CVB Financial Corporation (CVBF) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. 4,0 Mrd. $ · ISIN US1266001056
Was ist CVB Financial Corporation wirklich wert?
CVB Financial Corporation
CVBF · US
Solides Unternehmen, aber der Kurs liegt 63 % über unserem Fair Value von 13,76 $.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 13.08.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 22 Tagen aktualisiert
Fair Value am 13.08.2026 aktualisiert, angepasst von 15,42 $ auf 13,76 $ (−10,8 %) seit 16.07.2026. Aktienkurs −2,7 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
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Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (17,19 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Solide, aber nicht herausragende Qualität (62/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 9,42 $ – 24,63 $ · Fair‑Value‑Band 10,32 $ – 17,19 $ · der Kurs von 22,48 $ notiert über dem Fair Value von 13,76 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.
Analyse
CVB Financial Corporation (CVBF) notiert aktuell bei 22,48 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 13,76 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 63,4 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 62/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 15,42 $ je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 22,48 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 8,55 $, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte CVB Financial Corporation einen Umsatz von 519 Mio. $ bei einer Nettomarge von 40,3 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 0,3 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 9,2 %. Die Nettoverschuldung beträgt 883 Mio. $. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 10,32 $ (Bear Case) bis 17,19 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 22,48 $ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 30 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, CVBF ist mit −39 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 0,4940 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 3,6 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren (15,42 $) gegenüber Dividendendiskontierung (8,55 $). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 13.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 55 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 70
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
CVB Financial Corp. fungiert als Bankholdinggesellschaft für die Citizens Business Bank, National Association, eine staatlich anerkannte Bank, die Bank- und Finanzdienstleistungen für kleine und mittlere Unternehmen und Privatpersonen anbietet.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
CVB Financial Corp. fungiert als Bankholdinggesellschaft für die Citizens Business Bank, National Association, eine staatlich anerkannte Bank, die Bank- und Finanzdienstleistungen für kleine und mittlere Unternehmen und Privatpersonen anbietet. Das Unternehmen bietet Scheck-, Spar-, Geldmarkt- und Termineinlagenprodukte für Geschäfts- und Privatkonten, Kommunen und Bezirke sowie spezielle Einlagenprodukte für Titel und Treuhandkonten an. und dient als Bundessteuerdepot für Geschäftskunden. Darüber hinaus bietet das Unternehmen kommerzielle Kreditprodukte an, die Kreditlinien und andere Betriebskapitalfinanzierungen, Forderungsdarlehen und Akkreditive umfassen. Agrarkredite zur Finanzierung des Betriebsbedarfs von Milchgroßbetrieben, Viehfütterern, Viehzüchtern und Landwirten; Leasingfinanzierungsdienstleistungen für Kommunalverwaltungen; gewerbliche Immobilien- und Baukredite; Verbraucherfinanzierungsprodukte, einschließlich Automobilleasing und -finanzierung, Kreditlinien, Kreditkarten, Hypotheken für Eigenheime und Eigenheimkredite; sowie Leasingdienstleistungen für Ausrüstung und Fahrzeuge. Darüber hinaus bietet das Unternehmen verschiedene spezialisierte Dienstleistungen an, wie z. B. Treasury-Management-Systeme zur Überwachung und Verwaltung des Cashflows, ein Programm zur Verarbeitung von Händlerkarten, sichere Abholung und Zustellung, Gehaltsabrechnungsdienste, Fernerfassung von Einlagen, elektronische Geldtransfers, Überweisungen und automatisierte Clearingstellen sowie Online-Kontozugriff. sowie Devisen- und Akkreditivdienstleistungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Finanz- und Treuhanddienstleistungen wie Treuhanddienstleistungen, Investmentfonds, Rentenversicherungen, 401(k)-Pläne und individuelle Anlagekonten an. CVB Financial Corp. wurde 1974 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Ontario, Kalifornien.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von CVB Financial Corporation entwickelte sich von 468 Mio. $ (FY2021) auf 643 Mio. $ (FY2025), rund +8,3 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 209 Mio. $ (−0,4 %/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +9,3 % · Rückkäufe/Verwässerung −2,8 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
CVBF ist 63 % überbewertet. Mit DBS Group vergleichen →
Aktuelle Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- Regional Banks Stocks Q2 Highlights: CVB Financial (NASDAQ:CVBF)
- CVB Financial (CVBF) Upgraded to Buy: Here's What You Should Know
- 3 Reasons CVBF is Risky and 1 Stock to Buy Instead
- CVB Financial Corp (CVBF) Q2 2026 Earnings Call Highlights: Strong Asset Growth Amid ...
Vergleichsgruppe
Banks - Regional · 1071 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Insider-Aktivität: 30/100
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 13.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| DBS Group D05 | 75,65 SGD | 40,48 SGD | −46 % |
| China Merchants Bank Co 3968 | 47,96 HK$ | 76,51 HK$ | +60 % |
| Intesa Sanpaolo S.p.A ISP | 6,78 € | 5,66 € | −17 % |
| HDFC Bank Limited HDB | 23,17 $ | 24,12 $ | +4 % |
| BNP Paribas SA BNP | 102,56 € | 144,64 € | +41 % |
| UniCredit S.p.A UCG | 84,71 € | 77,62 € | −8 % |
| Mizuho Financial Group MFG | 10,74 $ | 9,69 $ | −10 % |
| ICICI Bank Limited ICICIBANK | 1.443 ₹ | 835,21 ₹ | −42 % |
| Oversea-Chinese Banking Corporation O39 | 31,07 SGD | 19,80 SGD | −36 % |
| CaixaBank, S.A CABK | 13,52 € | 8,85 € | −35 % |
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Häufige Fragen
Ist CVB Financial Corporation (CVBF) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von CVBF?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von CVBF?
Wie hoch ist der Umsatz von CVB Financial Corporation (CVBF)?
Wie hoch ist die Nettomarge von CVBF?
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