Customers Bancorp, Inc. (CUBI) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. 2,6 Mrd. $ · ISIN US23204G1004

Was ist Customers Bancorp, Inc. wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

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Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 31.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 16,02 $ – 83,65 $ · Fair‑Value‑Band 65,02 $ – 108,36 $ · der Kurs von 79,64 $ notiert unter dem Fair Value von 86,69 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 31.08.2026.

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Analyse

Customers Bancorp, Inc. (CUBI) notiert aktuell bei 79,64 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 86,69 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 8,1 % fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 53/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 86,12 $ je Aktie; damit liegen 2 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 79,64 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 41,90 $, und 4 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Customers Bancorp, Inc. einen Umsatz von 808 Mio. $ bei einer Nettomarge von 34,8 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 76,4 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 14,0 %. Die Nettoverschuldung beträgt 1,6 Mrd. $. Fundamentaldaten Stand 31.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 65,02 $ (Bear Case) bis 108,36 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 79,64 $ liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 4 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 59 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, CUBI ist mit 9 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 5,39 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 6,2 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (86,12 $) gegenüber Dividendendiskontierung (4,83 $). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (73).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Customers Bancorp, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Customers Bank, die Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Customers Bancorp, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Customers Bank, die Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet. Das Unternehmen bietet Einlagenbankprodukte an, zu denen kommerzielle und private Girokonten, unverzinsliche und verzinsliche Sichteinlagen, MMDA-Konten, Spar- und Festgeldkonten sowie individuelle Altersvorsorgekonten und nicht für Privatkunden bestimmte Termineinlagen, bestehend aus Jumbo-Zertifikaten, gehören. Das Kreditgeschäft des Unternehmens umfasst Gewerbe- und Industriekredite, Gewerbeimmobilien sowie Mehrfamilien- und Wohnhypothekendarlehen. SBA-Kreditvergabe; Hypothekenfinanzierung; Zu den Spezialkrediten gehören Fondsfinanzierungen, Immobilien-Spezialfinanzierungen, Technologie und Risikokapital sowie die Gruppe der Gesundheits- und Finanzinstitute. gewerbliche Kredite an Hypothekenbanken und gewerbliche Ausrüstungsfinanzierung; Fondsfinanzierungen, wie z. B. durch Sicherheitenpools besicherte Darlehen mit variablem Zinssatz an private Schuldenfonds; und Cash-Management-Dienstleistungen. Darüber hinaus bietet es Fintech-Unternehmen digitales Banking wie Banking-as-a-Service an; Zahlungen und Treasury-Dienstleistungen für Unternehmen; Verbraucherkredite über Fintech-Unternehmen; und TassatPay, eine sofortige Blockchain-basierte digitale Zahlungsplattform, die sofortige Zahlungen bietet, einschließlich außerbörslicher Schalter, Börsen, Liquiditätsanbieter, Market Maker, Fonds, Titelunternehmen und andere B2B-Vertikalbereiche. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Mobiltelefon- und Internet-Banking, Überweisungen, elektronische Rechnungszahlung, Schließfach, Fernerfassung von Einzahlungen, Kurier, Händlerabwicklung, Bargeldtresor, kontrollierte Auszahlungen, positive Bezahlung und Cash-Management-Dienste, einschließlich Kontoabgleich, Inkasso und Kontoführung. Das Unternehmen wurde 1997 gegründet und hat seinen Hauptsitz in West Reading, Pennsylvania.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Customers Bancorp, Inc. entwickelte sich von 845 Mio. $ (FY2021) auf 1,4 Mrd. $ (FY2025), rund +13,8 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 224 Mio. $ (−8,1 %/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1071 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

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