First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. 24,2 Mrd. $ · ISIN US31946M1036
Was ist First Citizens BancShares, Inc. wirklich wert?
First Citizens BancShares, Inc.
FCNCA · US
Unterdurchschnittliche Qualität, der Kurs liegt aktuell 22 % unter unserem Fair Value von 2.790 $.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 01.09.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 4 Tagen aktualisiert
Aktienkurs −1,9 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
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Worauf es jetzt ankommt
- Solide Qualität (49/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 01.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 502,92 $ – 2.337 $ · Fair‑Value‑Band 2.093 $ – 3.488 $ · der Kurs von 2.177 $ notiert unter dem Fair Value von 2.790 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 01.09.2026.
Analyse
First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA) notiert aktuell bei 2.177 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 2.790 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 22,0 % unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 49/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 2.710 $ je Aktie; damit liegen 2 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 2.177 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 1.408 $, und 4 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte First Citizens BancShares, Inc. einen Umsatz von 9,1 Mrd. $ bei einer Nettomarge von 24,7 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 4,9 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 10,2 %. Die Nettoverschuldung beträgt 15,4 Mrd. $. Fundamentaldaten Stand 01.09.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 2.093 $ (Bear Case) bis 3.488 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 2.177 $ liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 2 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 35 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, FCNCA ist mit 28 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 112,33 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 4,0 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren (2.710 $) gegenüber Dividendendiskontierung (244,93 $). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (74).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 01.09.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 46 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 66
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
First Citizens BancShares, Inc. fungiert als Holdinggesellschaft der First-Citizens Bank & Trust Company, die Privat- und Geschäftsbankdienstleistungen für Privatpersonen, Unternehmen und Fachleute in den Vereinigten Staaten und international anbietet. Das Unternehmen ist in den Segmenten General Bank, Commercial Bank und Rail tätig.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
First Citizens BancShares, Inc. fungiert als Holdinggesellschaft der First-Citizens Bank & Trust Company, die Privat- und Geschäftsbankdienstleistungen für Privatpersonen, Unternehmen und Fachleute in den Vereinigten Staaten und international anbietet. Das Unternehmen ist in den Segmenten General Bank, Commercial Bank und Rail tätig. Das Segment General Bank bietet Einlagenprodukte an, darunter Giro-, Spar-, Geldmarkt- und Termineinlagenkonten; konforme und Jumbo-Wohnhypotheken sowie Geschäfts- und Gewerbekredite; Maklergeschäfte, Anlageberatung, private Aktiendarlehen, andere besicherte und unbesicherte Kreditprodukte sowie Darlehen für die Entwicklung von Weinbergen; planungsbasierte Finanzstrategien, Family Office, Finanzplanung, Steuerplanung und Treuhanddienste; sowie Zahlungs- und Treasury-Dienstleistungen. Zu diesem Segment gehört auch ein Gemeinschaftsbankgeschäft, das Einlagen, Cash-Management und Kreditvergabe an Wohnungseigentümergemeinschaften und Immobilienverwaltungsgesellschaften unterstützt. Das Segment Commercial Bank bietet eine Reihe von Leasing-, Kapitalmarkt-, Vermögensverwaltungs- und anderen Finanz- und Beratungsdienstleistungen an. Factoring, Forderungsmanagement, Lieferkettenfinanzierung und gesicherte Finanzierungsdienstleistungen; und kommerzielle Einlagenprodukte und -dienstleistungen über Online- und Mobile-Banking-Plattformen sowie physische Standorte. Das Schienensegment bietet Eisenbahnen und Verladern maßgeschneiderte Leasing- und Finanzierungslösungen für eine Flotte von Triebwagen und Lokomotiven. Zu den Triebwagentypen gehören gedeckte Trichterwagen für den Transport von Getreide und landwirtschaftlichen Produkten, Kunststoffpellets, Sand und Zement; Kesselwagen für Energieprodukte und Chemikalien; Gondeln für Kohle, Stahlspulen und Mühlenserviceprodukte; Offene Bunkerwagen für Kohle und Zuschlagstoffe; Güterwagen für Papier und Autoteile; und Mittelbalken und Flachwagen für Schnittholz.First Citizens BancShares, Inc. wurde 1898 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Raleigh, North Carolina.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von First Citizens BancShares, Inc. entwickelte sich von 1,9 Mrd. $ (FY2021) auf 14,5 Mrd. $ (FY2025), rund +66,2 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 2,2 Mrd. $ (+41,7 %/Jahr seit FY2021). FY2021 war ein Einbruchsjahr, die Rate überzeichnet den Trend.
davon Umsatz gesamt +31,0 % · Rückkäufe/Verwässerung −2,0 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
FCNCA beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →
Frühere Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- Revman International Secures $87 million from First Citizens Bank
- First Citizens Bank Introduces Working Capital Finance Group
- FCNCA Q2 Deep Dive: Balance Sheet Optimization and Relationship Banking Define 2026 Transition
- First Citizens Bank Appoints Stacie Bales Barton and Sharon Thompson to Lead Growth Across Central U.S.
Vergleichsgruppe
Banks - Regional · 1071 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Insider-Aktivität: 78/100
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 01.09.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| DBS Group D05 | 75,65 SGD | 40,48 SGD | −46 % |
| China Merchants Bank Co 3968 | 47,96 HK$ | 76,51 HK$ | +60 % |
| Intesa Sanpaolo S.p.A ISP | 6,78 € | 5,66 € | −17 % |
| HDFC Bank Limited HDB | 23,17 $ | 24,12 $ | +4 % |
| BNP Paribas SA BNP | 102,56 € | 144,64 € | +41 % |
| UniCredit S.p.A UCG | 84,71 € | 77,62 € | −8 % |
| Mizuho Financial Group MFG | 10,74 $ | 9,69 $ | −10 % |
| ICICI Bank Limited ICICIBANK | 1.443 ₹ | 835,21 ₹ | −42 % |
| Oversea-Chinese Banking Corporation O39 | 31,07 SGD | 19,80 SGD | −36 % |
| CaixaBank, S.A CABK | 13,52 € | 8,85 € | −35 % |
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Häufige Fragen
Ist First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von FCNCA?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von FCNCA?
Wie hoch ist der Umsatz von First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA)?
Wie hoch ist die Nettomarge von FCNCA?
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