Harleysville Financial Corp (HARL) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. 126 Mio. $ · ISIN US41284E1001

Was ist Harleysville Financial Corp wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

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Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 13,60 $ – 36,34 $ · Fair‑Value‑Band 26,42 $ – 44,04 $ · der Kurs von 34,70 $ notiert unter dem Fair Value von 35,23 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.08.2026.

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Analyse

Harleysville Financial Corp (HARL) notiert aktuell bei 34,70 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 35,23 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 1,5 % fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 61/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 34,82 $ je Aktie; damit liegen 2 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 34,70 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 10,03 $, und 4 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist mittel.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Harleysville Financial Corp einen Umsatz von 33,3 Mio. $ bei einer Nettomarge von 35,7 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 31,6 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 13,0 %. Die Nettoverschuldung beträgt 147 Mio. $. Fundamentaldaten Stand 18.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 26,42 $ (Bear Case) bis 44,04 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 34,70 $ liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 66 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, HARL ist mit 2 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 11 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 1,79 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 5,1 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (34,82 $) gegenüber Dividendendiskontierung (10,03 $). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Harleysville Financial Corporation fungiert als Bankholdinggesellschaft der Harleysville Bank, die Bankprodukte und -dienstleistungen in Pennsylvania anbietet. Das Unternehmen bietet verschiedene Einlagenprodukte an, darunter Spar-, Geldmarkt- und Girokonten sowie Einlagenzertifikate.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Harleysville Financial Corporation fungiert als Bankholdinggesellschaft der Harleysville Bank, die Bankprodukte und -dienstleistungen in Pennsylvania anbietet. Das Unternehmen bietet verschiedene Einlagenprodukte an, darunter Spar-, Geldmarkt- und Girokonten sowie Einlagenzertifikate. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Kreditprodukte wie Hypotheken, Eigenheimkredite, Sparkonten, Geschäftskredite und gewerbliche Immobilienkredite sowie Kreditlinien an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Geschäftsbankdienstleistungen an, die vorrangiges Online-Banking, Betrugsprävention bei positivem Gehalt, Zahlung von Geschäftsrechnungen, mobiles Banking, 24-Stunden-Telefonbanking, Debit-Mastercard für Unternehmen, vorrangige Ferneinzahlung, automatisierte Clearing-House-Verarbeitung, Sweep-Konto, Konto mit Nullsaldo, sonstiges Cash-Management und Mitarbeiterdienstleistungen umfassen. Darüber hinaus werden Anlagedienstleistungen wie Finanzberatung, Bargeld- und Vermögensverwaltung, Bildungsplanung, Anlagestrategie, Versicherungen, Ruhestands- und Nachlassplanung, Finanz- und Zielplanung sowie Vermögensallokationsdienste sowie eine Reihe von Produkten wie feste und variable Renten, Investmentfonds, Lebensversicherungen, Aktien und Anleihen, steuerbegünstigte Anlagen, Pflegeversicherungen, Berufsunfähigkeitsversicherungen, Altersvorsorgepläne/individuelle Altersvorsorgekonten, Wrap-Konten und Investmentfonds angeboten. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Online-Banking und Rechnungszahlung an; mobiles Banking; Debitkarte; Studiengebühren; sowie Telefonbanking und Direkteinzahlung. Das Unternehmen war früher als Harleysville Savings Financial Corporation bekannt und änderte seinen Namen im Mai 2017 in Harleysville Financial Corporation. Das Unternehmen wurde 1915 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Harleysville, Pennsylvania.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Harleysville Financial Corp entwickelte sich von 25,7 Mio. $ (FY2021) auf 29,7 Mio. $ (FY2025), rund +3,7 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 9,5 Mio. $ (+7,0 %/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1071 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

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