Fifth Third Bancorp (FITBI) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. 17,7 Mrd. $ · ISIN US3167736053

Was ist Fifth Third Bancorp wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

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Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (32,14 $). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (63/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 05.09.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 16,70 $ – 25,89 $ · Fair‑Value‑Band 32,14 $ – 53,57 $ · der Kurs von 25,57 $ notiert unter dem Fair Value von 42,86 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 05.09.2026.

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Analyse

Fifth Third Bancorp (FITBI) notiert aktuell bei 25,57 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 42,86 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 40,4 % unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 63/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 46,39 $ je Aktie; damit liegen 4 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 25,57 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 22,20 $, und 2 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Fifth Third Bancorp einen Umsatz von 8,1 Mrd. $ bei einer Nettomarge von 28,5 %. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 1,0 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 12,5 %. Die Nettoverschuldung beträgt 11,0 Mrd. $. Fundamentaldaten Stand 05.09.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 32,14 $ (Bear Case) bis 53,57 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 25,57 $ liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 1 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 9 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, FITBI ist mit 68 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 1,41 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 3,3 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (46,39 $) gegenüber Substanzwert (22,20 $). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (73).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Fifth Third Bancorp fungiert als Bankholdinggesellschaft der Fifth Third Bank, National Association, die in den Vereinigten Staaten eine Reihe von Finanzprodukten und -dienstleistungen anbietet. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Commercial Banking, Consumer and Small Business Banking sowie Wealth and Asset Management.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Fifth Third Bancorp fungiert als Bankholdinggesellschaft der Fifth Third Bank, National Association, die in den Vereinigten Staaten eine Reihe von Finanzprodukten und -dienstleistungen anbietet. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Commercial Banking, Consumer and Small Business Banking sowie Wealth and Asset Management. Das Segment Commercial Banking bietet Kreditvermittlung, Cash Management und Finanzdienstleistungen an; Kredit- und Einlagenprodukte; und Cash-Management, Devisen- und internationale Handelsfinanzierung, Derivate- und Kapitalmarktdienstleistungen, vermögensbasierte Kreditvergabe, Immobilienfinanzierung, öffentliche Finanzierung, gewerbliches Leasing und Konsortialfinanzierung für Unternehmen, Behörden und professionelle Kunden. Das Segment Consumer and Small Banking bietet eine Reihe von Einlagen- und Kreditprodukten für Privatpersonen und kleine Unternehmen; Eigenheimdarlehen und Kreditlinien; Kreditkarten; und Cash-Management-Dienstleistungen. Dieses Segment befasst sich auch mit Wohnhypotheken, einschließlich der Vergabe, Beibehaltung und Bedienung von Wohnhypothekendarlehen, dem Verkauf und der Verbriefung von Darlehen sowie Absicherungsaktivitäten. indirekte Kreditvergabe, einschließlich der Gewährung von Krediten an Verbraucher über Autohändler, Motorradhändler, Powersport-Händler, Händler für Freizeitfahrzeuge und Schiffshändler; und Darlehen für Heimwerker- und Solarenergieinstallationen durch Auftragnehmer und Installateure. Das Segment Wealth & Asset Management bietet verschiedene Vermögensverwaltungsdienstleistungen für Privatpersonen, Unternehmen und gemeinnützige Organisationen. Es bietet Privatkunden Maklerdienstleistungen im Einzelhandel an. und Broker-Dealer-Dienste für den institutionellen Markt.Dieses Segment bietet auch Vermögensplanung, Anlageverwaltung, Bank- und Versicherungsdienstleistungen sowie Treuhand- und Nachlassdienstleistungen an. und Beratungsdienstleistungen für institutionelle Kunden, darunter mittelständische Unternehmen, gemeinnützige Organisationen, Staaten und Kommunen. Das Unternehmen wurde 1858 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Cincinnati, Ohio.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Fifth Third Bancorp entwickelte sich von 7,9 Mrd. $ (FY2021) auf 12,9 Mrd. $ (FY2025), rund +12,8 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 2,5 Mrd. $ (−2,3 %/Jahr seit FY2021).

FITBI beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1071 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

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