Grupo Financiero Banorte SAB de CV ADR (GBOOY) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. 30,6 Mrd. $ · ISIN US40052P1075

Was ist Grupo Financiero Banorte SAB de CV ADR wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (85,64 $). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (65/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 28.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 18,63 $ – 58,60 $ · Fair‑Value‑Band 85,64 $ – 142,73 $ · der Kurs von 58,60 $ notiert unter dem Fair Value von 114,18 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 28.08.2026.

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Analyse

Grupo Financiero Banorte SAB de CV ADR (GBOOY) notiert aktuell bei 58,60 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 114,18 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 48,7 % unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 65/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel 973,08 $ je Aktie; damit liegen 4 der 4 gerechneten Modelle über dem Kurs von 58,60 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 300,74 $, und 0 der 4 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist mittel.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Grupo Financiero Banorte SAB de CV ADR einen Umsatz von 141 Mrd. MXN bei einer Nettomarge von 41,8 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 4,1 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 23,5 %. Die Nettoverschuldung beträgt 53,2 Mrd. MXN. Fundamentaldaten Stand 28.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 85,64 $ (Bear Case) bis 142,73 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 58,60 $ liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 2 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 53 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, GBOOY ist mit 95 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 4,25 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 3,7 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (973,08 $) gegenüber Substanzwert (300,74 $). Höchste Evidenz: KGV-Multiple (63).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. ist über seine Tochtergesellschaften in der Bereitstellung von Bank- und Finanzprodukten und -dienstleistungen in Mexiko und international tätig. Es bietet Privatkundendienstleistungen an, darunter Giro- und Einlagenkonten.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. ist über seine Tochtergesellschaften in der Bereitstellung von Bank- und Finanzprodukten und -dienstleistungen in Mexiko und international tätig. Es bietet Privatkundendienstleistungen an, darunter Giro- und Einlagenkonten. Kredit- und Debitkarten; Hypotheken-, Auto-, Gehalts- und Privatkredite; KMU-Kredite; Lohnkonten; und Auto-, Haus-, Lebens- und KMU-Versicherungen. Das Unternehmen bietet auch Großhandelsbankdienstleistungen an, wie z. B. strukturierte Kredite, Konsortialkredite, fremdfinanzierte Akquisitionen, Investitionsplanung und Cash-Management von Inkasso, Treuhanddienstleistungen, Gehaltsabrechnungen, Girokonten und Kreditlinien; Online-Banking, Inkasso und Zahlungen, Acquirer-Dienste, Gehaltsabrechnung, Cash-Management und Abgleichsdienste, Devisenhandel, überschüssiges Bargeld und Liquiditätsmanagement sowie Absicherung und Versicherung; und Import-Export-Akkreditive, Dokumenteninkasso, Bankgarantien, Standby-Akkreditive, Akkreditivfinanzierung, Import-Export-Außenhandelsfinanzierung, strukturierte Außenhandelsfinanzierung, diskontierte Importwechsel, Importbankgarantien, internationale Überweisungen und Überweisungen. Darüber hinaus bietet es Girolösungen an, darunter laufende Anlage- und Sollkonten; Finanzlösungen bestehend aus KMU-Darlehen und Firmenkreditkarten; technologische Lösungen wie Online-Banking, PST und Gehaltsabrechnung; und gewerbliche Versicherungslösungen, die aus Auto-, Hausrat- und Arbeitnehmerversicherungen bestehen. Das Unternehmen wurde 1899 gegründet und hat seinen Sitz in Mexiko-Stadt, Mexiko.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Grupo Financiero Banorte SAB de CV ADR entwickelte sich von 161 Mrd. MXN (FY2021) auf 247 Mrd. MXN (FY2025), rund +11,4 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 58,8 Mrd. MXN (+13,8 %/Jahr seit FY2021).

GBOOY beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1071 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

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