368932004

Was ist Home BancShares Inc wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Worauf es jetzt ankommt

• Solide, aber nicht herausragende Qualität (66/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 03.09.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 17,84 $ – 31,48 $ · Fair‑Value‑Band 19,07 $ – 31,78 $ · der Kurs von 30,00 $ notiert über dem Fair Value von 25,43 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 03.09.2026.

Voller Chart & Analyse →

Welche Aktien sind gerade unterbewertet? Kostenlos prüfen Jetzt entdecken →

Analyse

Home BancShares Inc (HOMB) notiert aktuell bei 30,00 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 25,43 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 18,0 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 66/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 30,01 $ je Aktie; damit liegen 2 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 30,00 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 11,99 $, und 4 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Home BancShares Inc einen Umsatz von 1,1 Mrd. $ bei einer Nettomarge von 44,5 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 2,4 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 11,4 %. Die Nettoverschuldung beträgt 268 Mio. $. Fundamentaldaten Stand 03.09.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 19,07 $ (Bear Case) bis 31,78 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 30,00 $ liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 1 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 18 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, HOMB ist mit −15 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 1,09 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 4,3 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (30,01 $) gegenüber Dividendendiskontierung (11,99 $). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (74).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Home BancShares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Centennial Bank, die Geschäfts- und Privatkundenbankgeschäfte sowie damit verbundene Finanzdienstleistungen für Unternehmen, Immobilienentwickler und -investoren, Privatpersonen und Kommunen in den Vereinigten Staaten anbietet.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Home BancShares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Centennial Bank, die Geschäfts- und Privatkundenbankgeschäfte sowie damit verbundene Finanzdienstleistungen für Unternehmen, Immobilienentwickler und -investoren, Privatpersonen und Kommunen in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen bietet Einlagendienstleistungen an, darunter Giro-, Spar- und Geldmarktkonten sowie Einlagenzertifikate. Darüber hinaus werden Kredite für nichtlandwirtschaftliche/Nichtwohnimmobilien, Bau-/Landentwicklungskredite, Wohnhypotheken, Verbraucherkredite, Agrarkredite sowie Gewerbe- und Industriekredite vergeben. Darüber hinaus bietet das Unternehmen weitere Bankdienstleistungen wie Internet- und Mobile-Banking, Sprachausgabe, Bargeldverwaltung, Überziehungsschutz, Direkteinzahlung und automatische Kontoübertragung sowie Schließfächer und US-Sparbriefe an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Treuhand-, Vermögensverwaltungs- und Verwahrungsdienste sowie Treuhanddienste, Treuhanddienste und Zahlstellendienste an. Darüber hinaus erstellt das Unternehmen Policen für gewerbliche und private Geschäftsbereiche, einschließlich Versicherungen für Sach-, Unfall-, Lebens- und Krankenversicherungen sowie Leistungen an Arbeitnehmer. Das Unternehmen betreibt Niederlassungen in Arkansas, Florida, Texas, South Alabama und New York City. Home BancShares, Inc. wurde 1903 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Conway, Arkansas.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Home BancShares Inc entwickelte sich von 752 Mio. $ (FY2021) auf 1,4 Mrd. $ (FY2025), rund +16,3 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 475 Mio. $ (+10,5 %/Jahr seit FY2021).

HOMB ist 18 % überbewertet. Mit DBS Group vergleichen →

Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• Q2 Earnings Highs And Lows: Home Bancshares (NYSE:HOMB) Vs The Rest Of The Regional Banks Stocks Yahoo Finance · 20.08.2026
• Home BancShares, Inc. and Centennial Bank Mourn the Passing of Tracy French Yahoo Finance · 03.08.2026
• Home BancShares, Inc. Announces Increase in Quarterly Dividend Yahoo Finance · 22.07.2026
• Home BancShares (HOMB)'s Technical Outlook is Bright After Key Golden Cross Yahoo Finance · 22.07.2026

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1071 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 66/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Ähnliche Aktien

10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 03.09.2026).

Unterbewertete Aktien entdecken

Mehr unterbewertete Finanzwesen-Aktien →

Fertige Strategien ausprobieren

Wähle eine Strategie, du springst in die Live-Analyse mit genau diesem Filter.

Tools entdecken

Häufige Fragen