DFY.TO (DFY) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · CA · Marktkap. 9,5 Mrd. C$ (≈ 5,9 Mrd. €) · ISIN CA24477T1003

Was ist DFY.TO wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (46,37 C$). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (51/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 14.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

57‑Monats‑Spanne 25,02 C$ – 81,78 C$ · Fair‑Value‑Band 27,83 C$ – 46,37 C$ · der Kurs von 73,65 C$ notiert über dem Fair Value von 37,10 C$. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 14.08.2026.

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Analyse

DFY.TO (DFY) notiert aktuell bei 73,65 C$, während unser modellbasierter Fair Value bei 37,10 C$ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 98,5 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 51/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 45,22 C$ je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 73,65 C$. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 11,13 C$, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte DFY.TO einen Umsatz von 5,3 Mrd. C$ bei einer Nettomarge von 7,3 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 57,1 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 10,1 %. Die Nettoverschuldung beträgt 809 Mio. C$. Fundamentaldaten Stand 14.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 27,83 C$ (Bear Case) bis 46,37 C$ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 73,65 C$ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 7 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 19 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −3 % Fair-Value-Potenzial, DFY ist mit −50 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 1,67 C$ je Aktie einbehalten, das entspricht 4,5 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (45,22 C$) gegenüber Dividendendiskontierung (11,13 C$). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (75).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Definity Financial Corporation bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften Schaden- und Unfallversicherungsprodukte in Kanada an. Das Unternehmen bietet Privatpersonen unter den Marken Economical, Sonnet, Family und Petline Personenversicherungsprodukte an, darunter Auto-, Sach- und Haustierversicherungsprodukte.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Definity Financial Corporation bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften Schaden- und Unfallversicherungsprodukte in Kanada an. Das Unternehmen bietet Privatpersonen unter den Marken Economical, Sonnet, Family und Petline Personenversicherungsprodukte an, darunter Auto-, Sach- und Haustierversicherungsprodukte. und gewerbliche Versicherungsprodukte, darunter Flotten-, gewerbliche Kfz-, Sach-, Haftpflicht- und Spezialversicherungsprodukte für Unternehmen. Das Unternehmen vertreibt seine Produkte hauptsächlich auf Zwischenbasis und über Makler sowie direkt an Kunden. Das Unternehmen vermarktet seine gewerblichen Versicherungsprodukte an kleine Unternehmen und mittelständische Unternehmen. Das Unternehmen war früher als Economical Holdings Corporation bekannt und änderte im August 2021 seinen Namen in Definity Financial Corporation. Definity Financial Corporation wurde 1871 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Waterloo, Kanada.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von DFY.TO entwickelte sich von 2,9 Mrd. C$ (FY2021) auf 4,9 Mrd. C$ (FY2025), rund +13,7 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 418 Mio. C$ (+18,3 %/Jahr seit FY2021).

DFY ist 99 % überbewertet. Mit The Progressive Corporation vergleichen →

Vergleichsgruppe

Insurance - Property & Casualty · 117 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Property & Casualty-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

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